Как получить 3500 евро на банковский счёт в России от гражданина Бельгии - налоги, уведомление банка и документы

Вы не путайте две вещи: займ и дарение.

Дарение (не близкому родственнику — см.ст.217 НК РФ) облагается налогом, причем кто Даритель — резидент или нет?

Если же речь идет о займе, то вопрос только процентный он или нет, и каков размер процента?

Вот здесь также может возникнуть вопросы, опять же кто Займодавец — резидент или нет? Есть проценты или нет, и каков размер?

Естественно, заем не доход и здесь НДФЛ не будет, но вопрос в процентах...

Здравствуйте.

1. Перевод налогом не облагается, не входит в перечень, названный в статьях 208 - 209 Налогового кодекса.

2. Желательно уведомить.

3. Требуются. Договор оказания услуг, например. Иначе Вас могут признать иностранным агентом со всеми вытекающими.

В соответствии с действующим валютным законодательством РФ валютными операциями, в частности, являются: Расчеты в иностранной валюте и валюте РФ (рублях) между резидентами и нерезидентами.

Банк, являясь агентом валютного контроля в соответствии с законодательством, в целях выполнения указанной функции имеет право запрашивать и получать документы, связанные с проведением валютных операций, а также обязан контролировать выполнение клиентами требований валютного законодательства.

Для проведения валютного контроля в соответствии с требованиями статьи 23 части 4 Федерального закона № 173-ФЗ банк как агент валютного контроля, вправе запросить обосновывающие подтверждающие документы по проводимой валютной операции. К таким документам могут относиться: договор, контракт, счет на оплату товара или услуги, документы, подтверждающие родство, инвойсы, акты, накладные, письма и прочее. Комиссия за перевод зависит от тарифа.

У каждого банка свой порядок и то куда необходимо предоставлять обосновывающие документы, вам необходимо обратиться в банк получателя средств для согласования сделки по переводу! Они расскажут что и как нужно сделать чтобы платеж прошел!

Будьте осторожны - а то нарвётесь на-

КоАП РФ Статья 15.25. Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования -

и останетесь без денег!

Вам надо письменно обраться в банк и получить ответ про указанную операцию - возможна ли она без нарушения требований валютного законодательства -

Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ

Очень мутный закон местами и можно попасться!

Рекомендую обратиться с запросом и в ЦБ РФ, будет официальный ответ, будет спокойнее!

По НДФЛ - скорее его нет при подарке - ст. 217 НК РФ

18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения - дарение надо подтвердить!

ФСБ может заинтересоваться, возможно...

Здравствуйте Людмила!

Видимо для юристов такая ситуация редко встречается

Сам перевод налогом не облагается, а получение подарка облагается в соответствии с п.18.1 ст.217 Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения) НК РФ Подарок не облагается налогом, только если

если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами)

Банк уведомлять не требуется, отправитель при переводе в графе "Назначение перевода" указывает "дарение".

Сам по себе денежный перевод не является основанием для блокировки расчетного счета и он не предусмотрен нормами ст. 76. Приостановление операций по счетам в банках, а также переводов электронных денежных средств организаций и индивидуальных предпринимателей НК РФ

Для получения перевода Вам потребуется только общегражданский паспорт.