Открытие ООО в РФ для привлечения целевых займов - правовые и налоговые аспекты, безопасность займщиков и учредителей, организация деятельности.

Здравствуйте!

Обратитесь к юристу в личном сообщении для подготовки пакета документов.

Добрый день!

Правовой анализ деятельности оказывается на платной основе.

Здравствуйте, Игорь! Если Вы не будете кредитной организацией, не будете иметь лицензии Банка России, а будете при этом привлекать средства граждан, то к Вам однозначно могут быть вопросы со стороны контролирующих органов. В т.ч. в случае невозврата средств по признакам возможного мошенничества (ст.159 УК РФ) либо незаконной банковской деятельности (ст.172 УК РФ). Формально займы брать не запрещено, но в данном случае под прикрытием договорами займа (ст.170 ГК РФ) будут по сути привлекаться средства граждан на той же основе, что депозиты в банках или по брокерскому обслуживанию у брокеров без лицензии на это. Так что не рискуйте. Присесть здесь шансы хорошие. Если хотите организовать такую деятельность, получайте лицензию Банка России.

Доброе утро

Любая организация вправе предоставлять займы, в том числе и юридическим лицам, это не запрещено законом, на эту деятельность не требуется получать лицензию.

В российской юрисдикции нет хедж-фондов, аналогичных зарубежным, все, как правило, зарегистрированы в офшорах. Согласно статистике Банка России, в стране существовали закрытые и интервальные паевые инвестиционные фонды, в характеристике деятельности которых был хедж. Они предназначались для квалифицированных инвесторов.

Однако если планируются регулярные выдачи займов и кредитов на постоянной основе юридическим лицам и гражданам, не являющимся сотрудниками организации, юридическое лицо обязано зарегистрироваться в качестве микрофинансовой организации. Это позволит ей активно выдавать займы (в том числе целевые) другим предприятиям или гражданам, но в сумме не более 1 млн. руб. каждому из заемщиков. В этом случае руководствоваться, кроме ГК РФ, нужно будет положениями Закона от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Для получения статуса микрофинансовой организации и включении юридического лица в реестр микрофинансовых организаций, нужно направить в ЦБ РФ следующие документы: 1.заявление о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, подписанное руководителем юридического лица, с указанием фамилии, имени, отчества, места жительства и контактных телефонов заявителя; 2.копии учредительных документов юридического лица; 3.копии решения о создании юридического лица и об утверждении его учредительных документов; 4.копии решения об избрании (о назначении) органов управления юридического лица с указанием их состава на день представления документов в Банк России; 5.сведений об учредителях юридического лица по форме, утвержденной Банком России; 6.сведений об адресе (о месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, по которому осуществляется связь с юридическим лицом.

Далее перед ЦБ РФ микрофинансовая организация обязана будет отчитываться в соответствии с положениями Закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При этом регулярных отчетов (или отчетов по каждой проведенной операции) для платежных агентов не предусмотрено, только при возникновения подозрений, что платежи осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, микрофинансовая организация должена уведомить об этом ЦБ РФ по форме представления сведений об операциях в виде электронного формализованного сообщения (СЭД) и формы 4-СПД. Кроме того, при осуществлении нового вида деятельности потребуется указать в ЕГРЮЛ соответствующий код ОКВЭД. Необходимо подать в отделение статистики заявление о присвоении кодов (в произвольной форме), с указанием полного названия нового и старого видов деятельности и напротив них – код каждого. После чего нужно уведомить о новых кодах ОКВЭД налоговую инспекцию путем подачи заявления по форме 14001. Для внесения изменений в сведения о видах экономической деятельности юридического лица заполняется первая страница формы Р 14001 (в редакции от 25.01.2012 г.). На первой странице указываются сведения о юридическом лице, в п. 2 проставляется цифра «1». Далее заполняется лист Н, в п. 1 указываются новые и действующие коды ОКВЭД, в п. 2 - подлежащие исключению. Коды ОКВЭД указываются без расшифровки. После на заявителя заполняется лист «Р». Также следует учесть, что предельный размер наличных расчетов между организациями и гражданами, которые не занимаются предпринимательской деятельностью, не установлен. Но если займ будет выдаваться юридическому лицу, следует соблюдать установленный лимит по расчётам наличными (100 000 руб.) Если сумма займа не превышает 600 000 руб., контролирующий орган по финансовому мониторингу (ЦБ РФ)не потребуется уведомлять о его выдаче.

Источник: www.glavbukh.ru

Любое использование материалов допускается только при наличии гиперссылки

Независимо от суммы договор займа составьте в письменной форме (п. 1 ст. 808 ГК РФ). Данное соглашение считается заключенным с момента передачи денег или других вещей по нему (п. 1 ст. 807 ГК РФ). Займы, которые предоставляет организация, могут быть: – денежными или имущественными (в натуральной форме); – процентными или беспроцентными. Это следует из положений статей 807, 809 Гражданского кодекса РФ. Размер процентов по займу можно указать в договоре. Если такой оговорки нет, получатель займа (заемщик) должен выплатить организации проценты по ставке рефинансирования, действующей на дату возврата (всей суммы займа или его части). Порядок уплаты процентов тоже можно предусмотреть в договоре. Но если это условие отсутствует, заемщик должен выплачивать проценты ежемесячно до полного погашения займа. Если организация предоставит беспроцентный заем, это условие должно быть прямо указано в договоре. Исключение – займы, выданные в натуральной форме. По умолчанию они являются беспроцентными. Но если организация намерена получить с заемщика проценты, их размер и порядок уплаты следует предусмотреть в договоре. Об этом сказано в статье 809 Гражданского кодекса РФ. Порядок получения и возврата займа укажите в договоре (п. 1 ст. 808 ГК РФ). При выдаче займа деньгами организация может перевести сумму займа на банковский счет (в безналичном порядке) или выплатить ее наличными.*

Источник: www.glavbukh.ru

Смотрите

Хедж-фонд (hedge fund) — это инвестиционный фонд, который объединяет деньги инвесторов и вкладывает их с целью получить максимальную прибыль при наименьших возможных рисках. В его английском названии слово hedge переводится как «изгородь», «страховка», «гарантия».

Хеджирование — это действия, цель которых — снижение рыночных рисков, неблагоприятного изменения цены активов. Они помогают минимизировать возможные финансовые потери. Например, инвестор купил акции, но боится, что их стоимость может упасть. Тогда он может открыть другую, противоположную позицию, чтобы компенсировать возможные убытки. При хеджировании инвестор переносит риски на тех, кто готов их принять — спекулянтов.

В США хедж-фонды обычно состоят из двух организаций, отмечают в Налоговом управлении США. Первая создается как партнерство (товарищество) и выступает в качестве инвестиционного менеджера (IM), а вторая функционирует как генеральный партнер (GP) основного фонда. IM отвечает за портфельные инвестиции, а GP — это учредители и управляющие фондом, которые формируют фонд, контролируют инвестстратегию, оплачивают счета и взимают сборы.

IM получает обычно 2% от чистой стоимости активов базового фонда, а GP — стимулирующее вознаграждение, которое основывается на результатах работы основного фонда в форме распределения прибыли партнерства. Обычно это 20% прибыли. Эту структуру вознаграждения еще называют «2/20».

Индивидуальные инвесторы в хедж-фонд — это партнеры с ограниченной ответственностью. Когда они отдают деньги управляющему фондом, то есть генеральному партнеру, то получают долю в фонде, как в бизнесе. Они практически не имеют права голоса в деятельности фонда, но и несут ограниченную ответственность, поэтому могут потерять только ту сумму, которую вложили в фонд и не более того.

По данным американского Налогового управления, большинство хедж-фондов в США используют одну из следующих организационных структур:

единый фонд (single entity fund) — состоит из управляющей компании и фонда. Инвесторы вкладывают капиталы сразу в единый фонд, который инвестирует эти средства в активы;

основной фидерный фонд (master feeder fund) — эта структура используется хедж-фондами для объединения налогооблагаемого и не облагаемого налогами капиталов. Она состоит из внутреннего фидерного фонда и офшорного фонда в безналоговой юрисдикции, которые вливаются в единый офшорный мастер-фонд, где происходит вся торговая деятельность;

параллельные фонды (parallel funds) — в структуру входят американский и офшорный фонды, которые ведут торговлю параллельно друг другу. Они имеют одного управляющего инвестициями, единую стратегию, но ведут отдельные портфели;

фонд фондов (fund of funds) — это фонд, который инвестирует в другие фонды.

В России

В конце сентября 2018 года было два подобных ЗПИФ и четыре ИПИФ, однако затем их число стало уменьшаться. По данным статистики ЦБ на конец 2021 года, таких фондов больше нет.

Тем не менее у управляющей компании «Первая» есть фонд под названием «Первый хедж-фонд». Он сделан как интервальный паевой инвестиционный фонд для квалифицированных инвесторов. Такой статус позволяет использовать много финансовых инструментов, в том числе брать бумаги с кредитным плечом и открывать короткие позиции, хотя фонд и не использует «плечи» и «шорты».

«Первый хедж-фонд» использует хеджирование риска снижения стоимости активов в портфеле с помощью математического риск-менеджмента — системы анализа, оценки и управления риском с помощью специальной программы. В фонде задают максимальный уровень просадки портфеля, и программа каждый день мониторит эту цель и выдает, какой процент акций можно иметь в портфеле. Сам же портфель из акций аналитики и управляющие формируют самостоятельно.

В России также можно найти стратегии хедж-фондов у управляющих компаний. По словам Мовчана, в стране очень мало управляющих, так как «очень тяжелое законодательство», потому что оно очень бюрократическое. Финансовый консультант Наталья Смирнова отметила, что в России стратегии хедж-фондов можно найти в УК «Алго Капитал».

По словам финансового консультанта Натальи Смирновой, в России в стратегии хедж-фондов также могут инвестировать только квалифицированные инвесторы. Чтобы им стать, нужно соответствовать одному из следующих условий:

общая стоимость активов, то есть ценных бумаг и производных финансовых инструментов, должна быть не менее ₽6 млн;

оборот по сделкам за пос

Такой вопрос и безоплаты?

Хорошо хотите! Сколько планируете работать?

Здравствуйте.

Вами предложенное в вопросе не осуществимо в рамках правового поля в РФ.

Если считаете, что это осуществимо, то Вам нужно обязательно позаботиться о получении лицензии ЦБ РФ

Банковская лицензия - это специальное разрешение Банка России на осуществление банковской деятельности, удостоверяющее право кредитного учреждения на проведение указанных в нем финансовых операций. В РФ, согласно Федеральному закону N 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», все банковские операции производятся на основании лицензии, выдаваемой Банком России, внесенной в реестр

_______

Исходя из изложенного в вопросе, Можно и "присесть" по статье 172 УК РФ

_______

С уважением, Дарья Алексеевна.

Здравствуйте!

Такая деятельность может подпадать под уголовную ответственность по ст. 159 УК РФ (Мошенничество) если Вы хотите снять с себя ответственность за убытки понесенные по независящим от Вас основаниям.

Если Вы хотите создать кредитную организацию, Вам сначала нужно пройти регистрацию и получить лицензию Банка России.