Как уменьшить сумму налога за сдачу квартиры в аренду неработающему пенсионеру

Question

Я неработающая пенсионерка. Сдаю квартиру в аренду за 16000 руб. в месяц, не знаю как уменьшить налог и возможно ли это? Не регистрировалась как самозанятая, значит, получается налог 13%. Положен ли мне как неработающей пенсионерке вычет при уплате налога? Нужно сначала самостоятельно рассчитать налог, затем уплатить и потом обращаться за вычетом или вычет при сдаче квартиры не положен, а дается только при продаже?

Панфилов Анатолий Федорович · Accepted Answer

Имеете право уменьшить свои доходы на сумму расходов например на сумму жилищно-коммунальной услуг которые оплачиваете. 
Никаких вычетов у вас нет

Алекс И.И. · Answer

## Разбор ситуации Вы неработающая пенсионерка, сдаете квартиру за 16 000 руб. в месяц. Без регистрации в качестве самозанятой вы обязаны платить налог на доходы физических лиц (НДФЛ) по ставке 13% с суммы дохода. Однако существуют способы уменьшить налоговую нагрузку. ### Варианты налогообложения 1. **Регистрация в качестве самозанятой (налог на профессиональный доход)** - Ставка: 4% при сдаче квартиры физическому лицу (не ИП), 6% — если арендатор — ИП или юрлицо. - Лимит годового дохода: 2,4 млн руб. (ваш доход 192 тыс. руб. в год — укладываетесь). - Не нужно подавать декларацию, уплата налога автоматически через приложение «Мой налог». - Выгоднее 13% НДФЛ. 2. **Остаться плательщиком НДФЛ (13%)** - Вы вправе уменьшить доход на профессиональный налоговый вычет: - Либо фактические расходы (например, на ремонт, коммунальные услуги, если они по договору на вас). - Либо норматив 20% от дохода без подтверждения (п. 3 ст. 221 НК РФ). - Пример: доход за год 192 000 руб. Если применить норматив 20%, налоговая база составит 153 600 руб., налог 13% = 19 968 руб. (вместо 24 960 руб.). - Декларацию 3-НДФЛ подавать обязательно до 30 апреля следующего года. ### Имущественные вычеты Имущественный налоговый вычет (например, при продаже квартиры) к доходам от аренды не применяется. Вычет на покупку жилья также не связан с арендой. Однако если вы купили квартиру и имеете право на имущественный вычет, вы можете получить его, но он применяется к общим доходам (например, пенсии не облагаются НДФЛ, поэтому вычет переносится на будущие периоды, если появятся облагаемые доходы). ### Стандартные и социальные вычеты Как неработающая пенсионерка, вы не имеете доходов, облагаемых НДФЛ, кроме дохода от аренды. Поэтому вы можете воспользоваться стандартными налоговыми вычетами (например, на ребенка, если он есть) или социальными (лечение, обучение), но только если ваш доход от аренды облагается по ставке 13%. При самозанятости эти вычеты не применяются. ### Процедура получения вычета при НДФЛ Если вы остаетесь на НДФЛ, вы можете применить профессиональный вычет (фактические расходы или норматив 20%) при подаче декларации 3-НДФЛ. Для этого после окончания года (до 30 апреля) подаете декларацию, указываете доход, вычет, рассчитываете налог и уплачиваете его. Дополнительно обращаться за вычетом не нужно — он заявляется в самой декларации. ## Краткое резюме **Рекомендуемый вариант:** Зарегистрируйтесь как самозанятая через приложение «Мой налог». Ставка налога составит 4% (если арендатор — физлицо) — это значительно меньше 13%. Декларация не требуется. Если по каким-то причинам вы не хотите регистрироваться, вы вправе применить профессиональный вычет 20% при расчете НДФЛ. Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Удалено · Answer

Не положен вам как пенсионерке никакой налоговый вычет, так как вы никаких налоговых отчислений не производите.

Чернецкий Игорь Вячеславович · Answer

Здравствуйте. Налог? С 16 тысяч?
В личном кабинете ФНС все можно за минуту сделать.

Працко Виталий Александрович · Answer

Не положен налоговый вычет,

Моисеева Светлана Геннадьевна · Answer

Вычет не положен.
Можете наличными брать.

Наталья · Answer

Здравствуйте, Ольга.

Вам надо срочно зарегистрироваться как самозанятая, чтоб налог был не 13%, а 4%.

А за 24 год подавать декларацию, с дохода налог 13%, будут штрафы, так как не подали декларацию вовремя и не оплатили налог. Снижать штрафы ходатайством.

Снизить налог можно, заявив за 24 год все вычеты, на которые Вы имеете право в этом году (имущественные, социальные)

Как уменьшить сумму налога за сдачу квартиры в аренду неработающему пенсионеру

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Налоговый кодекс Российской Федерации часть 2 ((с изм. и доп., вступ. в силу с 01.04.2026))

Юридические услуги в Нижний Новгород

Похожие вопросы

Производится ли возврат подоходного налога неработающему пенсионеру северянину при покупке земельного участка?

Возврат налога неработающему пенсионеру при покупке жилья

Право на возврат налога неработающему пенсионеру

Возвращение подоходного налога неработающему пенсионеру за медицинскую операцию - возможно ли это?

Возможно ли вернуть 13% налогов неработающему пенсионеру, который приобретает квартиру впервые

Можно ли вернуть подоходный налог неработающему пенсионеру за протезирование?

Можно получить компенсацию за покупку квартиры неработающему пенсионеру, квартира куплена в 2008 году.

Нужно ли платить неработающему пенсионеру налог с продажи квартиры

Возможен ли возврат подоходного налога при покупке квартиры неработающему пенсионеру

Хотелось бы узнать, производится ли возврат налога при покупке квартиры неработающему пенсионеру по возрасту?

Как вернуть подоходный налог с покупки квартиры неработающему пенсионеру

Скажите пожалуйста, возможно ли получить подоходный налог при покупке квартиры неработающему пенсионеру?

Можно ли получить налоговый вычет при покупке квартиры сразу всей суммой неработающему пенсионеру?

Как вернуть налог 13% после покупки квартиры неработающему пенсионеру?

Как вернуть подоходный налог за квартиру неработающему пенсионеру

Как получить налоговый вычет при покупки квартиры неработающему пенсионеру?

Можно ли получить имущественный налоговый вычет 13% по приобретении квартиры неработающему пенсионеру, который на пенсии 5 лет?

Почему уменьшили пенсию неработающему пенсионеру

Можно получить налоговый вычет за приобретенную квартиру неработающему пенсионеру.

Можно ли получить вычет за купленную квартиру неработающему пенсионеру? Спасибо!

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59