Сообщества New

Консультация юриста 8 (800) 333-0265

КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Автомобили Автомобильное право Авторское право Алименты Алкоголь Арбитраж Аренда Астрология Банк Банкротство Бизнес Бухгалтерия Военное право Вождение в нетрезвом виде Государство Гражданство Дача Договор Долги Домашнее насилие Другое ДТП Жалобы Животные Жильё Завещание Защита прав потребителей Заявления Земельное право Игры Иммиграция Инвалидность Инвестиции Интеллектуальная собственность Интернет право История Конкуренция Конституция Корпоративное право Коррупция Космос Кража Кредит Криминал Культура Курение Материальный ущерб Медицина Меня бесит! Накипело! Мода Моральный ущерб МФЦ Налоги Наследство Недвижимость Нейросети Новое в законодательстве Новости Нотариус Образ жизни Образование Общество Опека Патенты Погода Политика Пособия Права граждан Преступления Природа Путешествия Развод Религия Светская жизнь СВО Секс Семейное право Социальное обеспечение Социальные сети Спорт Страхование Строительство Суд Таможня Технологии Трудовое право Уголовное право Финансы Ценные бумаги Штрафы Экология Эмиграция Юмор Юридическая публикация

SOS Лучшие юристы сайта On-Line

Спросить

Банк без объяснения причин заблокировал зарплатную карту - что делать и почему так произошло?

Вопрос №20735391 из г. Салехард
опубликован 07.09.2023, 16:44

Банк заблокировал карту, молча, без предупреждения, нет долгов, нет никаких переводов за границу, мошеннических действий тоже не было, карту не теряла, средства на ней небольшие, карта зарплатная. Обращалась и на горячую линию 4 раза, два раза ходила в отделение банка, это кстати Газпромбанк, ни разу ничего вразумительного не сказали, причину упорно не озвучивают, говорят-ждите, прошёл уже почти месяц, в ответ-тишина. Правомерны ли такие действия банка и чем вообще может быть вызвана такая ситуация?

Читать ответы (20)

Лучший ответ

Рекомендуется

Матвеева София Валерьевна

Юрист Москва, стаж 5 лет

5.0 6 отзывов

Здравствуйте. Банк имеет право заблокировать в случае, если это прямо прописано в ДКБО (Договор Комплексного-банковского обслуживания) или прочих документах, на основании которых была выдана карта, где прописаны все условия обслуживания, соответственно при нарушении условий, возможна блокировка.

Также банк имеет право приостановить обслуживание согласно 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

В соответствии с 115-ФЗ, а также требованиями Росфинмониторинга, банк вправе временно прекратить проведение транзакций по счету, если заподозрит незаконную деятельность, участие в сомнительных операциях, уход от уплаты налогов или легализацию доходов, полученных преступным путем.

Но в таком случае, со стороны Банка должен последовать запрос подтвердить происхождение Денежных средств или же обосновать экономический смысл проведения операций по счету.

Пишите официально претензию в офисе Банка, на претензию должны поставить отметку "принято" и ФИО ответственного лица, входящий номер, копию пусть снимут Вам и заверят.

Далее направить обращение Финансовому Уполномоченному, ЦБ РФ.

07.09.2023, 18:09

Задать вопрос юристу

5 юристов дали 10 ответов на вопрос

Средний стаж юристов: 13 лет
Первый ответ получен через 39 секунд

Исмаилов Исмаил Сейфудинович

Юрист из города Саратов, стаж 5 лет

4.8 17644 отзывa

Обращайтесь с жалобой в ЦБ РФ и прокуратуру

07.09.2023, 16:45

Спросить юриста

Назарова Евгения Александровна

Юрист из города Москва, стаж 15 лет

4.6 6926 отзывов

Здравствуйте. А почему письменно не обратитесь? Зачем месяц ждать, сходите в банк

07.09.2023, 16:46

Спросить юриста

Елена

Автор вопроса

0 отзывов

Разумеется я написала заявление в отделение банка, чтобы разблокировали. Результат-ноль

07.09.2023, 16:49

Спросить юриста

Назарова Евгения Александровна

Юрист из города Москва, стаж 15 лет

4.6 6926 отзывов

И что? Сколько дней прошло с момента обращения? Ваше обращение получено?

07.09.2023, 16:52

Спросить юриста

Елена

Автор вопроса

0 отзывов

С момента подачи заявления прошло 27 дней. Не было не звонков, никаких оповещений, в приложении статус карты-" Заблокирована ".

07.09.2023, 16:54

Спросить юриста

Назарова Евгения Александровна

Юрист из города Москва, стаж 15 лет

4.6 6926 отзывов

30 дней на ответ по обращениям

07.09.2023, 16:56

Спросить юриста

Елена

Автор вопроса

0 отзывов

Банк не объясняет причину, имеет ли он на это право? Просто молча заблокировали.

07.09.2023, 17:03

Спросить юриста

Назарова Евгения Александровна

Юрист из города Москва, стаж 15 лет

4.6 6926 отзывов

Он ответ дал?

07.09.2023, 17:05

Спросить юриста

Елена

Автор вопроса

0 отзывов

Нет. Абсолютно. Ничего не поясняют, что произошло с моим счетом и картой

07.09.2023, 17:06

Спросить юриста

Назарова Евгения Александровна

Юрист из города Москва, стаж 15 лет

4.6 6926 отзывов

Тогда еще раз: у них на ответ 30 дней, прошло 27. Вы можете сходить в сам банк и спросить на месте. Уже если не ответят то писать жалобу в ЦБ

07.09.2023, 17:09

Спросить юриста

Елена

Автор вопроса

0 отзывов

Это мне понятно. Но-ещё раз повторюсь: когда клиент обращается в банк с подобным вопросом, ему должны пояснить причину блокировки,? Например, :у Вас долг по ФССП ", или какие-то подозрительные движения денежных средств, например и т. п. Или можно просто молча заблокировать и всё? С моей стороны нет никаких нарушений.

07.09.2023, 17:14

Спросить юриста

Назарова Евгения Александровна

Юрист из города Москва, стаж 15 лет

4.6 6926 отзывов

Обращались как в банк?

07.09.2023, 17:15

Спросить юриста

Елена

Автор вопроса

0 отзывов

Обращалась лично. Два раза, писала заявление. Несколько раз звонила на горячую линию.

07.09.2023, 17:39

Спросить юриста

Юрченко Елена Николаевна

Юрист из города Краснодар, стаж 25 лет

4.6 1385 отзывов

Безмотивная блокировка денежных средств на б/карте неправомерна, банк обязан был дать разъяснения. Если вы обращались на горячую линию или онлайн линию через мобильный банк и вразумительного ответа нет, то надо обращаться в Банк России, т.е. ЦБ с жалобой (это можно делать через он лайн приемную на сайте ЦБ)

07.09.2023, 16:54

Спросить юриста

Кочетков Александр Владиленович PRO

Юрист из города Тула, стаж 8 лет

4.8 46740 отзывов

Претензию в банк, жалобы в прокуратуру и ЦБ РФ.

Просто так счета не блокируют

07.09.2023, 16:58

Спросить юриста

Елена

Автор вопроса

0 отзывов

Просто так не блокируют-это понятно, а причину я хочу знать, не говорят НИЧЕГО вообще

07.09.2023, 17:05

Спросить юриста

Бармалейкин

Пользователь

4.4 30478 отзывов

В личном кабинете должны увидеть, если кто-то подал исполнительный документ к исполнению, справку по Арестам и взысканиям закажите, обязаны выдать. Смените счёт, в другой банк переведите ЗП, вы вправе это сделать подав заявление работодателю.

07.09.2023, 17:29

Спросить юриста

Елена

Автор вопроса

0 отзывов

Нет у меня никаких исполнительных документов, никому ничего не должна. Перевести конечно ЗП в другой банк можно. , но почему я должна предпринимать какие-то действия, а не те, кто создал мне проблему и не решает её, это вопрос принципиальный

07.09.2023, 17:32

Спросить юриста