СБ РФ заблокировал дебетовые карты клиента без уведомления и отказывается объяснить причину - что делать?
Вопрос №10141764
из г. Новочеркасск
опубликован 30.03.2016, 02:05
опубликован 30.03.2016, 02:05
Нужен совет - СБ РФ заблокировал в одностороннем порядке дебетовые карты клиента в одностороннем порядке, без уведомления клиента и отказывается указывать причину блокировки. По заявлению не разблокировали карты, а предложили произвести перевыпуск карт. Заявление мною было подано, в перевыпуске без объяснения причин было отказано, более того предложено в устной форме перейти на обслуживание в другой банк и перевести остаток средств.
Когда мы подняли шум, все-таки смс сообщение о перевыпуске карты пришло. Но следом пришло письмо о предоставлении информации по счетам.
Причём письмо о предоставлении информации пришло 29.03.16 г по электронной почте датированное 02.02.2016 г. В котором стоит срок предоставления запрашиваемой информации 7 дней.
Вправе ли банк блокировать карты без уведомления клиента и без предварительного исследования происхождения денег. Сомнительных операций по карте не производилось, все операции подтверждаются документально. Или банк все таки сначала должен запросить документальное подтверждение поступивших денег и только если эти документы его не устроили блокировать карты?
Читать ответы (1)
Лучший ответ
Рекомендуется
Банк имеет право блокировать карты без уведомления клиента, на основании
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2015) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.03.2016)
30.03.2016, 02:15
Оценка автора вопроса:
Ответ неполныйСтатья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
организация и осуществление внутреннего контроля;
(в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
обязательный контроль;
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;
(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 23.07.2010 N 176-ФЗ, от 28.12.2013 N 403-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
организация и осуществление внутреннего контроля;
(в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
обязательный контроль;
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;
(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 23.07.2010 N 176-ФЗ, от 28.12.2013 N 403-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами
1 юрист дали 1 ответ на вопрос
Средний стаж юристов: 3 годa
Первый ответ получен через 10 минут
Юристы ОнЛайн: 54 из 47 462 Поиск Регистрация
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5
867
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5
24 530
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
5
47 537
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Санкт-Петербург
Трухаева В.В.
4.9
714
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Черкесск
Бекижева Д. И.
5
2 650
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Москва
Складчикова Е.Ю.
5
620
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 26 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Злотникова Л.Г.
5
25 299
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Армавир
Степанов Э.Э.
5
835
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Ярославль
Крапивин А.В.
5
3 079
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бабъяк С.В.
5
4 879
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Ессентуки
Луговой И.М.
4.8
108
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Краснодар
Грачёв Г.В.
4.9
3 995
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 19 лет онлайн
г.Калининград
Працко В.А.
4.9
29 004
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 1 лет онлайн
г.Приозерск
Довгань Д.А.
5
597
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.9
44 570
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Луганск
Леоненков С.А.
5
6
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Москва
Ермаков С.А.
4.9
16 727
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Краснодар
Шишкин В.М.
4.9
34 171
отзыв
Спросить
Адвокат, стаж 20 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Кадыров Р.О.
5
23 425
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 11 лет онлайн
г.Севастополь
Лыкова Е.А.
5
1 281
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 9 лет онлайн
г.Пятигорск
Попова Н. П.
5
7
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 5 лет онлайн
г.Челябинск
Бойко А.А.
4.9
51
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Чебоксары
Григорьев Е.А.
5
1 591
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 22 лет онлайн
г.Калининград
Зотиков Д.А.
4.8
1 780
отзывов
Спросить
Похожие вопросы
Может ли банк списывать комиссию с моего счета без уведомления после увольнения?
Очередной случай отказа банка в возврате денег после кражи зарплатной банковской карты
Возможность возврата денег через суд после оспаривания операции со списанием средств с кредитной карты
Кто должен оплатить услуги банка - клиент или клиентская поддержка? История утерянных карт Банка Авангард
Отсутствие банковского счета для карты - как происходят расчеты и обязан ли банк его открывать?
Не предоставление банком полной информации о кредитной карте - возможность признания сделки ничтожной
Возможность отказа от перевыпуска карты и разблокировки старой - что нужно знать?
Несанкционированный перевыпуск банковской карты - есть ли основания для возврата денежных средств и компенсации?
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут