Банк требует паспорт

Вопрос №23888217 из г. Вологда
опубликован 16.05.2024, 10:10

Банки сбер и втб постоянно требуют передать им в руки мой паспорт гражданина РФ для проверки его на подлинность! Кто дал сотруднику юр. лица такие полномочия? Написала жалобу в сбер, обращение в УМВД, роскомнадзор и в центробанк со ссылкой на 115-ФЗ. В данном ФЗ говорится лишь о том, что банк должен идентифицировать меня, как клиента. Так я не отказываюсь предъявить паспорт, я открываю странице с фото и говорю сверяйте! На что они упираются и говорят о каком-то из внутреннем регламенте.. Да мне все равно.. Я на сотрудник банка, на меня их документы не распространяются! Как отстоять свои права, как поступить в такой ситуации. Скоро необходимо опять обратиться в этот недобанк и взять справку о закрытии счета. Опять будут требовать паспорт. Вопрос к грамотным юристам, которые не позволяют нарушать свои права!

Читать ответы (2)

Лучший ответ

Рекомендуется

Удалено

Юрист Курск, стаж 5 лет

5.0 285 отзывов

В данной ситуации банки действуют в рамках требований законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банки обязаны идентифицировать клиентов, т.е. установить и подтвердить сведения о них на основании документов и иной имеющейся информации. Для физических лиц основным документом для идентификации является паспорт гражданина РФ. Законодательство не запрещает банкам изучать и проверять подлинность паспорта при его предъявлении, это является нормальной практикой в целях противодействия мошенничеству. Банки вправе требовать передачи паспорта в руки на короткое время для его изучения сотрудником. При этом банк не может удерживать ваш паспорт или изымать его. Вы вправе отказаться передавать паспорт из рук в руки, но тогда банк может отказать в обслуживании из-за невозможности идентификации. Рекомендую соблюдать требования банка по кратковременной передаче паспорта для изучения, это не является нарушением ваших прав. Если сотрудник банка пытается удержать паспорт, настаивайте на его возврате и жалуйтесь руководству банка.

16.05.2024, 10:14

Задать вопрос юристу

Татьяна

Автор вопроса

1 отзыв

А где написано, что я должна передать свой паспорт в руки сотруднику?! Пусть идентифицирует меня, сверчки с фото, вбивает данные паспорта из моих рук и проверяет.

16.05.2024, 10:57

Спросить юриста

1 юрист дали 1 ответ на вопрос

Средний стаж юристов: 5 лет
Первый ответ получен через 4 минуты

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 50 из 47 462 Поиск Регистрация

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59

Банк требует паспорт

Похожие вопросы