Перевод от неизвестного лица

Question

Здравствуйте! Сегодня мне на карту Озон банка со Сбера поступил перевод по номеру телефона на банковскую карту через СПБ от неизвестного лица. Этот человек связался со мной и попросил перевести деньги другому лицу, якобы женщина переводила деньги ребенку и ошиблась. Дальше начались звонки, скриншоты, куча сообщений с разных номеров. Обстоятельства ошибки при переводе постоянно менялись. Очевидно, что это мошенническая схема. Я связалась со своим банком и попросила отменить операцию по переводу, но получила от них отказ и просьбу отправителя связаться со своим банком и отозвать перевод. Женщина утверждает, что связалась, но банк тоже отказался отозвать перевод и предлагает мне просто перечислить деньги обратно. Вопрос: могу ли я безопасно перечислить деньги обратно на номер, который был указан при переводе средств? Не грозит ли мне это чем-нибудь?

Шулимов Валерий Григорьевич · Accepted Answer

Если на карту пришёл перевод от неизвестного лица, рекомендуется выполнить следующие действия:
Не поддавайтесь на просьбы или угрозы человека, который отправил вам деньги.
Попросите его зафиксировать ошибочный перевод в своём банке.
Позвоните в банк, где выдана ваша карта. Объясните, что не знаете, от кого пришли деньги, и хотите вернуть их владельцу.
В ближайшем отделении МВД напишите заявление с просьбой разобраться в ситуации и вернуть деньги отправителю.
Соберите доказательства того, что вы пытаетесь отдать средства от неизвестного: запишите разговор с колл-центром банка, сделайте скриншот перевода, возьмите в офисе кредитного учреждения копию заявления о возврате с отметкой, что банк принял документы.
Удачи.

Працко Виталий Александрович · Answer

Здравствуйте уважаемая Ольга!

В данном случае, с правовой точки зрения нет не нужно просто перечислить деньги обратно это мошенническая схема.

Таким образом, с юридической точки зрения Вам необходимо направить заявление в МВД о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления и установления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).

*При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия, защиты и подготовке правовых документов (ст.779 ГК РФ "оказание юр.услуг").

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!

Быков Игорь Борисович · Answer

А потом получится, к примеру, что Вы финансируете террористическую деятельность.

Мельник Иван Владимирович · Answer

Совсем не стоит

Швайцер Александр Александрович · Answer

Добрый вечер, Ольга!

Вот несколько рекомендаций, как действовать в такой ситуации:

1. Не переводите деньги обратно: Если вы подозреваете мошенничество, не переводите деньги обратно самостоятельно. Это может быть частью схемы, и вы можете стать жертвой мошенников.

2. Свяжитесь с банком отправителя: Попросите отправителя связаться со своим банком для официального отзыва перевода. Это наиболее безопасный способ вернуть деньги, так как инициатива должна исходить от банка отправителя.

3. Сообщите о подозрительной активности: Если вы уверены, что это мошенничество, сообщите об этом в свой банк и, при необходимости, в правоохранительные органы. Это поможет предотвратить возможные мошеннические действия в будущем.

4. Игнорируйте дальнейшие контакты: Если вы продолжаете получать звонки или сообщения, игнорируйте их и не предоставляйте никакой личной информации.

Ирина Николаевна · Answer

Конечно грозит - это старая мошенническая схема.
Сами вернуть даже не пытайтесь и вообще их не трогайте.
И звонить в Банк не надо, а обратитесь с письменным требованием вернуть деньги отправителю. Заявление отдайте под роспись о вручении.

Перевод от неизвестного лица

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Похожие вопросы

Является ли прямым действительным ущербом нечаянный перевод неизвестному лицу?

Неизвестный перевод денег на мою карту - что делать в такой ситуации?

Неизвестный перевод на карту на 21 000 рублей - что делать в такой ситуации?

Что делать, если получил неизвестный перевод от Дергунова и никак не связаться с живым оператором?

Утерянный телефон и неизвестный перевод - как разобраться в ситуации без ответов от следователя?

Утерянный телефон и перевод неизвестному - что делать, если полиция молчит?

Неизвестный перевод с карты Сбербанк - кто несет ответственность?

Мне нанесены побои (разбито лицо) неизвестным лицом (только адрес).

Мне пришли деньги от неизвестного лица.

Могу ли я обратиться в ОВД (написать заявление по вопросу угроз со стороны неизвестного лица) не по месту прописки (регистрации)?

Поступило смс от неизвестного, лица, что долг свой отдам своими детьми, потом по частям заберу. Что делать в такой ситуации?

Могут ли уволить по собственному желанию, по заявлению, присланному работодателю от неизвестного лица по электронной почте?

Возбудили уголовное дело против неизвестного лица введшего в заблуждение человека, который представил в суд подделки...

Расследование - нашли охотничьи трофеи и боеприпасы у неизвестного лица

На что следует обратить внимание при возникновении повреждений на машине по вине неизвестного лица

Мошенники предлагают компенсацию за фиктивный закрытый контракт - необходимо перевести 24 тысячи рублей на счет неизвестного лица

Что делать, если на мой домашний адрес приходит информации как на офис и для неизвестного лица, т.е.

От неизвестного лица приходят сообщения с угрозами в мой адрес. Угрожают жизни и здоровью. Подскажите форму заявления в полицию.

Угрозы неизвестного лица по телефону и в социальных сетях - возможность обращения в полицию?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59