Неизвестный взял займ на мое имя - как защитить себя и что делает МФО?

Вы заявление в полицию по этому поводу напишите. МФО может никаких документов в полицию не отправить. Зачем им это? Они через какое-то время подадут на вас в суд.

Если займ оформлен офлайн (присутствие в офисе), то вообще то как минимум при этом заемщика фотографируют. Всюду стоят камеры.

Какие существуют технологии идентификации если это было он лайн, не знаю, но вероятно они есть, в противном случае такой практики бы не было.

Юлия, все верно. Вам нужно обращаться в суд. Иск вы можете подать по месту своего жительства.

Какими документами вы располагаете?

Можно попробовать и так, но тут ряд рисков. Первый решить можно, подсудность. Договора нет, поэтому вроде как надо в новосибирский суд писать, но тут можно пробовать сослаться на ЗоЗПП и написать по своему месту жительства. Хотя в случае мошенничества ЗоЗПП скажем так, тут притянут за уши.

Но самое главная проблема в другом, если договор был оформлен он лайн, то нужно знать хорошо технологии идентификации. Если в этом не разбираться, что кроме ваших слов что это не вы, у вас ничего нет. Этот процесс не всякий потянет. Тут нужны будут экспертизы.

Заявление в полицию. Жалобу в управление ЦБ по территориальному признаку. По своему месту попытаться подать исковое о признании договора недействительным. На бездействие полиции напишите жалобу в прокуратуру.

Деньги зачислили на счет мошенника. Вероятно в первую очередь очередь будут искать через его счет.

Но вам надо и МФО понять, они пока не могут высказаться более определенно, в смысле что к вам они не имеют никаких претензий, до тех пор пока что то не проясниться в полиции. Они и вас могут подозревать, что вы лукавите.

Но тех документов, которые у вас есть, вполне достаточно, чтоб все вопросы по мнимому долгу поставить на паузу. Если МФО все таки подаст на вас в суд, у вас есть право просить суд приостановить производство по делу, пока идет следствие.

Смотря для кого (от кого) тайна) для органов следствия конечно нет. От них ни у кого нет никаких тайн) А достаточна ли эта информация, чтоб найти, сказать сложно, у мошенников тоже свои технологии запутывать следы.

В полиции уже давно создан специальный отдел по борьбе с киберпреступностью, наверняка там есть свои наработки, не думаю, что ваш случай единичный.