Нужно ли ИП вставать на учёт в Росфинмониторинг при работе в агентстве?

Здравствуйте !

В данном Вашем случае, ИП оказывающий риэлторские услуги (посредническая деятельность на рынке недвижимости, включая подбор объектов недвижимости для купли-продажи, помощь в заключении сделок купли-продажи, помощь в организации продажи объектов недвижимости), должен встать на учет в Росфинмониторинге. Такой вывод содержит письмо Росфинмониторинга от 19.05.2023 № 01-01-68/11993 со следующим обоснованием.

В силу ст.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ определен перечень лиц, обязанных принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (включая постановку на учет в Росфинмониторинге по ст. 9.1 указанного закона). Среди таких лиц – ИП, оказывающие посреднические услуги при купле-продаже недвижимого имущества. Данный вид деятельности предусмотрен кодом ОКВЭД 68.31.1 "Предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе" (68.31.11, 68.31.12).

В Росфинмониторинге отметили, что ИП-риелтор должен встать на учет и в том случае, если указанный выше код ОКВЭД не прописан в ЕГРИП, но соответствующая деятельность ведется, о чем свидетельствуют условия договоров и характер деловых отношений.

Напомню, что порядок постановки на учет в Росфинмониторинге установлен постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 № 58.

Таким образом, с юридической точки зрения нужно ИП вставать на учёт в Росфинмониторинг при работе в агентстве.

Рад был помочь!

Добрый день!

Как ИП, работающий в агентстве недвижимости, вы обязаны встать на учет в Росфинмониторинг, даже если агентство уже зарегистрировано и отчитывается там самостоятельно.

Отсутствие прямых договоров и взаиморасчетов с клиентами не освобождает от этой обязанности, поскольку риэлторская деятельность (посредничество в сделках с недвижимостью) подпадает под перечень субъектов 115-ФЗ.

Согласно Положению Правительства РФ №58, ИП-посредники по сделкам с недвижимостью (риэлторы, агенты) обязаны зарегистрироваться в территориальном органе Росфинмониторинга в течение 30 дней с начала такой деятельности.

Это касается всех, кто оказывает посреднические услуги, независимо от формы расчетов.

Подайте карту учета (форма по Приказу Росфинмониторинга №33) по месту жительства в территориальный орган.

Рекомендуется назначить ответственного за внутренний контроль и разработать правила (ПВК).

За несоблюдение — штрафы по КоАП РФ

Здравствуйте Оксана

_

Вам нужно стать на учет в Росфинмониторинг, так как у вас статус ИП и вы оказываете посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 N 58

_

То в перечне лиц подлежащих учету указаны : и организация и ИП

-

Порядок и сроки постановки на учет в Росфинмониторинге определены Положением о постановке на учет, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 N 58.

Постановке на учет в Росфинмониторинге подлежат следующие организации и индивидуальные предприниматели:

- лизинговые компании;

- организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

- индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

- коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Для постановки на учет необходимо представить в территориальный орган Росфинмониторинга карту постановки на учет в течение 30 календарных дней:

- с даты государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации;

- с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы юридического лица в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации;

- с даты внесения изменений в сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц или Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей;

- не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.

Здравствуйте!

Формально да, нужно вставать на учет в Росфинмониторинг, несмотря на то, что агентство уже там состоит, а у вас нет прямых договоров с клиентами.

—————

Деятельность в сфере недвижимости регулируется Федеральным законом № 115-ФЗ, согласно которому его требования распространяются на организации и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества. С точки зрения закона, ИП это самостоятельный субъект предпринимательской деятельности. Вы не являетесь наемным сотрудником агентства по трудовому договору, Вы отдельный субъект, который оказывает услуги агентству.

————-

Тот факт, что агентство состоит на учете и подает отчетность, закрывает обязанности самого агентства, но не освобождает вас как независимого ИП от исполнения обязанностей по 115-ФЗ. Делегировать свои обязанности по 115-ФЗ другому лицу закон запрещает.

———-

Росфинмониторинг и прокуратура не знают, как именно устроены ваши внутренние отношения с агентством. Они ориентируются на базы ЕГРИП.

Если у вас в качестве основного или дополнительного вида деятельности указан ОКВЭД про деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе, то вы автоматически попадаете в список лиц, обязанных состоять на учете в Росфинмониторинге.

Если у вас есть этот ОКВЭД, но нет личного кабинета на портале РФМ, могут выписать штраф.

————

Аргумент, что Вы не оаботаете с деньгами и не заключаете договоры с клиентами, для Росфинмониторинга не работает по следующим причинам. По закону риэлторы в принципе редко сами проводят расчеты. Обязанность риэлтора по 115-ФЗ заключается не в контроле перевода денег, а в идентификации клиентов(покупателей и продавцов), оценке их рисков и сообщении в РФМ о самом факте сделки или о подозрительных операциях. Кроме того. Даже если договор заключает агентство, вы, как ИП, по договору с агентством осуществляете действия, направленные на заключение сделки купли-продажи (поиск клиентов, показы, подготовка документов). Закон трактует это как посреднические услуги. Вот. Удачи!

Здравствуйте!

Индивидуальный предприниматель (ИП), работающий в агентстве недвижимости, должен встать на учёт в Росфинмониторинг, даже если агентство уже состоит на учёте и подаёт отчётность.

Указанное требование распространяется на всех ИП, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, независимо от того, работает ли он в составе организации или самостоятельно.

Согласно ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, к субъектам, обязанным принимать меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, относятся, в частности, индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при купле-продаже недвижимого имущества.

В информационном письме Росфинмониторинга от 19.05.2023 №01-01-68/11993 прямо указано, что ИП, оказывающий такие услуги (подбор объектов недвижимости для купли-продажи, помощь в заключении сделок, организация продаж по поручению клиентов), должен встать на учёт в Росфинмониторинг.

При этом не имеет значения, указан ли в ЕГРИП код ОКВЭД 68.31.1 «Предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе» если деятельность фактически ведётся, требования закона распространяются на ИП.

Порядок постановки на учёт определён постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 №58. ИП должен представить в территориальный орган Росфинмониторинга карту постановки на учёт в течение 30 календарных дней с даты начала деятельности (например, с даты заключения первого договора об оказании услуг).

С 1 апреля 2026 года организации и ИП, оказывающие посреднические услуги при сделках с недвижимостью, обязаны представлять в Росфинмониторинг сведения о совершённых операциях, если их сумма превышает 5 миллионов рублей (или эквивалентную сумму в иностранной валюте).

Отчёт подаётся по форме ФЭС 1-ФМ с указанием кода вида операции 8002

Возникнут дополнительные вопросы, задавайте их в комментариях под ответом юриста.

- см. ст. 5 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Письмо Росфинмониторинга от 19.05.2023 N 01-01-68/11993 "Об отнесении индивидуальных предпринимателей к субъектам Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ", Постановление Правительства РФ от 27.01.2014 N 58 (ред. от 12.06.2024) "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и..."

Здравствуйте. В рассматриваемой ситуации ключевое значение имеет не сам факт работы в агентстве недвижимости, а то, осуществляете ли Вы деятельность, подпадающую под требования законодательства о противодействии легализации доходов, а именно Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Согласно ст. 5 Федерального закона № 115-ФЗ, к субъектам, обязанным вставать на учет в Росфинмониторинге и исполнять соответствующие обязанности, относятся, в том числе, лица, осуществляющие операции с недвижимым имуществом, если они участвуют в сделках в интересах клиента. При этом обязанность возникает у того лица, которое непосредственно оказывает услуги клиенту и участвует в расчетах или юридическом сопровождении сделки.

Если Вы фактически действуете как сотрудник или представитель агентства недвижимости, не заключаете договоры от своего имени, не принимаете денежные средства от клиентов и не являетесь стороной расчетов, а вся деятельность ведется через агентство, которое уже состоит на учете в Росфинмониторинге и исполняет обязанности по отчетности, то самостоятельной обязанности вставать на учет у Вас, как у ИП, как правило, не возникает.

Однако здесь есть принципиальный нюанс. Если Вы зарегистрированы как индивидуальный предприниматель и формально оказываете услуги в сфере недвижимости от своего имени, даже при отсутствии прямых расчетов, контролирующие органы могут квалифицировать Вас как самостоятельного субъекта закона № 115-ФЗ. В практике Росфинмониторинга и судебной практике акцент делается не только на расчетах, но и на фактическом участии в подготовке и сопровождении сделок.

Таким образом, возможны два подхода.

Первый. Если Вы действуете строго в рамках агентства, без самостоятельных договоров, без собственного клиентского потока и без финансового взаимодействия с клиентами, то вставать на учет не требуется.

Второй. Если Ваша деятельность оформлена как самостоятельная предпринимательская, даже при работе через агентство, существует риск признания Вас самостоятельным субъектом, что влечет обязанность постановки на учет и соблюдения требований закона № 115-ФЗ.

С практической точки зрения рекомендую оценить, от чьего имени заключаются договоры с клиентами и кто является получателем денежных средств. Именно это будет определяющим критерием для Росфинмониторинга.

Индивидуальный предприниматель обязан встать на учет в Росфинмониторинге согласно статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ если фактически оказывает посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества включая подбор объектов помощь в заключении сделок или их организацию. При отсутствии прямых договоров с клиентами и взаиморасчетов с ними а вся деятельность осуществляется исключительно в рамках агентства недвижимости которое уже состоит на учете и самостоятельно подает отчетность обязанность по отдельной постановке на учет у ИП не возникает поскольку субъектом признается лицо фактически выполняющее регулируемую деятельность. Соберите копии договоров с агентством выписок по расчетам и иных документов подтверждающих отсутствие самостоятельного оказания посреднических услуг клиентам. Обратитесь в территориальный орган Росфинмониторинга по месту жительства с письменным запросом о необходимости постановки на учет приложив указанные документы и описание характера деятельности. При получении ответа о наличии обязанности подайте карту постановки на учет в течение тридцати календарных дней согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58. Результат зависит от фактического содержания деятельности ИП объема представленных доказательств и позиции Росфинмониторинга при их оценке.