ПОД/ФТ Код обязательного контроля 5004 для платежных агентов.

Код обязательного контроля 5004 "ПЕРЕВОДЫ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ НЕКРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ПО ПОРУЧЕНИЮ КЛИЕНТА" Коллеги, прошу подсказать по следующему вопросу: 1.Мы являемся ООО, которая вправе выступать Оператором по приему денежных средств/Агентом/суб агентом (ОП, ПА, ПСА) . 2.Мы является поднадзорны Росфинмониторингу и как следствие обязаны высылать сообщения по коду обязательного контроля 5004 3. Хотелось бы досконального разобраться в сути кода 5004. 3.1.Прежде всего кто есть клиент для ПА: физические лица, у которых осуществляется прием денежных средств, а также контрагенты, с которыми наше ООО заключило договора, если так то: 3.2. следует ли расценивать как код Обязательного контроля (ОК) операции проводимые по счету 40821 в рамках договоров с партнерами (при этом, суммы оборотов по счету 40821 представляет собой консолидированные (общие) платежи за конкретный период, например-перевод общей суммы платежей за прошлые сутки в пользу Оператора/Платежного агента или наоборот зачисление на наш 40821 принятых сумм платежей и т д) Будут ли такие операции считаться ОК, если они совершены на суммы от 600 К, с учетом того, что наш контрагент по законодательству состоит у нас на обслуживании (а значит по ФЗ 115 является нашим клиентом) в текстах договоров прямо не написано, что контрагент поручает нам осуществлять перевод денежных средств, но по факту ведь наше ООО осуществляет прием средств и их последующий перевод в пользу контрагента на 40821 и общие суммы переводов как раз попадаются более 600 К. ? 3.3. или ОК будут подлежать только операции на суммы от 600 К и выше, если в составе общего платежного реестра обнаружена конкретная операция перевода средств по поручению клиента физического лица? Равно как и если бы плательщик-физическое лицо обращается к ПА и поручает ему осуществить перевод д/с на сумму от 600 К и выше? Т е тут прямой выполнение содержания кода 5004 происходит и только в этом случае (сумма от 600 К и выше) операция перевода по указанной операции в пользу Оператора /поставщика будет подлежать ОК В виду размытого понятия "клиент" для платежных агентов сомневаюсь, что именно будет попадать под ОК п.3.2 и 3.3 или же только 3.3. Пожалуйста помогите разобраться.