Еще не добралась до центрального отделения банка, но одно из отделений

Question

Сказали, что по какому то решению - финансовый мониторинг... не могу войти в личный кабинет... банка... запись заблокирована... что это может быть и на сколько не правомерно?

Землянский Владимир Романович · Accepted Answer

Причиной может стать не одна операция, а совокупность факторов, которые банк счел необычными. Это не значит, что вы что-то нарушили. Просто Вам в рабочее время необходимо посетить отделение банка для урегулирования проблемы. Это они так о наших сбережениях заботяться.
правовая база. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Алекс И.И. · Answer

Блокировка доступа к личному кабинету банка в рамках финансового мониторинга является стандартной мерой, предусмотренной Федеральным законом №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Банк обязан приостанавливать операции и ограничивать доступ при выявлении подозрительных транзакций, несоответствии информации о клиенте или при поступлении запроса от уполномоченных органов. Срок блокировки обычно составляет до 7 рабочих дней для внутренней проверки, но может продлеваться при необходимости дополнительных проверок. Для выяснения конкретных причин и сроков рекомендую обратиться в службу поддержки банка с запросом в письменной форме. Если блокировка превышает разумные сроки или применяется без оснований, вы можете подать жалобу в Центральный банк РФ или обратиться в суд для защиты своих прав.

Сакунова Юлия Александровна · Answer

Звоните в банк по телефону горячей линии и выясняйте. Или лично обращайтесь в отделение банка.

Ювента Наталья Викторовна · Answer

Добрый вечер.
Блокировка возможна при подозрительных, по мнению банка, операциях. Вам необходимо прозвонить в банк и уточнить о причинах и способах снятия блокировки.

Швайцер Александр Александрович · Answer

Добрый вечер!

Банк вправе временно ограничить доступ к личному кабинету и приостановить операции по счету, если по результатам финансового мониторинга операция или клиент признаны подозрительными. Такое право предусмотрено ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма», которая обязывает банки проводить внутренний контроль и при необходимости приостанавливать операции и ограничивать дистанционное обслуживание до выяснения обстоятельств.

Дополнительно банки действуют по требованиям нормативных актов Банк России, регулирующих внутренний финансовый мониторинг.

Поэтому сама блокировка доступа к онлайн-банку не является незаконной, если она связана с проверкой по 115-ФЗ. Банк обязан разъяснить причину ограничений и может запросить документы, подтверждающие происхождение средств или характер операций.

Еще не добралась до центрального отделения банка, но одно из отделений

Похожие вопросы

Лохотрон или не лохотрон? Получено письмо о выигрыше 18 000 000 от Центрального отделения банка

Должен ли работник заблаговременно предупреждать старшую медсестру одного отделения отделения об отказе перевода

Прописка в городе мешает получить пенсию от Центрального отделения ГППЗ Арженка

Пропал платеж на р/с ТСЖ - куда обратиться - в дополнительное или центральное отделение банка?

Как получить информацию о денежных вкладах в центральном отделении Новосибирского отделения №8047/0317 ОАО Сбербанк России

Опытная медицинская сестра с 28 годами работы в различных отделениях - отделении реанимации, анестезиологии и палате

Когда начинается доплата за гной в хирургическом отделении? Отделение на 45 коек. Из них 22 койки гнойные.

Как грамотно написать заявление о закрытии счета в связном банке? Отделения банка в нашем городе нет, ближайшее 800 км от города.

Через год после получения ссуды Р.И.Хабибуллин умер.

Это касается хирургического отделения Центральной Районной Больницы, ссылаясь на то,что это не экстренное отделение.

Я старшая медсестра отделения центральной районной больницы, мою должность исключили из списков на выплату.

Медицинской сестре паллиативного отделения центральной районной больницы положена выплата 8000 рублей с начала 2023 года

Банк лишили лицензии. У меня кредит в этом банке, отделение банка закрыто. Куда обращаться, чтобы гасить кредит?

Можно ли перевести деньги из одного отделения банка в другое отделение этого хе банка но на другое имя.

Возможен ли возврат денежных средств из закрытого отделения РГС-банка в ближайшее областное отделение банка?

Что мне делать, я сам на сво уехал 1 числа и как это понятно до отделения банка мне не добраться!

Могу ли я получить денежный кредит в банке, если отделения банка нет в нашем городе?

Проблемы со сбережениями - Почему центральное отделение Сбербанка требует ежемесячное представление решения суда

Отказ областной комиссии в приеме документов на МСЭК - где проходить следующую комиссию

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59