Как рассчитать сумму от продажи дома после переписи на себя и налога?

Question

Я жил в доме с мамой. Два года назад мама умерла Три месяца назад я переписал дом на себя. Через риелторское агентство решил продать дом, агентство запросило 50 000рублей за услугу. Покупатель дает 1050000 рублей, сколько причитается мне, вместе с выплатой налога.

Седова Татьяна Владимировна · Accepted Answer

Здравствуйте, Василий!

В соответствии со ст. 217.1 НК РФ минимальный предельный срок владения объектом недвижимого имущества для освобождения от налогообложения составляет - 5 лет.

ст. 217.1 НК РФ минимальный предельный срок владения объектом недвижимого имущества - 3 года, если право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком:

- в порядке наследования или при дарении между близкими родственниками...

К Вам применяется срок владения домом на праве собственности - 3 года, срок исчисляется с даты смерти мамы, а не с даты регистрации свидетельства о праве на наследство в Росреестре...

Если все-таки срок менее 3-х лет, то нужно будет оплатить налог с продажи + подать декларацию. Применяем ст. 220 НК РФ: налоговый вычет 1 млн руб.

Если дом продается за 1 050 000 руб:

1 050 000 − 1 000 000 = 50 000 руб.

50 000 × 13% = 6 500 руб. - налог.

Налог необходимо оплатить до 15.07… года следующего за годом продажи, а декларацию подать до 30.04.года следующего за годом продажи.

Итоговая сумма, причитающаяся Вам:

1 050 000 − 50 000 − 6 500 = 993 500 руб.

Также обратите внимание на стоимость продажи дома...Налоговая служба сравнивает цену продажи по договору купли-продажи (ДКП) и 70% от кадастровой стоимости на 1 января года сделки..большую стоимость берет за налогооблагаемую базу и выводит налог...

Надеюсь мой ответ станет для Вас полезным.

С уважением.

Алекс И.И. · Answer

Поняла ситуацию: дом перешёл к вам после смерти мамы, вы переписали его на себя, а затем планируете продажу через агентство. Вопрос упирается в два расчёта: (1) кто и из каких сумм оплачивает услуги агентства, (2) сколько НДФЛ удержит государство с продажи.

1) Услуги агентства (50 000 руб.)
Обычно агентство удерживает своё вознаграждение из денег покупателя по договору оказания услуг/агентскому договору. Если в договоре прямо указано, что 50 000 руб. платятся с суммы продажи и удерживаются при расчёте — то «на руки» вам будет меньше на 50 000 руб.

2) Налог с продажи (НДФЛ 13/15%)
По общему правилу, если вы владели домом меньше минимального срока владения, налог считают с дохода от продажи, но с учётом вычетов.
Ключевой момент: срок владения считается не с даты «переписи на себя», а с момента основания получения права (на практике — с даты смерти наследодателя, когда речь о наследстве).

Что это даёт в вашем случае:
- Если право собственности по наследству возникло в момент смерти мамы, а прошло 3 месяца до продажи/переписи — скорее всего дом вы продаёте в пределах минимального срока. Тогда налог вероятнее всего будет.
- Если же в вашем случае есть документы, подтверждающие, что владение для целей налога началось раньше минимального срока (обычно — из-за даты наследства), налог может быть меньше или отсутствовать.

Расчёт «в лоб» без данных о вычетах (ориентировочно):
- Доход: 1 050 000 руб.
- Расходы не указаны (расходы на приобретение/строительство/покупку, подтверждаемые документами, можно учесть — это выгодно).
- Если расходов нет, часто применяют имущественный вычет 1 000 000 руб. при продаже жилого дома.
Тогда база: 1 050 000 − 1 000 000 = 50 000 руб.
НДФЛ (обычно 13% для резидентов): 50 000 × 13% = 6 500 руб. (если у вас не ставка 15% по лимитам).

Итог «в денежном выражении» (примерно):
- Сумма агентства: 50 000 руб.
- Налог: ориентировочно 6 500 руб.
- К получению: 1 050 000 − 50 000 − 6 500 = 993 500 руб.

Важные уточнения, которые могут изменить цифру:
1) Вы — налоговый резидент РФ?
2) В каком году умерла мама (дата смерти) и когда именно вы подали документы на наследство/зарегистрировали право?
3) Есть ли у вас документы о расходах на дом (например, договор покупки мамой, чеки на строительство) — тогда можно уменьшить налог.
4) Как в договоре с агентством прописано вознаграждение: оплачивается ли оно независимо от налога, удерживается ли из суммы и в какой момент.

Резюме: чаще всего при продаже унаследованного дома в пределах минимального срока налог считают по базе «доход минус вычет 1 000 000 руб.» или «доход минус подтверждённые расходы». В вашем случае при вычете может получиться НДФЛ около 6 500 руб., а на руки после агентства — около 993 500 руб., но точность зависит от резидентства и даты/документов по наследству.

Если у вас похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

Строков Виктор Александрович · Answer

Вам причитается 993 500 рублей после оплаты услуг агентства и налога (если кадастровая стоимость дома не превышает продажную.

Разумовская София Дмитриевна · Answer

При продаже дома менее чем через 3 года после оформления права собственности (если только он не был получен в наследство — тогда срок считается со дня смерти наследодателя) придётся заплатить НДФЛ. обязанность подать декларацию 3-НДФЛ возникает, только если дом был в вашей собственности менее 3 лет (или 5 лет в общем случае). При наследовании срок владения отсчитывается со дня смерти наследодателя. Если с момента смерти матери прошло более 3 лет, налог платить не нужно и декларацию подавать не требуется.

Если потребуется составить процессуальные документы с учётом данных рекомендаций — обращайтесь.

+7-918-363-83-08 Мах, Telegram, Whats'App

Если потребуется составить процессуальные документы с учётом данных рекомендаций — обращайтесь.
+7-918-363-83-08 Мах, Telegram, Whats'App

Дивлекеев Никита Сергеевич · Answer

Василий, здравствуйте. Поскольку дом получен по наследству, минимальный срок владения — 3 года с даты смерти мамы (пп. 1 п. 3 ст. 217.1 НК РФ). Мама умерла два года назад, значит, срок не истёк, и налог платить придётся.

Расчёт:

Доход от продажи — 1 050 000 ₽

Имущественный вычет — 1 000 000 ₽ (ст. 220 НК РФ)

Налоговая база: 1 050 000 − 1 000 000 = 50 000 ₽

НДФЛ 13%: 50 000 × 13% = 6 500 ₽

Сумма на руки:

1 050 000 − 50 000 (риелтор) − 6 500 (налог) = 993 500 ₽

Важный нюанс: с 2020 года, если цена продажи ниже 70% кадастровой стоимости дома на 1 января года продажи, налоговая посчитает доход от 70% кадастровой стоимости. Тогда налог будет выше. Поэтому для точного расчёта нужно знать кадастровую стоимость. Если пришлёте выписку из ЕГРН — помогу рассчитать окончательно.

Подробную информацию обо мне, моем рейтинге Вы можете узнать, перейдя по ссылке (на свою анкету) https://9111.ru/urist-9872561/ или свяжитесь со мной через личные сообщения.

Працко Виталий Александрович · Answer

1) Услуги агентства (50 000 руб.)
Обычно агентство удерживает своё вознаграждение из денег покупателя по договору оказания услуг/агентскому договору. Если в договоре прямо указано, что 50 000 руб. платятся с суммы продажи и удерживаются при расчёте — то «на руки» вам будет меньше на 50 000 руб.

2) Налог с продажи (НДФЛ 13/15%)
По общему правилу, если вы владели домом меньше минимального срока владения, налог считают с дохода от продажи, но с учётом вычетов.
Ключевой момент: срок владения считается не с даты «переписи на себя», а с момента основания получения права (на практике — с даты смерти наследодателя, когда речь о наследстве).

Как рассчитать сумму от продажи дома после переписи на себя и налога?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Налоговый кодекс Российской Федерации часть 2 (ред от 01.09.2026)

Похожие вопросы

Белгородский район как рассчитать сумму налога при продаже дома 120 м 2 и участка 7,5 соток на котором стоит дом.

Как рассчитать сумму налога при продаже дома для инвалида 3 группы?

Нужно ли задекларировать продажу автомобиля, если доход не получен?

Какие права и обязанности возникают у меня в отношении детей от первого брака отчима после переписи дома на меня по дарственной?

Как правильно рассчитать сумму налога при продаже дома с участком и возможность уменьшения затратами?

Вопрос налогов при переписи дома на мужа сына - что ожидать?

Как рассчитать сумму налога при продаже авто после менее годичного владения по ПТС за 70000 рублей

В 2010 г машина куплена в салоне за 665900 р, а в 2012 продана по ДТП за 250000 р, как рассчитать сумму налога с продажи.

Как рассчитать сумму налога с продажи недвижимости, которая находится в собственности менее 5 лет?

Как рассчитать сумму налога с продажи квартиры, которая в собственности 1 месяц.

Как рассчитать сумму налога с продажи квартиры которая в собственности менее 3 лет если я её продаю и покупаю другую.

Наследство квартиры - можно ли продать без уплаты налога и как рассчитать сумму налога?

Как рассчитать налог в Москве за 2019 год, если сумма налога, исчисленная на основе кадастровой стоимости объекта

Как рассчитать налог с продажи дома после приватизации земли?

Налоговая претензия после продажи автомобиля - что делать и как рассчитать сумму налога?

Как рассчитать сумму налога при продаже авто без договора купли-продажи и необходимость подачи декларации

Как рассчитать сумму налога при продаже домовладения с использованием материнского капитала в 2016 году?

Как рассчитать сумму налога при продаже квартиры в собственности менее трех лет?

Как рассчитать сумму налога при продаже квартиры в ипотеку и покупке новостройки через дилижансный кооператив

Как рассчитать сумму налога при продаже квартиры, полученной в наследство, за 2 млн.рублей

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59