Банк Русский стандарт блокирует карты клиентов без предоставления документов - что делать?
Вопрос №3094184
из г. Волгоград
опубликован 19.12.2013, 10:27
опубликован 19.12.2013, 10:27
Приветствую.
Банк Русский стандарт минувшим днём, без предупреждения, заблокировал все карты (не счета) на которых размещены только деньги клиента с формулировкой карты заблокированы до предоставления документов, подтверждающих законность поступления средств на счет. На мой ответ, что такими документами являются заключенные ранее договора на обслуживание, был дано пояснение, что некоторые операции (кстати исполненные банком и не один раз) вызвали подозрение у сотрудников профильного подразделения фин мониторинга банка. Для снятия с блока требуется предоставить, т.н. дополнительные документы, подтверждающие экономическую цель и законность проведения уже ВСЕХ совершённых ранее операций. На вопросы какие конкретно пункты договора и условий были мной нарушены, а также что за операции вызвали подозрения, сотрудники ответить не могут. При этом, имеющиеся на счетах деньги, можно получить через кассу.
Со своей стороны могу заверить (только вот не знаю как это, действительно, можно доказать), что все мои действия и операции были законны и совершались согласно условиям и тарифам банка, в рамках действующих договоров. Прошу подсказать каким образом можно добиться снятия блокировки без предлагаемого банком геморроя со сбором бумаг?
Читать ответы (1)
Лучший ответ
Рекомендуется
В данном случае надо изучить соглашение об использовании банковской карты.
отправить запрос о причинах блокировки с требованием снять ее.
обратиться к адвокату.
19.12.2013, 10:30
Оценка автора вопроса:
Михаил, спасибо за ответ!
вопрос потихоньку начинает проясняется, уточнили что от меня хотят.
служба фин мониторинга банка просит предоставить документы об источнике происхождения денежных средств, а также объяснить экономическую целесообразность для проведения операции поступления средств на счёт путём их внесения наличными и дальнейшем переводе по номеру карты.
подозрение в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
вопрос потихоньку начинает проясняется, уточнили что от меня хотят.
служба фин мониторинга банка просит предоставить документы об источнике происхождения денежных средств, а также объяснить экономическую целесообразность для проведения операции поступления средств на счёт путём их внесения наличными и дальнейшем переводе по номеру карты.
подозрение в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
1 юрист дали 1 ответ на вопрос
Первый ответ получен через 3 минуты
Юристы ОнЛайн: 52 из 47 457 Поиск Регистрация
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
Юрист, стаж 19 лет онлайн
г.Калининград
Працко В.А.
4.8
26 689
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 29 лет онлайн
г.Маслянино
Левашов Д.В.
5
5 182
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Ярославль
Крапивин А.В.
4.9
1 975
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.9
46 584
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Ткач Н.В.
4.9
6 210
отзывов
Спросить
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5
783
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Краснодар
Шишкин В.М.
4.9
33 718
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 26 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Злотникова Л.Г.
5
24 683
отзывa
Спросить
Юрист онлайн
г.Армавир
Степанов Э.Э.
5
219
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
4.9
24 195
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бабъяк С.В.
4.9
4 569
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Усольцев В.Н.
4.9
14 815
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Черкесск
Бекижева Д. И.
4.9
1 653
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 11 лет онлайн
г.Дубна
Суровцева Л.Р.
5
6 140
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 12 лет онлайн
г.Старый Оскол
Меснянкина В.Н.
5
1 205
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Москва
Старостин Н.В.
4.9
8 381
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Апхудов А.А.
5
411
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Краснодар
Шарапов В. А.
5
1 627
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бычкова Н В
4.9
49 080
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Москва
Камалян А.Г.
5
93
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Швайцер А.А.
5
3 611
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Кабишев А.А.
4.6
7 770
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Мельник И.В.
3.8
10 571
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Грейть В.В.
4.7
3 245
отзывов
Спросить
Похожие вопросы
Банк заблокировал карту и ограничил доступ к счету - правомерно ли это?
Банк включил овердрафт и списал средства с карты, на которую наложен арест - вопросы и ответы.
Банк Русский стандарт - заблокировал карты после перевода долга, но начислил годовое обслуживание без обоснования
Сбербанк отказался снять деньги с моего счета из-за подозрений в легализации преступных доходов и требует комиссию
Мошенническое списание с дебетовой карты через мобильный банк - как вернуть украденные средства
Банк блокирует зарплатную карту из-за подозрения в мошеничестве - что делать, когда деньги недоступны?
Банк заблокировал счет без уведомлений и списал средства согласно Общим Условиям обслуживания - подробности в ответе банка.
Право банка списывать долги клиента за счет имеющихся средств на других счетах
Сотрудник банка разблокировал счёт на 600 000 рублей и сделал ошибку - какие последствия ждут его?
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут