Банк заблокировал счет ИП и произвел конфискацию средств без возможности разблокировки - история пенсионера из Перми.

Личная встреча не обязательна. Согласно ст.779-783 ГК РФ. ст.185-185.1 ГК РФ Вы вправе нанять представителя, удостоверив его полномочия нотариально, который от Вашего имени будет разбираться с блокировкой согласно требованиям Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

К сожалению банк действует согласно инструкциям Центрального банка, а также согласно Федерального закона"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Пока Вы не представляете указанные документы банк имеет право не разблокировать средства. Здесь ничего не поделаешь.

Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 23.04.2018 N 90-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся:

(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 23.04.2018 N 90-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

организация и осуществление внутреннего контроля;

(в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

обязательный контроль;

запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, а также об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;

(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 23.07.2010 N 176-ФЗ, от 28.12.2013 N 403-ФЗ, от 29.12.2017 N 470-ФЗ, от 23.04.2018 N 90-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

В данном случае документы надо предоставить. Банк имеет право их запрашивать. Т.к возникли сомнения в законности операций. Вы можете документы направить почтой.

См. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст. 4-7 и др.

Личная встреча не нужна. Вы можете нанять юриста или представителя. К сожалению, действия банка направлены на реализацию Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма",.ст.4. Банку надо документы предоставить.

Здесь только в судебном порядке придется разблокировать счет Если речь идет об иП то нужно обращаться в арбитражный суд ст 4 АПК РФ по месту нахождения офиса банка.

Требования банка не обосновано.

Есть два способа решения:

1. Собрать и представить документы, которые попросит банк. Эти документы должны быть такими, чтобы снять с вас подозрения, доказать вашу благонадежность и платежные операции не должны быть никоим образом отнесены к подозрительным в соответствии с п.2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ. Документы направляйте через представителя или заказным письмом с описью вложения

2. Требуйте признать незаконными действия банка и обязать его совершить нужные вам операции. Именно банк обязан доказать, что у него имелись основания для приостановления или отказа в проведении тех или иных операций по поручению клиента. Если ваши операции легальны, вы представили в банк подтверждающие документы, а банк все равно ведет себя странно и свою позицию не меняет, то суд встанет на вашу сторону. Тогда с банка можно будет взыскать все убытки, проценты за пользование чужими денежными средствами и судебные расходы (ст. 15, 395 и 856 ГК РФ).

Здравствуйте. Для начала потребуйте Письменный официальный ответ. Далее. Напишите жалобы в в управление ЦБ по вашему городу. И прокуратуру. И подать заявление о разблокировке в Арбитражный суд Для сведения. Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

(Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 31.12.2014) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») Рекомендую нанять адвоката или юриста, выдать ему доверенность на представление Ваших интересов на переговорах и в Арбитражном суде. Желаю удачи. В.

Можете обратиться с жалобой в прокуратуру, что бы проверили обоснованность принятых мер, а не "кошмарили" бизнес, жалобу в соответствии со ст.10 Закона"О прокуратуруре РФ",если это не поможет то видимо придется обращаться в Арбитражный суд, с требованием "разморозить" данный счет, так как для его блокировки не было достаточных оснований.