СБ РФ заблокировал дебетовые карты клиента без уведомления и отказывается объяснить причину - что делать?

Вопрос №10141764 из г. Новочеркасск
опубликован 30.03.2016, 02:05

Нужен совет - СБ РФ заблокировал в одностороннем порядке дебетовые карты клиента в одностороннем порядке, без уведомления клиента и отказывается указывать причину блокировки. По заявлению не разблокировали карты, а предложили произвести перевыпуск карт. Заявление мною было подано, в перевыпуске без объяснения причин было отказано, более того предложено в устной форме перейти на обслуживание в другой банк и перевести остаток средств. Когда мы подняли шум, все-таки смс сообщение о перевыпуске карты пришло. Но следом пришло письмо о предоставлении информации по счетам. Причём письмо о предоставлении информации пришло 29.03.16 г по электронной почте датированное 02.02.2016 г. В котором стоит срок предоставления запрашиваемой информации 7 дней. Вправе ли банк блокировать карты без уведомления клиента и без предварительного исследования происхождения денег. Сомнительных операций по карте не производилось, все операции подтверждаются документально. Или банк все таки сначала должен запросить документальное подтверждение поступивших денег и только если эти документы его не устроили блокировать карты?

Читать ответы (1)

Лучший ответ

Рекомендуется

ООО «Право И Баланс»

Юридическая фирма Владивосток, стаж 3 годa

4.1 373 отзывa

Банк имеет право блокировать карты без уведомления клиента, на основании

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2015) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.03.2016)

30.03.2016, 02:15

Ответ неполныйСтатья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)

К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
организация и осуществление внутреннего контроля;
(в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
обязательный контроль;
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;
(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 23.07.2010 N 176-ФЗ, от 28.12.2013 N 403-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59

СБ РФ заблокировал дебетовые карты клиента без уведомления и отказывается объяснить причину - что делать?

Похожие вопросы