Банковские требования могут лишить ООО полномочий директора - знакомьтесь с подробностями

Татьяна Львовна, согласно ст.5 ФЗ "О банках и банковской деятельности" для открытия в банке банковских счетов юридических лиц осуществляется на основании свидетельства о государственной регистрации юридических лиц, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.

Соответственно, и после открытия счета никаких дополнительных документов банк требовать не вправе.

Обратитесь к ним с письменным заявлением дать мотивированный отказ от проведения операций по счету со ссылкой на норму права, которой они руководствуются, запрашивая данный документ.

Отказ можете обжаловать в судебном порядке.

Татьяна Львовна, добрый день!

Для подтверждения полномочий директора ООО, вместо свидетельства о государственной регистрации права собственности директора на его квартиру Вы можете представить в банк выписку из Единого гос. реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ЕГРП). Такая выписка также, как и свидетельство, является документом, подтверждающим право собственности лица на недвижимое имущество. Выписка из ЕГРП представляется любому гражданину, обратившемуся в Управление Росреестра, за плату (200 руб.) и в течение 5 рабочих дней.

Также можете представить в банк документы, подтверждающие нахождение директора в командировке (приказ о направлении в командировку, копию командировочного удостоверения).

Здравствуйте, Татьяна Львовна!

Законны, т.к. банк действует в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Незаконны. Но Вы можете вместо свидетельства, например, взять выписку из ЕГРП.

Действительно требования банка законны (учет доходов и имущества), но вы можете сделать запрос на получение выписки из ЕГРИП и предоставить такую выписку в банк либо предоставить нотариально заверенную копию свидетельства (если такое имеется).