Банк заблокировал зарплатную карту ссылаясь на какойто закон

Добрый день, Дина. Карта может быть заблокирована, по сути, по трем причинам.

1. Технический сбой. Рассказывать Вам при этом могут что угодно, в том числе и про неясный регламент. Признавать этот сбой они вряд ли будут, поскольку Вы можете взыскать с них возникший у Вас в связи с этим ущерб. В этом случае, вероятнее всего, через день-два проблема исчезнет, а если будете и дальше звонить Вам будут и дальше рассказывать про некий регламент, чтобы Вы думали, что это было законно и не шли в суд.

2. Вы совершили операцию, которая соответствует критериям легализации доходов, полученных преступных путем, или финансирования терроризма. Про это написан 115-ФЗ. Хоть на первый взгляд сказанное кажется бредом - на практике Вы могли перевести деньги на карточку человеку, полный тезка которого находится в списках террористов. Или Вы, например, получаете деньги откуда-то и обналичиваете их регулярно. Это всё критерии этого закона. Но по нему Вам должны назвать не мифический регламент, а конкретную претензию - какая именно Ваша операция вызвала подозрения банка и запросить у Вас документы по ней. Если это не сделано - мы возвращаемся к возможности взыскать с банка деньги за возникший у Вас ущерб от блокировки.

3. У банка есть опасения, что Ваши деньги будут украдены или уже украдены. Такое может быть, если, например, по Вашей карте совершена операция в Новоалтайске, а через час во Владивостоке - оказаться там через час Вы сами не могли никак, значит есть копия карты, значит приморская операция это кража. Банк по правилам (п.4 ст.9 161-ФЗ) обязан немедленно уведомить Вас об этом. Но многие банки игнорируют эту обязанность, усугубляя свое нарушение блокировкой карты на время проведения внутреннего расследования, о котором Вас не оповещают.

Если же Вы немного лукавите, говоря только про регламент, а на самом деле Вам в банке сообщили больше - значит, я зря потратила время на этот пространный текст. Удачи !