Запрос из Банка финмониторинг по перечислению на карты физлиц

Здравствуйте, Евгений!

Не очень понятно что значит "с этим у нас нет проблем", когда у Вас нет документов по работникам.

Если документов нет , то это проблема.

Т.к. документы как раз от Вас и требуют.

Таких пояснений, что Вы перечисляете зарплату без документов - будет недостаточно.

Нужно сделать какие-то документы.

Либо по трудовым отношениям (ст. 57 ТК РФ). Либо договоры подряда.

Либо еще что-то предоставить.

Здравствуйте, на основании заключенных договоров ГПХ, услуг, подряда. Не вижу проблем!? Сделайте договора задним числом с каждым работником на те или иные работы, услуги и отправьте копии в Банк.

Здравствуйте Евгений!

В рассматриваемом случае конечно бы желательно ознакомиться с документами.

Большинство операций с денежными средствами организации и предприниматели проводят через расчетный счет. Для сторонних лиц информация по ним является недоступной.

Банки обязаны соблюдать конфиденциальность. Но действия по счету все же просматриваются специально созданной службой, находящейся прямо в банке. Называется она отделом финансового мониторинга. Деятельность регулируется нормами ФЗ № 115 от 07.08.2001.

С учётом того что Вам пришел запрос из финмониторинга по запросу документов, но у Вас с этим нет проблем так и аргументируйте в ответе.

В противном случае Вы вправе оспорить в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).

При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия и защиты и подготовки правовых документов (ст.779 ГК РФ оказание юр.услуг).

Удачи вам

Здравствуйте, уважаемый Евгений!

Чтобы правильно ответить на запрос банка, выполните следующие действия:

Опишите свою деятельность и обоснуйте необходимость выплаты заработной платы неофициально работающим сотрудникам. Неофициальное трудоустройство - это нарушение трудового законодательства, но не нарушение Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Приложите подтверждающие документы (если есть), например, договоры, акты, счета-фактуры.

Отправьте скан-копии документов в установленный срок. Отвечайте на все звонки и письма банка,предоставляйте дополнительную информацию и документы по запросу.

Ждите ответа от банка и следуйте его рекомендациям.

Рекомендую вам полностью легализовать трудовые отношения с вашими сотрудниками. Выплаты заработной платы "в конвертах" без официального оформления трудовых договоров являются грубым нарушением трудового и налогового законодательства.

Согласно статье 15 Трудового кодекса РФ, трудовые отношения - это отношения, основанные на соглашении между работником и работодателем о личном выполнении работником за плату трудовой функции (работы по должности в соответствии со штатным расписанием, профессии, специальности с указанием квалификации; конкретного вида поручаемой работнику работы).

Выплата "серой" заработной платы без официального оформления нарушает статью 57 Трудового кодекса РФ, которая устанавливает, что в трудовом договоре должны быть указаны условия оплаты труда, в том числе размер тарифной ставки или оклада (должностного оклада) работника.

Такие действия могут быть квалифицированы по статье 122 Налогового кодекса РФ как уклонение от уплаты налогов и сборов, что влечет за собой серьезные штрафные санкции.

В случае проверки финансового мониторинга я рекомендую полностью раскрыть информацию о выплатах сотрудникам, оформить с ними трудовые договоры и начислять заработную плату в соответствии с законодательством. Это позволит избежать серьезных штрафов и уголовной ответственности.