Банк заблокировал мои счета по закону 115-фз из-за отсутствия необходимых документов - каковы последствия?

Здравствуйте! А вы в каком статусе находитесь? Ип или ООО?

Добрый день, Николай.

Не игнорируйте запросы банка, а оперативно представляйте необходимую информацию. При запросе банком договоров представляйте не только сами договоры, но и дополнительные соглашения к ним, спецификации, товарные и транспортные накладные и иные документы, являющиеся основанием для проведения операции. Пишите подробные письменные пояснения для банка о схеме и особенностях ведения бизнеса (если они есть), чтобы максимально раскрыть экономическую суть тех или иных операций.

Подробно заполняйте платежные документы. Максимально полно указывайте назначение платежа - не просто "по счету/договору N...", а за какие конкретно виды товаров/работ/услуг, с указанием договоров, в рамках которых эти расчеты проводятся, и попросите об этом же своих контрагентов.

Если банк направил вам ответ о невозможности пересмотреть свое решение об отказе на основании представленных вами документов, но вы убеждены, что данное решение банка необоснованно, вам необходимо обратиться в межведомственную комиссию (МВК). К заявлению в МВК вам необходимо приложить:

- обращение/заявление в банк и, соответственно, ответ банка (без ответа банка "о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе" документы к рассмотрению по существу МВК не принимаются);

- документы и сведения, установленные Приложениями к Указанию Банка России N 4760-У (включая те документы, с которыми вы обращались в банк в целях устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе).

Способы подачи заявления в МВК:

- через интернет-приемную Банка России www.cbr.ru "Подать жалобу/Банковские услуги (показать все)/Обращение в Межведомственную комиссию/Отказ в проведении операции или Отказ в заключении договора банковского счета (вклада)";

- направить Почтой России по адресу: 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12;

- сдать документы в экспедицию Банка России по адресу: г. Москва, Сандуновский пер., д. 3, стр. 1. Информацию можно уточнить на сайте Банка России (www.cbr.ru). Комиссия рассматривает обращение в течение 20 рабочих дней со дня поступления документов в Банк России.

Межведомственная комиссия сообщает о решении заявителю (клиенту банка) и в банк, принявший решение об отказе от проведения операции/заключения договора банковского счета.

Банк обязан в течение одного дня после получения информации о принятии МВК решения в пользу клиента банка направить сообщение в Росфинмониторинг. Росфинмониторинг передает обобщенную информацию в Банк России. Банк России распространяет информацию по всем финансовым организациям. Решение МВК о реабилитации по одному случаю отказа в одном банке не распространяется на другие случаи, касающиеся одного и того же клиента.

С уважением,

Я не зарегистрирован в налоговой службе.