Банк Тинькофф требует документы по операциям - что будет, если я их не предоставлю?

Question

Банк Тинькофф прислал сообщение что я должна предоставить документы по моим операциям по карте, тк они кажутся сомнительными и похожими на отмывание денег, я переводила людям у которых брала в долг, общая сумма 150000 тысяч рублей, мой оборот в месяц около 80000, я официально нигде не работаю, тк меня обеспечивает муж, заблокировали все счета, соответственно и деньги на них, грозят штрафом до 50.000 и административным судом если я не предоставлю документы откуда я взяла деньги и почему я отправила их людям. Вопрос такой, что будет действительно мне если я не предоставлю документы и просто закрою карты и не буду иметь никаких отношений с банком?

Степанов Вадим Игоревич · Accepted Answer

Вам надо было ознакомиться с новыми критериями сомнительных операций:
.
Центробанк назвал критерии сомнительных операций:

более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц;
.
более 30 операций в день, проведенных физлицами;
.
операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц;
.
менее минуты между зачислением средств и их списанием;
.
операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
.
отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
.
совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
.
в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.
.
 (Указание ЦБ от 20.10.2020 № 5599-У
..
Тепепрь лучше дать объяснения и ждать разблокировки.
.
С Уважением, адвокат – Степанов Вадим Игоревич.

Чернецкий Игорь Вячеславович · Answer

Здравствуйте. Можно расписки предоставить и все.

Банк Тинькофф требует документы по операциям - что будет, если я их не предоставлю?

Похожие вопросы

Скоропостижная блокировка зарплатной карты - причины и что делать

Как разблокировать валютные карты без официального подтверждения дохода?

Заблокирована зарплатная карта в Сбербанке из-за просрочки по кредитной - что делать?

Банк Тинькофф - Возможность взимать плату за обслуживание заблокированной кредитки

Могут ли приставы и коллекторы снимать деньги с дополнительной карты на счете родственников?

Возможен ли отказ в открытии счета и карты в другом банке, после блокировки карты Сбербанком?

Что делать, если банк заблокировал карту из-за сомнительных операций?

Как закрыть кредитную карту при изменении названия банка - опыт клиента БинБанка/Открытия

Поставили перед фактом, что будут подавать в суд. Что мне делать?

Сбербанк отказался закрыть дебетовую карту из-за задолженности, не связанной с банком - Законно ли это?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59