Ответственность банка за перевод при предупреждении о мошенничестве

Question

Здравствуйте, человек перевел денежные средства на счет мошенников. Банк при осуществлении перевода предупредил о подозрительности перевода, но не приостановил перевод на двое суток. В данном случае обязан ли банк возместить денежную сумму, переведенную мошенникам?

Абаева Марьяна Николаевна · Accepted Answer

Здравствуйте Алла

Банк обязан возместить сумму перевода, если была установлена подозрительность сделки

При проведении транзакции финансовая организация должна сверяться со списком признаков мошеннических операций, разработанным ЦБ РФ, и при наличии хотя бы одного из них блокировать сомнительную операцию. Затем банк должен связаться с клиентом и уточнить, добровольно ли он осуществил отправку денег. У клиента есть два дня на отзыв платежа. Финансовое учреждение размораживает операцию в случае получения подтверждения от клиента добровольного перевода средств, при отсутствии такого заверения – возвращает деньги на счет клиента.

Банк вернет денежные средства, похищенные обманным путем, если он:

не заметил признаков сомнительного перевода (нетипичные для клиента характер перевода и телефонная активность; отправка платежа на сомнительный счет или счет, открытый на человека, в отношении которого возбуждено уголовное дело; перевод с устройства, ранее принадлежавшего мошенникам);

не заблокировал операцию и отправил деньги мошенникам;

не связался с клиентом и не сообщил о сомнительном переводе.

Алекс И.И. · Answer

Согласно Федеральному закону «О национальной платежной системе» (ФЗ-161), банк обязан приостановить перевод денежных средств на срок до двух рабочих дней, если операция признана подозрительной, и незамедлительно уведомить об этом клиента. Если клиент подтверждает перевод, банк обязан его исполнить; если не подтверждает – не исполнять. В вашем случае банк предупредил о подозрительности, но не приостановил перевод. Это может свидетельствовать о нарушении банком своих обязанностей.

Для взыскания убытков с банка необходимо доказать, что банк не выполнил обязанность по приостановлению операции, что привело к потере денег. Однако если клиент после предупреждения дал согласие на перевод, ответственность банка может быть ограничена. В судебной практике чаще всего банки не несут ответственности, если клиент проигнорировал предупреждение.

Рекомендуется:
1. Собрать все документы (выписки, скриншоты предупреждений, переписку с банком).
2. Направить претензию в банк с требованием возместить ущерб.
3. Обратиться в Центральный банк РФ (интернет-приёмная) и в полицию с заявлением о мошенничестве.
4. Если банк откажет, подать иск в суд. Шансы на успех невелики, если вы подтвердили перевод после предупреждения.

Краткое резюме: банк обязан приостановить перевод при подозрении, но если клиент подтвердил перевод, банк обычно освобождается от ответственности. Взыскать убытки можно только при доказательстве нарушений со стороны банка.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Степанов Альберт Евгеньевич · Answer

Нет, не обязан.
С уважением.

Удалено · Answer

Как правило, банк не обязан возмещать деньги, если клиент сам подтвердил перевод, даже после предупреждения о рисках.Банк обязан вернуть средства только если операция была несанкционированной (совершена без воли клиента). Если же человек сам ввёл данные и подтвердил перевод — по закону это его ответственность.Однако можно попытаться взыскать деньги, если банк нарушил свои обязанности по мониторингу операций, но это сложно и редко удовлетворяется судами.

03.12.2025, 14:06

Спасибо за консультацию!

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста

Хмельницкий Виталий Николаевич · Answer

Алла, банк не обязан возмещать, для проверки обращайтесь с жалобой в Банк России

Мельник Иван Владимирович · Answer

Нет

Баранов Михаил Васильевич · Answer

В данном случае банк не обязан возмещать сумму, так как клиент самостоятельно совершил перевод, несмотря на предупреждение банка.

Кочетков Александр Владиленович · Answer

Банк вам ничего не компенсирует. Подать в суд можно, но не факт, что выиграете его.

Ответственность банка за перевод при предупреждении о мошенничестве

Похожие вопросы

Предложение кредита от Московского кредитного банка - предупреждение о мошенничестве и способы вернуть деньги

Непоследовательность в реквизитах банка - предупреждение о мошенничестве или ошибка владельца?

Предупреждение - Мошенничество при покупке двигателя онлайн - что делать, если стал жертвой мошенника

Предупреждение - Мошенничество от имени банка Рост Инвест

Срочное подтверждение суммы перевода и возможность мошенничества - предупреждение и меры предосторожности

Что происходит, если одну из двух должностей на 0,5 ставки сокращают?

Предупреждение - мошенничество с компенсацией и страховкой электронного перевода через почту.

Мужа обвиняют в мошенничестве - перевод денег на его карту и возврат через мобильный банк

Мошенничество - предупреждение об уголовном деле за неуплату займа

Может ли представитель ЦБ России звонить простым людям в целях предупреждения мошенничества?

Ключевые аспекты в договоре аренды банковской ячейки и необходимость предупреждения мошенничества

Предупреждение мошенничества - Что делать, если вам звонят из Управления экономической безопасности и противодействия коррупции?

Предупреждение мошенничества - как определить, настоящий ли звонок из администрации

Предупреждение - мошенничество с призом PlayStation 4 Slim вконтакте - что делать?

Шаблон мошенничества - предупреждение о дистанционной сделке с инвестором, требующим оплату оферты и отправку фотографии чека

Предупреждение - Мошенничество с ложным выигрышем автомобиля. Как защититься и что делать?

Предупреждение - мошенничество с курьерской доставкой из Лондона через Аэропорт Астана

Страхование пострадавшего автомобиля, какая это мера предупреждения мошенничества в автостраховании?

Предупреждение - мошенничество с пожертвованиями через электронную почту

Предупреждение - мошенничество с кредитом! Как защититься и что делать?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59