Кредитный специалист столкнулась с обвинениями в оформлении мошеннических кредитных договоров - как доказать свою невиновность?

Вопрос №1127550 из г. Ростов-на-Дону
опубликован 12.10.2010, 15:21
Посоветуйте как мне поступить в данной ситуации. Я работала в банке кредитным специалистом. Уволилась по собственному желанию т.к. собираюсь переехать в другой город. В плане работы-вопросов ко мне у начальства никогда не возникало. Но с недавнего времени меня начала беспокоить служба безопасности банка. Якобы мной были оформленны несколько кредитных договоров без участия лиц на которых они были оформленны. Якобы люди отказываются от кредитов у утверждают что не оформляли их паспорта они тоже не теряли а подпись в договорах поддельная. Всего их человек с июля-по октябрь и вроде как общая сумма примерно 250 тыс. Фото не были сделаны т.к. камера для фотографирования практически не работала о чем мы неоднократно сообщали своему руководству, а те в ответ лишь разводили руками... теперь получается что мы и в этом виноватыУ КАЖДОГО КРЕДИТНОГО СПЕЦИАЛИСТА ЕСЬ ПЕРСОНАЛЬНЫЙ КОД ДОСТУПА ДЛЯ РАБОТЫ, КОТОРЫЙ НЕЛЬЗЯ РАЗГЛАШАТЬ. Был еще один момент который меня беспокоил в работе. Дело в том что у нас в банке всегда большая текучесть кадров. И постоянно к нам на рабочее место приходили стажеры или только что оформившиеся новые сотрудники, еще не имеющий персонального кода. И ПО УСТНОМУ РАСПОРЯЖЕНИЮ руководства, чтоб не упустить кредит-я (и другие) должны были дать им свой пароль для работы нат первое время. Получается мой пароль знали несколько человек. Проследить за их работой у меня возможность была далеко не всегда. Я просто потом подписывала документы. И самой главное что стажеры и новечки тоже довольно бысто увольнялись из банка. Теоретически получается что кто-то из них мог оформить такой договор под моим именем. Да и я тоже-живой человек... могла ошибитьсяКонечно я всех заемщиков не помню. В месяц в среднем по 60 договоров было. Сейчас получается что виновата я одна. Как мне доказать свою невиновностьюза что можно зацепиться в этой ситуации. Заранее спасибо.
Читать ответы (4)
Лучший ответ
Рекомендуется

Ольга!

Вам самой ничего не надо доказывать - тем более свою невиновность.

Напротив - тем, кто Вас обвиняет необходимо доказать Вашу вину.

Существует конституционный принцип презумпции невиновности - замечательным образом раскрытый УПК:

Статья 14. Презумпция невиновности

1. Обвиняемый считается невиновным, пока его виновность в совершении преступления не будет доказана в предусмотренном настоящим Кодексом порядке и установлена вступившим в законную силу приговором суда.

2. Подозреваемый или обвиняемый не обязан доказывать свою невиновность. Бремя доказывания обвинения и опровержения доводов, приводимых в защиту подозреваемого или обвиняемого, лежит на стороне обвинения.

3. Все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном настоящим Кодексом, толкуются в пользу обвиняемого.

4. Обвинительный приговор не может быть основан на предположениях.

Передавайте приветы СБ - и посоветуйте при наличии оснований обращаться в правоохранительные органы...., поставив их перед фактом того, что это последнее общение их с Вами - они не вправе заниматься расследованиями преступлений, т.к. не являются органами дознания или следствия ....

Удачи!!!

АБ

12.10.2010, 15:41
Оценка автора вопроса:
Огромное Вам спасибо.Надеюсь справедливость восторжествует.А то я уже несколько дней есть и спать нормально не могу.Всего Вам наилучшего
Задать вопрос юристу

2 юристa дали 3 ответa на вопрос


Средний стаж юристов: 14 лет
Первый ответ получен через 3 минуты

Здравствуйте, Ольга! Если речь идет об уголовно наказуемом деянии, о наличии в Ваших действиях состава преступления, то обвинению нужно будет доказать получение Вами личной выгоды. В остальном, в Вашей ситуации надо разбираться детально. Устанавливать все обстоятельства хищения денежных средств, сверять данные электронной системы контроля и камер наблюдения и т.д.

12.10.2010, 15:24

Ольга!

Они хотят доказать факт совершения мошенничества с Вашей стороны.

То что Вы получали премии и ЗП - это ничего не значит....

Решающее значение будет иметь например тот факт, что ФИО заемщиков в кредитных договорах и карточке образцов подписи ( которые пишутся от руки самими заемщиками) были сделаны Вашей рукой и экспертиза это докажет ... или что Вы сами, или кто-то по Вашей просьбе получал кредитную технику и пр....

При возбуждении УД - милиция сможет провести обыск по Вашему месту жительства с целью найти похищенные ТМЦ и пр...

Если этого всего не было - пусть себе роют землю носом и ищут жулик_off в другом месте :)

Удачи!!!

АБ

12.10.2010, 16:54

Думаю решь идет именно о уголовно наказуемом деянии.А личная выгода была в том,чтоя ничего не делая ( ведь люди оформляли под моим именем а я за кождый кредит получала премию в свою зарплату).Камеры в кредитном отделе не работали,оформляли мы не деньги в кредит,а товар-в основном технику. Еще у каждого магазина есть свой номер в банковской рабочей программе,а у каждого кредитного специалиста есть доступ к почти ко всем торговым точкам работающим с нашим банком.То есть кредит мог быть оформлен в другой торговой точке,но на этот магазин.а потом можно просто было прийти с документами и забрать товар.

12.10.2010, 16:37

Юристы ОнЛайн: 57 из 47 456 Поиск Регистрация

Россия
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Москва
Чистяков А.Е.
4.9 15 487 отзывов
Спросить
PRO Россия
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5 782 отзывa
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.9 46 558 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Краснодар
Шишкин В.М.
4.9 33 698 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 19 лет онлайн
г.Калининград
Працко В.А.
4.8 26 640 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист онлайн
г.Армавир
Степанов Э.Э.
5 216 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Агинский С.М.
4.6 8 003 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
4.9 24 194 отзывa
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 12 лет онлайн
г.Москва
Разина Д.А.
4.3 23 741 отзыв
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бабъяк С.В.
4.9 4 563 отзывa
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Усольцев В.Н.
4.9 14 814 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 14 лет онлайн
г.Москва
Строков В.А.
4.8 1 877 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 11 лет онлайн
г.Дубна
Суровцева Л.Р.
5 6 139 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Москва
Ермаков С.А.
4.9 16 565 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 11 лет онлайн
г.Севастополь
Лыкова Е.А.
5 1 265 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Швайцер А.А.
5 3 603 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Чебоксары
Дивлекеев Н.С.
4.8 1 426 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Мельник И.В.
3.9 10 567 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Грейть В.В.
4.7 3 243 отзывa
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 21 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Кадыров Р.О.
5 23 157 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 16 лет онлайн
г.Москва
Турчин Д.И.
5 8 687 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 13 лет онлайн
г.Москва
Питниченко А.Ю.
5 12 116 отзывов
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 20 лет онлайн
г.Липецк
Баранов М.А.
5 7 423 отзывa
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 21 лет онлайн
г.Орёл
Бахтин С.В.
4.7 23 418 отзывов
Спросить

Юридические услуги в Ростов-на-Дону

Взыскание заработной платы 1098 Взыскание компенсаций больничного 969 Взыскание невыплаченной заработной платы 1069 Помощь в восстановлении на работе 1059 Оспаривание незаконного увольнения 1074 Изменение оснований увольнения 1006 Оспаривание записей в трудовой книжке 1000 Обжалование дисциплинарного взыскания 1021 Отмена приказа о дисциплинарном взыскании 1002 Судебное представительство 1069 Коллективный иск к работодателю 984 Помощь при безосновательном отказе в трудоустройстве 948 Помощь при отсутствии безопасных условий труда 924 Помощь при переводе на неполную ставку 918 Составление претензий в трудовую инспекцию 1074 Консультации по трудовому законодательству 1084 Расторжение срочного трудового договора 971 Консультации по трудовому законодательству юридических лиц 1047 Привлечение сотрудников к ответственности 966 Составление должностных инструкций 1034

Похожие вопросы

Не нашли ответ на свой вопрос?

Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских