Заблокировали счет после продажи ООО - что делать и какие последствия?

Банки блокируют счета предпринимателей в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (№115-ФЗ), препятствующего использованию бизнеса для «отмывания» денежных средств.

В июле 2017 года ЦБ объяснил банкам, какие операции считать подозрительными (перечень — в двух документах: Методические рекомендации ЦБ РФ от 21 июля 2017 года №18-МР и Методические рекомендации ЦБ РФ №19-МР от 21 июля 2017 года)

В вашей ситуации единственный вариант-ехать в банк и разбираться по поводу нарушений. Которые вам инкриминируют. Вполне возможно что произошла и ошибка Но здесь не стоит гадать, а нужно действовать ехать в банк и на месте решать проблему Что касается 20 руб хватит или нет то это также следует выяснять на месте.

Это очень похоже на чью то шутку. Особенно про двадцать рублей, если конечно Вы не ошиблись с нулями.

Если директор и учредитель изменены - то они и должны совершать все операции, Вы то тут при чем?

Что они могли делать - дак это все что угодно.

Может быть деньги отмывали, может быть еще что то преступное (ст. 14 УК РФ). К Вам какие вопросы?

Здравствуйте, Максим! А какое Вы вообще-то имеете теперь право закрывать этот счет? Вы теперь в этом ООО никто! Если у Вас есть на руках договор купли - продажи ООО, заключенный в соответствии главой 30 ГК РФ, то Вас вообще обязаны туда не подпускать и близко! Вы понимаете, что если они там навели какие-то макли, раз им заблокировали счет, и Вы его закроете, (хотя это и незаконно), то к Вам, в случае чего могут возникнуть вопросы типа: " А какое, собственно право Вы вообще имели закрывать счет после продажи ООО?" И почему они сами не могут это сделать, коль скоро в налоговой изменены директор и учредитель? До прояснения для себя всех этих вопросов, не советую с ними связываться!

Здравствуйте, Максим.

Причины блокировки нужно сперва узнать, но велика вероятность, что это произошло в рамках реализации закона

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом 11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

То есть для банка достаточно одного только подозрения для блокировки, перечень же оснований достаточно обширный.

Сразу после завершения процедуры уведомления ФНС новому руководителю необходимо приехать в банк и оформить новую карточку подписей и оттиска печати.

Для банковских работников также придется предоставить копии листа записи в ЕГРЮЛ, копию протокола (решения), копию приказа о назначении гендиректора, заверенные...

Так как все платежные документы сейчас в основном проходят через электронную систему «клиент-банк», сразу может понадобиться замена электронных ключей, заверяющих подпись руководителя, именно поэтому могут заблокировать доступ к банковскому счету в системе.

ПОСКОЛЬКУ часть 2 статьи 21 ФЗ об ООО гласит:

… Продажа либо отчуждение иным образом доли или части доли в уставном капитале общества третьим лицам допускается с соблюдением требований, предусмотренных настоящим Федеральным законом, если это не запрещено уставом общества.

Если Вы открывали счет на предприятие, то данный счет был закреплен за предприятием. Если счет закрыт за какие то нарушения, то возможно его использовал новый состав ООО. Поэтому вопроса о передаче полномочий в банке не возникает. Думаю Вам не стоит являться в банк, но если Вы все-таки надумаете, то возьмите документы, согласно, которым на период предшествующий закрытию счета, и период закрытия счета, Вы не являлись не учредителем, ни директором, Т.е. в эти периоды не осуществляли никаких операций по расчетному счету. Это договор дарения, заявление о смене директора, выписка из ЕГРН. Смотрите сами 20 это конечно не мало, если вы поедете закрывать счет, то автоматически будете проходить свидетелем нарушения. Замучаетесь давать объяснение. Смотрите сами. Если данная нервотрепка стоит 20 рублей то пожалуйста едьте. Если Ваше здоровье стоит больше, то поберегите здоровье. Удачи.