Задано вопросов 1, из них VIP - 0
Калининград, 07.09.2014, 02:09

Бывший сотрудник банка под угрозой судебного преследования после заявления о сговоре с неплательщиками - что делать?

Вопрос №4800112 из г. Калининград
опубликован 07.09.2014, 02:09
Я, бывший сотрудник банка, проработала ровно два года. Оформляла кредиты на бытовую технику в магазинах. В месяц около 40 кредитов, средний чек 30 000 - 40 000 т.р. После моего увольнения по собственному желанию, банк подал заявление в отдел полиции, 10 эпизодов (10 непательщиков), о том, что я находилась в сговоре с людьми, которые не выполняли свои обязательства перед банком. И нанесла ущерб банку в размере 460 т.р., внося заведомо ложные данные в анкету для оформления кредита. К заявлению были приложены ксерокопия моего паспорта, адрес проживания, личные данные с фотографией, кредитные досье неплательщиков, и письменное объяснение одной из женщин, которая не вносила платежи по кредитному договору. В объяснении написано, что ей пришла СМС с предложением наличных денег и телефоном для обращения. Она обратилась, ее встретил какой-то Павел и направил для оформления кредита на бытовую технику в магазин, в котором находилось представительство банка. Она оформила кредит, отдала товар этому лицу и получила наличные деньги. Про меня в объяснении ничего не сказано, но представители банка во всех документах утверждают, я была заведомо осведомлена, о том, что кредит оформляется с целью хищения денежных средств. Меня вызывали для дачи объяснений, в которых я указала, что банк сам ставит такие рамки, в которых требует от заемщика только паспорт и сведения о работе с его слов. При этом клиент, перед оформлением кредита, заполняет бланк по форме банка сведения о работе собственноручно. Каких-либо средств для проверки подлинности паспорта, сведений заемщика я не имела. (даже интернета или рабочего телефона для проверки подлинности предоставляемых номеров). В моем распоряжении только программа банка, в которую я вносила данные заемщиков, с фотографией, для отправления на рассмотрение банку. Далее банк выносит решение, предоставить, либо отказать в выдаче кредита. В день оформлялось в среднем три кредита, общие объемы в месяц на специалиста доходили до трех миллионов р. Но т.к. за время моей работы (2 года), 10 человек, из всей массы заемщиков, которым я оформляла заявки на кредит, не исполняют своих обязательств (не оплачивают кредиты общей суммой 460 тыс), банк решил подать заявление с обвинением в мошенничесте, внесение ложных сведений, обмане как способе совершения хищения, нанесение банку ущерба размером свыше 250 т.р. (ст. 159.1 УК РФ, 165 УК РФ) В отделе полиции дело закрыли и отказали банку в возбуждении уголовного дела. Это произошло в октябре прошлого года, сейчас мне на адрес проживания пришло извещение из суда, о том, что несколько дней назад произошло рассмотрение жалобы банка на то, что сотрудники полиции не произвели в течении 10 месяцев расследование и, 10 нелательщиков не были опрошены, в том числе и та заемщица, которая дала письменное объяснение. Так же на начальников отдела, которые подтвердили закрытие заявки и не возбуждения дела. Просят вынести частное определение или постановление, в отношении должностных лиц по факту их незаконных действий и бездействий. И возобновить расследование. Как мне действовать в данной ситуации?
Читать ответы (2)
Лучший ответ
Рекомендуется

вам лучше обратиться к адвокату в реале- надо смотреть материалы дела- чтобы понять насколько реальны требования банка к вам

на мой взгляд, доказать вашу вину будет сложно, если они не найдут свидетелей (этих заемщиков), которые вдруг признаются, что мошенничали при заключении кредита (то есть добровольно сами себя подведут под статью ?).

07.09.2014, 03:02
Оценка автора вопроса:
Вы мне очень помогли, спасибо!
Задать вопрос юристу

2 юристa дали 2 ответa на вопрос


Средний стаж юристов: 35 лет
Первый ответ получен через 53 минуты

Приходите в офис, на консультацию. Предварительно позвоните, для уточнения времени визита.

07.09.2014, 04:16
Оценка автора вопроса:
Спасибо за ответ!
Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Юристы ОнЛайн: 58 из 47 462 Поиск Регистрация

Россия
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Черкесск
Бекижева Д. И.
4.9 2 066 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист онлайн
г.Москва
Складчикова Е.Ю.
5 315 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бабъяк С.В.
5 4 756 отзывов
Спросить
Россия
Юрист онлайн
г.Ессентуки
Луговой И.М.
4.9 68 отзывов
Спросить
PRO Россия
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5 830 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Каравайцева Е.А.
4.9 151 635 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Ярославль
Крапивин А.В.
4.9 2 435 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.7 44 449 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.9 47 027 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист онлайн
г.Армавир
Степанов Э.Э.
4.9 491 отзыв
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Гаврилов-Ям
Коровин А.В.
4.8 248 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5 24 362 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Агинский С.М.
4.8 8 041 отзыв
Спросить
Россия
Юрист онлайн
г.Москва
Канунникова Е.Ю.
4.8 1 063 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 12 лет онлайн
г.Старый Оскол
Меснянкина В.Н.
5 1 210 отзывов
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 40 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Стрикун Г.В.
4.5 31 850 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Апхудов А.А.
5 433 отзывa
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Екатеринбург
Седова Т.В.
5 1 008 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Чебоксары
Григорьев Е.А.
4.6 1 565 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 10 лет онлайн
г.Рубцовск
Гафаров Р.А.
4.8 2 756 отзывов
Спросить
Россия
Юрист онлайн
г.Томск
Куницкий В.В.
5 1 887 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 28 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Егорова Е.О.
5 4 019 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 28 лет онлайн
г.Красногорск
Степанов А.Е.
4.9 63 184 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 10 лет онлайн
г.Краснодар
Юдаев В.В.
4.9 1 583 отзывa
Спросить

Похожие вопросы

Не нашли ответ на свой вопрос?

Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских