Задано вопросов 6, из них VIP - 0
Соликамск, 21.01.2025, 23:17

Заблокировали банк по 115-ФЗ без единой операции по счету

Вопрос №24410378 из г. Пермь
опубликован 21.01.2025, 23:17
Здравствуйте, в субботу открыл текущий счет и стал клиентом одного банка через Единую Биометрическую Систему (онлайн, так удобнее, меньше времени в банке проводишь), хотел заказать курьером дебетовую карту, но как оказалось, заказать и получить карту можно только в офисе. В понедельник пошел в банк, а там начался цирк, где работница говорила, что дебетовых карт нет, только зарплатные, либо выдача карты при условии вклада на 50 т.р. (ни чем не аргументировала это документально, видимо рабочий план для премии так выполняет), в следствие долгих разговоров с ней и просьбы дать письменный отказ в обслуживание, она согласилась заказать мне дебетовую карту, но по ее словам, что если на ней не будет суммы в 100 т.р., то она сама безосновательно заблокирует карту. Во вторник я вернулся что бы заказать карту и эта же работница без разговоров дала мне анкету-заявление на заполнение и сказала, что после заполнения мне нужно ждать до 2-х недель ее звонка (анкету приложил). По приезду домой я решил зайти в личный кабинет банка и увидел то, что мой счет заблокирован на основание 115-ФЗ, при этом на счету не было ни единой операции и ни единого поступления денежных средств, которые нужно обосновать. Насколько это законно и как с этим бороться? Завтра пойду в банк, хочу разобраться в этом безобразии. Что мне нужно говорить в банке что бы выполнили мое требование по разблокировке счета? Повторюсь, у меня на счету не было ни единой операции и ни единого поступления денежных средств и соответственно удовлетворять их просьбу приложить документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств на счете, а также письменно пояснить экономическую суть проводимых операций по счетам за последний календарный месяц, я не намерен, т.к. никакого движения по счету не было. Это уже принципиальное дело, они рушат мою деловую репутацию и, как я понимаю, блокировка моих счетов единоличное решение этой работницы.
Читать ответы (8)
Лучший ответ
Рекомендуется

Здравствуйте

Если у вас не было транзакций по счету, то блокировка без законных оснований. Банк обращает внимание на подозрительные транзакции, если их нет, то и нет оснований для ограничений.

Блокировка будет законной, если в каком либо другом банке у вас уже блокировали счета по ФЗ 115, либо вы внесены в список русфинмониторинг.

Жалуйтесь в ЦБ РФ.

21.01.2025, 23:25
Задать вопрос юристу

Ранее не было никаких блокировок в сторонних банках

21.01.2025, 23:27

4 юристa дали 5 ответов на вопрос


Средний стаж юристов: 21 год
Первый ответ получен через 2 минуты

Разбирайтесь, забавный банк нашли, видимо...

21.01.2025, 23:19
Оценка автора вопроса:

Имею ли я право не прикладывать документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств на счете, а также письменно пояснять экономическую суть проводимых операций по счетам за последний календарный месяц, если никаких денежных средств там не было и операций также не было?

21.01.2025, 23:21

Вы имеете все права, гарантированные Конституцией РФ и иными нормами права...

21.01.2025, 23:22
Оценка автора вопроса:

Не нада заниматься мошенничеством

А так разбирайтесь- это уже давно пресечено

21.01.2025, 23:25
Оценка автора вопроса:

Про какое вы мошенничество пишете?

21.01.2025, 23:25

Выводы.

1. Единую Биометрическую Систему (онлайн, так удобнее)... как вы написали. Зато безопасность не надежная как вы увидели и еще увидите. В итоге проблемы себе создали.

2. Жалобу в ЦБ РФ напишите.

22.01.2025, 07:43
Оценка автора вопроса:

Юристы ОнЛайн: 41 из 47 462 Поиск Регистрация

Россия
Юрист, стаж 26 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Злотникова Л.Г.
5 25 148 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5 24 489 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бабъяк С.В.
4.9 4 845 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.9 47 299 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 1 лет онлайн
г.Приозерск
Довгань Д.А.
5 279 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Ярославль
Крапивин А.В.
4.9 2 734 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Краснодар
Шишкин В.М.
4.9 34 053 отзывa
Спросить
Россия
Юрист онлайн
г.Волгоград
Савина И.В.
5 78 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист онлайн
г.Ессентуки
Луговой И.М.
4.9 79 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Краснодар
Разумовская С.Д.
5 3 585 отзывов
Спросить
Россия
Юрист онлайн
г.Санкт-Петербург
Трухаева В.В.
4.9 537 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 19 лет онлайн
г.Калининград
Працко В.А.
4.9 28 417 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Екатеринбург
Седова Т.В.
5 1 034 отзывa
Спросить
PRO Россия
Юрист онлайн
г.Армавир
Степанов Э.Э.
4.9 591 отзыв
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 20 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Кадыров Р.О.
5 23 376 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Агинский С.М.
4.9 8 058 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Мурманск
Кучма И. П.
5 12 977 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Апхудов А.А.
5 439 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Краснодар
Шарапов В. А.
5 1 634 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 27 лет онлайн
г.Рязань
Масловский А.А.
4.7 5 496 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Грейть В.В.
4.9 3 332 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Чебоксары
Григорьев Е.А.
4.9 1 586 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 22 лет онлайн
г.Калининград
Зотиков Д.А.
4.8 1 776 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 13 лет онлайн
г.Москва
Питниченко А.Ю.
5 12 128 отзывов
Спросить

Похожие вопросы

Не нашли ответ на свой вопрос?

Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских