Банк Русский стандарт блокирует карты клиентов без предоставления документов - что делать?
Вопрос №3094184
из г. Волгоград
опубликован 19.12.2013, 10:27
опубликован 19.12.2013, 10:27
Приветствую.
Банк Русский стандарт минувшим днём, без предупреждения, заблокировал все карты (не счета) на которых размещены только деньги клиента с формулировкой карты заблокированы до предоставления документов, подтверждающих законность поступления средств на счет. На мой ответ, что такими документами являются заключенные ранее договора на обслуживание, был дано пояснение, что некоторые операции (кстати исполненные банком и не один раз) вызвали подозрение у сотрудников профильного подразделения фин мониторинга банка. Для снятия с блока требуется предоставить, т.н. дополнительные документы, подтверждающие экономическую цель и законность проведения уже ВСЕХ совершённых ранее операций. На вопросы какие конкретно пункты договора и условий были мной нарушены, а также что за операции вызвали подозрения, сотрудники ответить не могут. При этом, имеющиеся на счетах деньги, можно получить через кассу.
Со своей стороны могу заверить (только вот не знаю как это, действительно, можно доказать), что все мои действия и операции были законны и совершались согласно условиям и тарифам банка, в рамках действующих договоров. Прошу подсказать каким образом можно добиться снятия блокировки без предлагаемого банком геморроя со сбором бумаг?
Читать ответы (1)
Лучший ответ
Рекомендуется
В данном случае надо изучить соглашение об использовании банковской карты.
отправить запрос о причинах блокировки с требованием снять ее.
обратиться к адвокату.
19.12.2013, 10:30
Оценка автора вопроса:
Михаил, спасибо за ответ!
вопрос потихоньку начинает проясняется, уточнили что от меня хотят.
служба фин мониторинга банка просит предоставить документы об источнике происхождения денежных средств, а также объяснить экономическую целесообразность для проведения операции поступления средств на счёт путём их внесения наличными и дальнейшем переводе по номеру карты.
подозрение в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
вопрос потихоньку начинает проясняется, уточнили что от меня хотят.
служба фин мониторинга банка просит предоставить документы об источнике происхождения денежных средств, а также объяснить экономическую целесообразность для проведения операции поступления средств на счёт путём их внесения наличными и дальнейшем переводе по номеру карты.
подозрение в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
1 юрист дали 1 ответ на вопрос
Первый ответ получен через 3 минуты
Юристы ОнЛайн: 14 из 47 462 Поиск Регистрация
Юрист онлайн
г.Ессентуки
Луговой И.М.
4.9
63
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5
24 344
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 14 лет онлайн
г.Москва
Строков В.А.
4.6
2 021
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 28 лет онлайн
г.Красногорск
Степанов А.Е.
4.9
63 176
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 39 лет онлайн
г.Самара
Боголюбов А А
4.9
15 410
отзывов
Спросить
Адвокат, стаж 10 лет онлайн
г.Екатеринбург
Шестаков О.И.
4.9
57
отзывов
Спросить
Юр. фирма онлайн
г.Архангельск
ООО "Юридическое агентство Карельского"
5
22
отзывa
Спросить
Похожие вопросы
Банк заблокировал карту и ограничил доступ к счету - правомерно ли это?
Банк включил овердрафт и списал средства с карты, на которую наложен арест - вопросы и ответы.
Банк Русский стандарт - заблокировал карты после перевода долга, но начислил годовое обслуживание без обоснования
Сбербанк отказался снять деньги с моего счета из-за подозрений в легализации преступных доходов и требует комиссию
Мошенническое списание с дебетовой карты через мобильный банк - как вернуть украденные средства
Банк блокирует зарплатную карту из-за подозрения в мошеничестве - что делать, когда деньги недоступны?
Банк заблокировал счет без уведомлений и списал средства согласно Общим Условиям обслуживания - подробности в ответе банка.
Право банка списывать долги клиента за счет имеющихся средств на других счетах
Сотрудник банка разблокировал счёт на 600 000 рублей и сделал ошибку - какие последствия ждут его?
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут