Зловживання з моїм іменем - оформлення кредиту без мого дозволу та таємничі повернення коштів

Стаття 49. Кредитні операції

Як кредитні в цій статті розглядаються операції, зазначені в пункті 3 частини третьої статті 47 цього Закону, а також:

1) здійснення операцій на ринку цінних паперів від свого імені;

2) надання гарантій і поручительств та інших зобов'язань від третіх осіб, які передбачають їх виконання у грошовій формі;

3) придбання права вимоги на виконання зобов'язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог та прийом платежів (факторинг);

4) лізинг.

Банк зобов'язаний при наданні кредитів додержуватись основних принципів кредитування, у тому числі перевіряти кредитоспроможність позичальників та наявність забезпечення кредитів, додержуватись встановлених Національним банком України вимог щодо концентрації ризиків.

Стаття 56. Право клієнта на інформацію

Клієнт має право доступу до інформації щодо діяльності банку. Банки зобов'язані на вимогу клієнта надати таку інформацію:

1) відомості, які підлягають обов'язковій публікації, про фінансові показники діяльності банку та його економічний стан;

2) перелік керівників банку та його відокремлених підрозділів, а також фізичних та юридичних осіб, які мають істотну участь у банку;

3) перелік послуг, що надаються банком;

4) ціну банківських послуг;

5) іншу інформацію та консультації з питань надання банківських послуг;

6) щодо кількості акцій (паїв) банку, які знаходяться у власності членів виконавчого органу банку, та інформацію в обсязі, визначеному Національним банком України, про осіб, частки яких у статутному капіталі банку перевищують 5 відсотків.

Исходя из приведенной выше нормы Закона Украины про банки и банковскую деятельность вам прежде всего необходимо как можно скорее наладить контакты с банком. Если вы в течении длительного промежутка времени на контакт не выйдете и появиться задолженность по выплате то на вас могут направить коллекторов.

Итак сперва вам надо написать заявление в котором на основании приведенных выше норм закона вы должны банка просить копии кредитного договора со всеми дополнениями, а также копию платежного поручения, которая подтверждает факт получения вами кредитных денег. Копии вам нужны для доказательства фальсификации подобного договора. В заявлении укажите ваши контактные данные и просьбу предоставить письменный ответ со всеми копиями в течении предусмотренного законом срока.

Далее если банк прислал копии то вы можете с ними обратиться к руководству банка и предъявив оригинал вашей подписи заявить о фальсификации. Если банк адекватный то к вам на этом этапе пойдут на встречу и вопрос с ложным кредитом должен решиться. Если банк отказал в выдаче документов или его руководство отказалось верить в то что кредит брали не вы то желательно закрыть вопрос через суд. В этом случае а так же при подготовке любых письменных документов в банк рекомендую сразу обратится к квалифицированному юристу.