Переводы p2p. Заблокировали карты, вызовут в полицию?

Фактически все плохо в любом случае.

Реальность пока не понятна конкретная ситуация, что именно хотят.

Не вызовут пока, но карты по 115 - ФЗ повисли?

Надо по банкам сходить узнать почему для понимания

Ваш вопрос тянет на полноценную платную консультацию, короая стоит больше 100-200 р.

Компрометация банковской карты — это утечка ключевой информации о карте, такой как её номер, ПИН-код или CVV/CVC/CVP-код, срок действия карты, пароли и коды из банковских уведомлений. Компрометация может привести к тому, что картой воспользуется не владелец, а посторонние лица.

В отличие от наличных денег, которые вы можете передавать кому угодно, в договоре банковского обслуживания с использованием банковской карты сказано, что пользоваться ею может только владелец. Поэтому если у банка возникает подозрение, что карта попала в руки постороннего — он считает карту скомпрометированной, ограничивает операции по ней и рекомендует владельцу её перевыпустить. Надо обратиться в отделение банка с соответствующим заявлением.

Основания для подозрений появляются, если: карта участвует в необычных операциях. Критерии необычности четко не определены. Но если по пенсионной карте начинают проходить средства в адрес неизвестного иностранного получателя, который не имеет отношения к России, то это будет подозрительно. Обычно для ответных действий банка требуется несколько транзакций или перевод на большую сумму; карта вставлялась в устройство, в котором могло происходить копирование данных. Такое выясняется по жалобам других пользователей, информации правоохранительных органов, данным видеонаблюдения. Тогда могут блокироваться и заменяться все карты, которые вставлялись в данное устройство; карта хотя бы единожды замечена в незаконных операциях: покупка наркотиков, переводы в адрес запрещенных организаций и прочее. Банк не производит расследований такого рода, но просто блокирует карту.

Уважаемый Максим, здравствуйте!

1) Прежде всего, важно понимать, что операции, которые вы описали, могут рассматриваться как подозрительные, поскольку они проводятся через личные счета физических лиц в значительных объемах и связаны с азартными играми.

2)Перейдите на сайт Банка России и откройте раздел Интернет-приемной: https://www.cbr.ru/Reception/

Выберите пункт «Отправить обращение в электронном виде», затем кликните на «Направить обращение».

Укажите пункт «Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента».

Заполните форму, указывая личные данные, описание проблемы и номер счета. В графе «Организация, с которой связано ваше обращение» укажите название банка.

После отправки запроса ждите ответ от Банка России в течение 15 рабочих дней.

----------

Если вами заинтересуются правоохранительные органы, дайте правдивые показания. Объясните, что вы использовали свои собственные деньги и не знали получателей.

Предоставьте всю имеющуюся документацию и объясните, что вы готовы сотрудничать в расследовании.

Важно помнить, что вы являетесь участником финансовых операций и должны быть в состоянии объяснить источники и назначения своих переводов. Законодательство РФ, в частности, Федеральный закон №161-ФЗ «О национальной платежной системе», регулирует перевод денежных средств и использование электронных средств платежа. Этот закон направлен на обеспечение безопасности и прозрачности платежей, а также на защиту граждан от мошенничества.

С уважением!

Да никак полицией зедсь не пахнет.

Если реально банк заблокировал счет, ждите от них уведомление или письмо, они должны потребовать от Вас информации о происхождении средств, переводах и так далее.

В рамказ ФЗ-115 счет будет заблокирован, пока вопрос не урегулируете с банком.

Советую на звонки не отвечать.

Все общение при блокировке счета в отделении банка.

Могут действовать мошенники по телефону.

Не важно, что куда-то переводили, это Ваше право.

Но такой перевод следует объяснить, как и его характер.

- см. ФЗ «О национальной платежной системе», ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Азартные игры в интернете в России запрещены, за исключением некоторых лицензированных площадок, действующих в специально организованных зонах. Согласно Федеральному закону № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр», деятельность нелегальных интернет-казино является незаконной.

Ответственность за участие в таких играх обычно лежит на организаторах, а не на игроках. Тем не менее, использование услуг нелегальных операторов может привести к различным правовым последствиям, включая блокировку банковских счетов и возможные проблемы с правоохранительными органами.

Переводы физическим лицам через банковские системы являются законными операциями, если они осуществляются в рамках гражданского оборота и не связаны с финансированием незаконных действий. Если вы использовали свои собственные средства для пополнения игрового счёта, это само по себе не является преступлением.

Если будут выявлены признаки отмывания денег или финансирования незаконной деятельности, вас могут привлечь к ответственности согласно статьям Уголовного кодекса РФ, в частности статье 174 УК РФ («Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретённых другими лицами преступным путём»).

Банки имеют право блокировать счета клиентов в случае выявления подозрительных операций. Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», банки обязаны контролировать операции своих клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях в Росфинмониторинг.

Если ваша карта была заблокирована банком, это могло произойти по причине выявления подозрительной активности. Вам следует связаться с банком и уточнить причины блокировки, а также предоставить документы, подтверждающие законность ваших операций.