Как оформить займ для нерезидента и избежать налоговых проблем в России?

Мария!

1) Относительно необходимости нотариального заверения в банке договора займа, или составления указанного договора в простой письменной форме,-нужно уточнять в банках той страны, где может быть потребовано подтверждение происхождения денежных средств, или основания их перечисления. В нашей стране, договор займа НЕ требует нотариального удостоверения. 2) Вы должны понимать, что если получаете доходы, то необходимо уплачивать налоги. Если вы укажете % в договоре займа, то безусловно, обязанность уплаты налога с дохода, у вас возникает. Если вы не оплатите налоги, -никому не известно, даже самым опытным адвокатам, попадет ли ваш договор в руки налоговых инспекторов, или навсегда останется только вашим документом, без чьего-либо к нему доступа. 3) формально вам имеют право задать вопрос, а вы имеете право формально ответить про кубышку. 4)паспорт сделки нужен.

Договор займа заверять у нотариуса не требуется. Если будете заключать договор займа в иностранной валюте, необходимо соблюсти положения статей 140, 317 ГК РФ и ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле". Нужна будет помощь в составлении документа - обращайтесь.

Нотариально удостоверенный договор займа самый оптимальный в данном случае.

Мария!

В Вашем случае договор займа следует нотариально заверить.

Мария, российское законодательство не содержит норм об обязательном нотариальном заверении договоров займа. Обязательно письменная форма, обязательна расписка или отметка на договоре (собственноручная заемщика) о фактическом получении денег. Но по желанию можете нотариально удостоверить договор. Это не помешает.

Кроме того, если договор носит не только формальный, а и реальный характер (т.е. если есть опасность невозврата денег, а она, по сути , есть всегда), текст договора должен максимально защищать Вас от этого. Поэтому для составления текста договора лучше всего обратиться к юристу.

Мария, сделайте нотариальный договор займа. Процентный или беспроцентный - по вашему усмотрению, налоговая не при чем. Никому обьяснять не надо. Паспорт сделки нужен.

Здравствуйте, Мария.

Заверяйте нотариально договор займа.

З.Ы. Спасибо Елене, ответ полный и по всем пунктам, но другие ответы частиные и слишком размытые ( ( (по сути один ответ из трех оплаченных ( ( ( (

То что договор займа возможно надо будет предоставить в банк - не вопрос. Меня больше интересует момент, как мне доказывать легальность "кубышки", если есть только 2 НДФЛ за 5 лет, с суммой, покрывающей 60-75% суммы займа и нет никаких выписок из банков об открытиях вкладов, где я хранила бы такую сумму.

Помочь родственнику - да, но если для меня это создаст риски - то, конечно, нет. Спасибо.