Задано вопросов 1, из них VIP - 0
Калининград, 07.09.2014, 02:09

Бывший сотрудник банка под угрозой судебного преследования после заявления о сговоре с неплательщиками - что делать?

Вопрос №4800112 из г. Калининград
опубликован 07.09.2014, 02:09
Я, бывший сотрудник банка, проработала ровно два года. Оформляла кредиты на бытовую технику в магазинах. В месяц около 40 кредитов, средний чек 30 000 - 40 000 т.р. После моего увольнения по собственному желанию, банк подал заявление в отдел полиции, 10 эпизодов (10 непательщиков), о том, что я находилась в сговоре с людьми, которые не выполняли свои обязательства перед банком. И нанесла ущерб банку в размере 460 т.р., внося заведомо ложные данные в анкету для оформления кредита. К заявлению были приложены ксерокопия моего паспорта, адрес проживания, личные данные с фотографией, кредитные досье неплательщиков, и письменное объяснение одной из женщин, которая не вносила платежи по кредитному договору. В объяснении написано, что ей пришла СМС с предложением наличных денег и телефоном для обращения. Она обратилась, ее встретил какой-то Павел и направил для оформления кредита на бытовую технику в магазин, в котором находилось представительство банка. Она оформила кредит, отдала товар этому лицу и получила наличные деньги. Про меня в объяснении ничего не сказано, но представители банка во всех документах утверждают, я была заведомо осведомлена, о том, что кредит оформляется с целью хищения денежных средств. Меня вызывали для дачи объяснений, в которых я указала, что банк сам ставит такие рамки, в которых требует от заемщика только паспорт и сведения о работе с его слов. При этом клиент, перед оформлением кредита, заполняет бланк по форме банка сведения о работе собственноручно. Каких-либо средств для проверки подлинности паспорта, сведений заемщика я не имела. (даже интернета или рабочего телефона для проверки подлинности предоставляемых номеров). В моем распоряжении только программа банка, в которую я вносила данные заемщиков, с фотографией, для отправления на рассмотрение банку. Далее банк выносит решение, предоставить, либо отказать в выдаче кредита. В день оформлялось в среднем три кредита, общие объемы в месяц на специалиста доходили до трех миллионов р. Но т.к. за время моей работы (2 года), 10 человек, из всей массы заемщиков, которым я оформляла заявки на кредит, не исполняют своих обязательств (не оплачивают кредиты общей суммой 460 тыс), банк решил подать заявление с обвинением в мошенничесте, внесение ложных сведений, обмане как способе совершения хищения, нанесение банку ущерба размером свыше 250 т.р. (ст. 159.1 УК РФ, 165 УК РФ) В отделе полиции дело закрыли и отказали банку в возбуждении уголовного дела. Это произошло в октябре прошлого года, сейчас мне на адрес проживания пришло извещение из суда, о том, что несколько дней назад произошло рассмотрение жалобы банка на то, что сотрудники полиции не произвели в течении 10 месяцев расследование и, 10 нелательщиков не были опрошены, в том числе и та заемщица, которая дала письменное объяснение. Так же на начальников отдела, которые подтвердили закрытие заявки и не возбуждения дела. Просят вынести частное определение или постановление, в отношении должностных лиц по факту их незаконных действий и бездействий. И возобновить расследование. Как мне действовать в данной ситуации?
Читать ответы (2)
Лучший ответ
Рекомендуется

вам лучше обратиться к адвокату в реале- надо смотреть материалы дела- чтобы понять насколько реальны требования банка к вам

на мой взгляд, доказать вашу вину будет сложно, если они не найдут свидетелей (этих заемщиков), которые вдруг признаются, что мошенничали при заключении кредита (то есть добровольно сами себя подведут под статью ?).

07.09.2014, 03:02
Оценка автора вопроса:
Вы мне очень помогли, спасибо!
Задать вопрос юристу

2 юристa дали 2 ответa на вопрос


Средний стаж юристов: 35 лет
Первый ответ получен через 53 минуты

Приходите в офис, на консультацию. Предварительно позвоните, для уточнения времени визита.

07.09.2014, 04:16
Оценка автора вопроса:
Спасибо за ответ!
Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Юристы ОнЛайн: 62 из 47 462 Поиск Регистрация

PRO Россия
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5 859 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист онлайн
г.Ессентуки
Луговой И.М.
4.8 94 отзывa
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
5 47 484 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Ярославль
Крапивин А.В.
5 3 043 отзывa
Спросить
PRO Россия
Юрист онлайн
г.Армавир
Степанов Э.Э.
5 777 отзывов
Спросить
Россия
Юрист онлайн
г.Санкт-Петербург
Трухаева В.В.
4.9 687 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 19 лет онлайн
г.Калининград
Працко В.А.
4.9 28 860 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист онлайн
г.Москва
Складчикова Е.Ю.
5 566 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Краснодар
Грачёв Г.В.
5 3 885 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Иркутск
Калинин Р.О.
5 93 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 17 лет онлайн
г.Симферополь
Озереденко С.Н.
5 11 009 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5 24 521 отзыв
Спросить
Россия
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Москва
Ермаков С.А.
4.9 16 704 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Агинский С.М.
4.9 8 070 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бабъяк С.В.
5 4 867 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Краснодар
Разумовская С.Д.
5 3 769 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Екатеринбург
Седова Т.В.
4.9 1 055 отзывов
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 20 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Кадыров Р.О.
5 23 415 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 5 лет онлайн
г.Челябинск
Бойко А.А.
4.9 51 отзыв
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Краснодар
Шарапов В. А.
4.5 1 637 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Кабишев А.А.
4.7 7 823 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Чебоксары
Дивлекеев Н.С.
4.7 1 433 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Грейть В.В.
5 3 339 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 22 лет онлайн
г.Калининград
Зотиков Д.А.
4.8 1 780 отзывов
Спросить

Похожие вопросы

Не нашли ответ на свой вопрос?

Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских