Какая вероятность нарушения 115-ФЗ при арбитраже курса доллара с малой прибылью?

Question

Какая вероятность попасть под 115 фз,если начать заниматься арбитражем курса доллара с чистой прибылью не превышающей 1-2 тысячи рублей в день?

Квон Дмитрий Викторович · Accepted Answer

Андрей, здравствуйте! 
.
➡️ Если p2p, то 100% вероятность.

➡️ Банк согласно ст. 7 ФЗ-115 потребует предоставить пояснения и т.д.

.
 С уважением и готовностью помочь,
юрист Квон Дмитрий Викторович

Алекс И.И. · Answer

Вероятность привлечения к ответственности по 115-ФЗ (о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём) при арбитраже курса доллара с прибылью 1-2 тыс. рублей в день существует, независимо от размера дохода. Ключевые риски: 1) Если операции проводятся через банки, они обязаны контролировать подозрительные сделки (частые конверсии, обналичивание, транзитные переводы) и сообщать в Росфинмониторинг. 2) Арбитраж может трактоваться как предпринимательская деятельность без регистрации ИП/юридического лица (ст. 171 УК РФ), что создаёт риски по 115-ФЗ, так как доходы от нелегальной деятельности подпадают под действие закона. 3) Отсутствие декларирования доходов и уплаты НДФЛ (13%) также привлекает внимание контролирующих органов. Рекомендации: зарегистрировать ИП, вести учёт операций, платить налоги, избегать схем с обналичиванием. При соблюдении законодательства риски минимизируются.

Ярош Андрей Александрович · Answer

Вероятность нарушения 115-ФЗ при арбитраже курса доллара с малой прибылью (1–2 тысячи рублей в день) зависит от конкретных обстоятельств: характера операций, их частоты, способа проведения и реакции банков. Сам по себе размер прибыли не является определяющим фактором, так как закон фокусируется на выявлении операций, которые могут быть связаны с отмыванием доходов или финансированием терроризма.

Струкова Светлана Петровна · Answer

Здравствуйте! Вероятность почти 100%. Финмониторингу без разницы, что ваша чистая прибыль всего 1-2 тысячи. Их алгоритмы триггерятся не на ваш доход, а на саму "карусель": количество переводов в день, постоянную смену контрагентов и общий оборот по картам. Блок счета по 115-ФЗ при такой схеме - это просто вопрос времени.

Мельник Иван Владимирович · Answer

Не в этом суть...

Какая вероятность нарушения 115-ФЗ при арбитраже курса доллара с малой прибылью?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Похожие вопросы

Компания требует доплату на 15% за кухню из-за роста курса доллара - нарушение договорных обязательств?

Поднятие цен автосалонами в связи с поднятием курса доллара - нарушение прав потребителей или обоснованная мера?

Курс доллара курс евро к рублю

Отказ в продаже билетов в автокассе из-за малой прибыли - допустимо ли это?

Возможно ли взыскание и выселение из квартиры при частичном платеже ипотечного кредита в долларах?\nРост курса доллара

Как погасить атокредит в долларах при росте курса доллара?

Вопрос об оплате командировочных расходов при изменении курса доллара при возвращении в Россию.

Потери покупателя при увеличении курса доллара при заключении договора поставки с Южной Кореей

Возможно ли разделить риски между банком и заёмщиком при росте курса доллара при выплате долга по ипотеке?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59