Может ли банк отказать в переводе денег себе после проверки службой безопасности?

Добрый день. Банк вправе временно остановить такой перевод для антифрод-проверки, даже если деньги переводятся на ваш собственный счёт в другом банке. Но после того как вы подтвердили, что перевод осознанный и совершается вами, банк не может окончательно отказать только потому, что сотруднику «не понравились ответы».

По ч. 3.1–3.8 ст. 8 Закона № 161-ФЗ www.consultant.ru банк обязан выявлять признаки мошеннического перевода, вправе запросить подтверждение и дополнительные сведения. После подтверждения клиента перевод должен быть исполнен незамедлительно, если нет другого законного основания для отказа. Исключение есть, например, когда сведения по операции или получателю поступили из антифрод-базы Банка России. Тогда возможна дополнительная двухдневная блокировка.

Отдельное основание возможно по п. 11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ www.consultant.ru, если у банка возникли подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма. Но это уже другой правовой режим. При таком отказе банк обязан сообщить дату и причины решения. Сам факт того, что вы нервничали, неправильно ответили на вопросы безопасности или не прошли устный «допрос», самостоятельным основанием для бессрочного запрета распоряжаться своими деньгами не является.

Если банк всё-таки откажет в переводе после подтверждения, запросите письменное основание отказа с указанием, применяется ли Закон № 161-ФЗ или № 115-ФЗ. По этому ответу уже можно оценивать законность действий банка и жаловаться в Банк России.