На каких основаниях банк может отказать в открытии расчетного счета если все документы предоставлены?

Банком может быть отказано клиенту в открытии счета:

• если имеется действующее решение налогового органа о приостановлении операций по ранее открытым в банке счетам клиента;

• индивидуальному предпринимателю без личного присутствия самого индивидуального предпринимателя либо его представителя, открывающего счет;

• клиентом представлены недостоверные документы либо неполный или не правильно оформленный комплект документов;

• в случае, если клиент является федеральным органом исполнительной власти, органом исполнительной власти субъекта Российской Федерации, органом местного самоуправления, государственным внебюджетным фондом, субъектом естественных монополий, а банк не является кредитной организацией, отобранной клиентом для оказания услуги по открытию и ведению банковских счетов клиента, путем проведения открытого конкурса или открытого аукциона, проведенного в соответствии с положениями федерального закона от 21 июля 2005 года № 94-ФЗ «О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд»;

• на анонимного владельца, то есть без предоставления открывающим счет индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;

• клиентом представлены документы на открытие расчетного счета, содержащие недостоверные сведения;

• в отношении клиента имеются сведения об участии его в террористической деятельности, полученные в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ;

• в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.