Как вернуть доступ к заблокированному счету в Сбербанке при предпринимательской деятельности?

Вопрос №9888682 из г. Санкт-Петербург
опубликован 02.03.2016, 15:55

Question

В сбербанке мне заблокировали счет по Ф-115 и попросили подтвердить источник доходов. Переводов с ООО на мой счет небыло, мне переводил деньги сотрудник этой организации (еще не факт что он там устроен) на закупку товара. Я действительно закупал товар на что есть все подтверждающие документы, но закупал за границей, т.е. конвертировал в валюту и оплачивал с другого банка. Выходит, я занимался предпринимательской деятельностью и извлекал прибыль хотя на преступление там не тянет (административное только, разница между доходами и расходами небольшая). Получается если я покажу, что предпринимательствовал банк в любом случае оставит блокировку. Или мне нужно от ООО заключить договор (если попрошу мне сделают) на оказание услуг по закупке товара, имею ли я на это право?

Сушков Максим Вячеславович · Accepted Answer

Здравствуйте.

Не договор услуг, а агентский договор Вам нужно заключить, и предоставить в банк.

Гражданский кодекс РФ

Статья 1005. Агентский договор

1. По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала

По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от имени и за счет принципала, права и обязанности возникают непосредственно у принципала.

3. Агентский договор может быть заключен на определенный срок или без указания срока его действия.

Искендеров Эмиль Эльдарович · Answer

Вы вправе заключить с ООО договор купли-продажи/поставки товара (ст. 454, 506 ГК РФ), но в таком случае Вам придется проводить таможенную очистку товара (платить пошлины, декларировать товар и т.д.). Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом предусмотрено в ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Там указанным организациям, в частности, вменена обязанность осуществлять идентификацию выгодоприобретателей, клиентов и их представителей; устанавливать бенефициарных владельцев клиентов; фиксировать операции с денежными средствами; блокировать деньги и имущество после включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и т.д.

Кандакова Анастасия Валерьевна · Answer

Заключайте с ООО агентский договор.

Ст. 1005 ГК РФ указывает:

"По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала."

Тогда банк может снять блокировку после предоставления Вами документа, свидетельствующего о поручении ООО.

Агентский договор может быть заключен на определенный срок или без указания срока его действия.

Как вернуть доступ к заблокированному счету в Сбербанке при предпринимательской деятельности?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред от 10.06.2026)

Юридические услуги в Санкт-Петербурге

Похожие вопросы

Правомерные действия сотрудников милиции при проведении проверки в торговом отделе и совершении закупки товара

Банк блокирует счет по Ф-115 и требует доказательства происхождения средств задним числом - испытания и возможные решения

Проверили кассу, потребовали документы подтверждающие закупку.

Как защитить себя от мошенника-сотрудника - история из жизни

Как защититься, если в магазине продается товар, нарушающий товарные знаки? ИП сталкивается с претензией спустя 2 месяца

Проблема с закупкой на местном сайте - как вернуть деньги после обмана организатора?

Сбербанк закрыл счёт компании по собственному желанию, но новый банк также применил 115 ФЗ и заблокировал счет.

Отказ поставщика от подписания договора по планируемой закупке сруба по 223-ФЗ - дальнейшие действия и возможности отмены закупки

Вопрос - Может ли Заказчик отказаться от контракта с победителем закупки

Банк заблокировал мою карту из-за перевода средств на закупку лома без заключения договора. Какой закон этому соответствует?