Как вернуть деньги, отправленные на карту знакомого - порядок действий, формулировка требований и грабли статьи 1109 ГК РФ.

Такой вопрос - есть у меня один знакомый в Москве, я ему оправлял деньги три раза на его карту разными суммами в июне 2018 года.

Мне нужно вернуть эти деньги, Сбербанк понятно не может сам, надо подавать в суд, основание - ст. 1102. "Обязанность возвратить неосновательное обогащение".

Обязанность есть, но были судебные прецеденты, когда суд отказывал о возврате, мотивируя п.4 статьи 1109 ГК РФ:

«Не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения:

4) денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.»

- Например, ответчик может настаивать, что не было никаких обязательств, а эти деньги получены в дар...

Интересно что Суд мотивирует свое решение еще и следующим:

«Вместе с тем, ответчик отрицает сам факт перечисления ему денежных средств, а представленные истцом в материалы дела доказательства бесспорно не позволяют установить получателя денежных средств».

- На этот случай разве выписки из Сбербанка с печатью не хватит?

И следующие грабли:

«Ходатайство о вызове в судебное заседание в качестве свидетеля представителя Сбербанка России в г. Чусовом судом отклонено, поскольку в соответствии с частью 2 статьи 69 ГПК РФ лицо, ходатайствующее о вызове свидетеля, обязано сообщить суду его имя, отчество, фамилию и место жительства, но такой информации ходатайство не содержало.»

Вопросы:

1) Какой порядок действий? Нужен ли претензионный порядок? - написать СМС этому человеку, написать электронное письмо на его имейл… Фактического адреса я его не знаю, знаю только его ИНН, номер телефона и имейл.

2) Как сформулировать свои требования?

Что конкретно нужно прописать, чтобы не попасть под грабли п.4. ст. 1109 ГК РФ? («Деньги подарены или это благотворительность»).

Не понимаю что писать:

Вариант 1: "Ошибочно отправил деньги"? Но три раза я не мог ошибиться, тем более претензий я не предъявил тогда (исковой срок еще не вышел, это было в июне 2018). И как раз в этом решении (см. вложение) суд и мотивирует что нет никакой ошибки, а истец осознанно отправил деньги именно на эту карту.

Вариант 2: "Деньги были отправлены в качестве займа и ответчик не вернул их обратно"? - такой вот еще вариант я надумал. Но тут нет письменного оформления займа, нет такой переписки, только если говорить, что голосом обсуждали такой займ. Есть только доказательства передачи денег (выписки из банка на три операции).

Но как не нарваться на то что вдруг ответчик будет утверждать деньги переданы в дар или предоставлены с целью благотворительности? (п.4. ст. 1109 ГК РФ). Тогда он должен будет доказать, что имеет место быть договор дарения?

Согласно п.1 ст. 807 ГК РФ (Договор займа) договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

3) Выписки из Банка достаточно для подачи иска? Это же письменные доказательства?

4) Нужно ли представить суду доказательства обращения в банк по данному вопросу? Я к ним заезжал, но мне сказали обращаться напрямую в суд.

5) Как мне доказать что карта получателя принадлежит именно ответчику? Или что карта принадлежала ответчику (возможно у него она тоже обновилась)

- ФИО получателя указано в выписке не полное и без паспортных данных. Мало ли ответчик будет держать свою линию защиты типа что факт получения денег он вообще отрицает...

5) Нужно ли привлекать Сбербанк как третье лицо? И как это сделать конкретно?