Бывший сотрудник банка под угрозой судебного преследования после заявления о сговоре с неплательщиками - что делать?
Вопрос №4800112
из г. Калининград
опубликован 07.09.2014, 02:09
опубликован 07.09.2014, 02:09
Я, бывший сотрудник банка, проработала ровно два года. Оформляла кредиты на бытовую технику в магазинах. В месяц около 40 кредитов, средний чек 30 000 - 40 000 т.р. После моего увольнения по собственному желанию, банк подал заявление в отдел полиции, 10 эпизодов (10 непательщиков), о том, что я находилась в сговоре с людьми, которые не выполняли свои обязательства перед банком. И нанесла ущерб банку в размере 460 т.р., внося заведомо ложные данные в анкету для оформления кредита. К заявлению были приложены ксерокопия моего паспорта, адрес проживания, личные данные с фотографией, кредитные досье неплательщиков, и письменное объяснение одной из женщин, которая не вносила платежи по кредитному договору. В объяснении написано, что ей пришла СМС с предложением наличных денег и телефоном для обращения. Она обратилась, ее встретил какой-то Павел и направил для оформления кредита на бытовую технику в магазин, в котором находилось представительство банка. Она оформила кредит, отдала товар этому лицу и получила наличные деньги. Про меня в объяснении ничего не сказано, но представители банка во всех документах утверждают, я была заведомо осведомлена, о том, что кредит оформляется с целью хищения денежных средств. Меня вызывали для дачи объяснений, в которых я указала, что банк сам ставит такие рамки, в которых требует от заемщика только паспорт и сведения о работе с его слов. При этом клиент, перед оформлением кредита, заполняет бланк по форме банка сведения о работе собственноручно. Каких-либо средств для проверки подлинности паспорта, сведений заемщика я не имела. (даже интернета или рабочего телефона для проверки подлинности предоставляемых номеров). В моем распоряжении только программа банка, в которую я вносила данные заемщиков, с фотографией, для отправления на рассмотрение банку. Далее банк выносит решение, предоставить, либо отказать в выдаче кредита. В день оформлялось в среднем три кредита, общие объемы в месяц на специалиста доходили до трех миллионов р. Но т.к. за время моей работы (2 года), 10 человек, из всей массы заемщиков, которым я оформляла заявки на кредит, не исполняют своих обязательств (не оплачивают кредиты общей суммой 460 тыс), банк решил подать заявление с обвинением в мошенничесте, внесение ложных сведений, обмане как способе совершения хищения, нанесение банку ущерба размером свыше 250 т.р. (ст. 159.1 УК РФ, 165 УК РФ) В отделе полиции дело закрыли и отказали банку в возбуждении уголовного дела. Это произошло в октябре прошлого года, сейчас мне на адрес проживания пришло извещение из суда, о том, что несколько дней назад произошло рассмотрение жалобы банка на то, что сотрудники полиции не произвели в течении 10 месяцев расследование и, 10 нелательщиков не были опрошены, в том числе и та заемщица, которая дала письменное объяснение. Так же на начальников отдела, которые подтвердили закрытие заявки и не возбуждения дела. Просят вынести частное определение или постановление, в отношении должностных лиц по факту их незаконных действий и бездействий. И возобновить расследование. Как мне действовать в данной ситуации?
Читать ответы (2)
Лучший ответ
Рекомендуется
вам лучше обратиться к адвокату в реале- надо смотреть материалы дела- чтобы понять насколько реальны требования банка к вам
на мой взгляд, доказать вашу вину будет сложно, если они не найдут свидетелей (этих заемщиков), которые вдруг признаются, что мошенничали при заключении кредита (то есть добровольно сами себя подведут под статью ?).
07.09.2014, 03:02
Оценка автора вопроса:
Вы мне очень помогли, спасибо!
2 юристa дали 2 ответa на вопрос
Средний стаж юристов: 35 лет
Первый ответ получен через 53 минуты
Приходите в офис, на консультацию. Предварительно позвоните, для уточнения времени визита.
07.09.2014, 04:16
Оценка автора вопроса:
Спасибо за ответ!
Юристы ОнЛайн: 58 из 47 462 Поиск Регистрация
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Черкесск
Бекижева Д. И.
4.9
2 066
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Москва
Складчикова Е.Ю.
5
315
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бабъяк С.В.
5
4 756
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Ессентуки
Луговой И.М.
4.9
68
отзывов
Спросить
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5
830
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Каравайцева Е.А.
4.9
151 635
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Ярославль
Крапивин А.В.
4.9
2 435
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.7
44 449
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.9
47 027
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Армавир
Степанов Э.Э.
4.9
491
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Гаврилов-Ям
Коровин А.В.
4.8
248
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5
24 362
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Агинский С.М.
4.8
8 041
отзыв
Спросить
Юрист онлайн
г.Москва
Канунникова Е.Ю.
4.8
1 063
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 12 лет онлайн
г.Старый Оскол
Меснянкина В.Н.
5
1 210
отзывов
Спросить
Адвокат, стаж 40 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Стрикун Г.В.
4.5
31 850
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Апхудов А.А.
5
433
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Екатеринбург
Седова Т.В.
5
1 008
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Чебоксары
Григорьев Е.А.
4.6
1 565
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 10 лет онлайн
г.Рубцовск
Гафаров Р.А.
4.8
2 756
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Томск
Куницкий В.В.
5
1 887
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 28 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Егорова Е.О.
5
4 019
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 28 лет онлайн
г.Красногорск
Степанов А.Е.
4.9
63 184
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 10 лет онлайн
г.Краснодар
Юдаев В.В.
4.9
1 583
отзывa
Спросить
Похожие вопросы
Непонятки с потребительским кредитом - Как банк одобрил и оформил кредит без согласия клиента?
Банк подает в суд о взыскании задолженности по кредиту
Спор о кредите на покупку в магазине оказался в полиции - возможное уголовное дело
Кредит оформлен на украденный паспорт - банк требует выплатить сумму, не признает Постановление полиции. Какие шаги предпринять?
Проблемы с возвратом товара в магазине и некорректное списание денег со счета - что делать?
Задолженность по кредиту - Банк не закрыл кредит в 2014 году, несмотря на полное погашение
Действия банка по перечислению денег на погашение другого кредита - правомерны или нет?
Банк отказал в выдаче кредита из-за фальшивого долга - как действовать в данной ситуации?
Ошибки в кредитном договоре - имеет ли банк право требовать платежа?
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут