Банк Тинькофф требует документы по операциям - что будет, если я их не предоставлю?

Вопрос №19578388 из г. Салехард
опубликован 27.07.2022, 19:54

Банк Тинькофф прислал сообщение что я должна предоставить документы по моим операциям по карте, тк они кажутся сомнительными и похожими на отмывание денег, я переводила людям у которых брала в долг, общая сумма 150000 тысяч рублей, мой оборот в месяц около 80000, я официально нигде не работаю, тк меня обеспечивает муж, заблокировали все счета, соответственно и деньги на них, грозят штрафом до 50.000 и административным судом если я не предоставлю документы откуда я взяла деньги и почему я отправила их людям. Вопрос такой, что будет действительно мне если я не предоставлю документы и просто закрою карты и не буду иметь никаких отношений с банком?

Читать ответы (2)

Лучший ответ

Рекомендуется

Степанов Вадим Игоревич

Адвокат Москва, стаж 16 лет

4.8 22159 отзывов

Вам надо было ознакомиться с новыми критериями сомнительных операций:

Центробанк назвал критерии сомнительных операций:

более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц;

более 30 операций в день, проведенных физлицами;

операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц;

менее минуты между зачислением средств и их списанием;

операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;

отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);

совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;

в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59

Банк Тинькофф требует документы по операциям - что будет, если я их не предоставлю?

Похожие вопросы