Я ведь не сделала ничего противоправного, также всё оговаривалось с операторами по поводу лимитов и прочего?

Вопрос №24550077 из г. Москва
опубликован 06.04.2025, 00:24

Question

Здравствуйте, уважаемые юристы, помогите, пожалуйста разобраться. Ситуация следующая: имеется кредитная карта Сбербанка, уже много лет, платежи всегда своевременные, никаких задолженностей. В этом месяце финансовые трудности, не успеваю погасить кредит, ну не получается никак. Решила пополнить баланс МТС и Мегафон, оттуда сделать вывод на дебетовую карту, а затем погасить задолженность. Всё досконально узнала у специалистов данных компаний, про лимиты, комиссии, про количество выводов в месяц. Всё сделала как указали, но по итогу от двух операторов мне приходит смс: Согласно ФЗ№115 просим предоставить пояснения по экономическому смыслу операций ну и далее. Очень прошу разъяснить, что мне с этим делать и какие документы мне нужно собрать? Я ведь не сделала ничего противоправного, также всё оговаривалось с операторами по поводу лимитов и прочего? Почему система меня заблокировала? Получается эти специалисты меня и подставили, сами не знают своих лимитов, а теперь я должна доказывать, что это мои средства, а как доказать? Ещё сказали нужно идти к нотариусу заверять выписки по самозанятости, но извините, это стоит денег, я и так сейчас сужусь с маркетплейсом, я просто не вывезу этих расходов ( ( (прошу вас помочь хоть каким советом (

Пименов Дмитрий Валентинович · Accepted Answer

Здравствуйте, Оксана!
Банк запрашивает пояснения по операциям из-за требований Федерального закона №115-ФЗ, направленного на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Даже законные переводы, нехарактерные для вашего обычного финансового поведения, могут вызвать подозрения.​
Игнорирование запросов банка может привести к блокировке счета и ограничению доступа к средствам. Если после предоставления документов и пояснений операция не будет проведена, вы можете обратиться в Росфинмониторинг или в суд для защиты ваших прав.

Готов персонально заняться Вашим вопросом. Положительный опыт имеется!

Угрюмов Евгений Анатольевич · Answer

Надо для начала ознакомиться с документами по делу

Працко Виталий Александрович · Answer

Здравствуйте!

это может быть незаконно со стороны банка

Предварительно необходимо направить письменную досудебную претензию (п.2 ст.132 ГПК РФ).

В противном случае Вы вправе предъявить иск в суд о возмещения ущерба, прочих расходов и убытков (ст.15 ГК РФ), компенсации морального вреда (ст.151 ГК РФ), в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).

Всего доброго Вам!

Панфилов Анатолий Федорович · Answer

Направить пояснения, где кто когда консульттровал ,цели.

Елена Фадеева · Answer

Оксана, здравствуйте!
Представляем, как такая ситуация расстроила вас. Вовсе этого не хотели.
Дело в том, что при проведении операций с денежными средствами мы обязаны следовать ФЗ №115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". 
Действительно, для возобновления проведения финансовых операций на номере, клиенту необходимо предоставить письменные пояснения, документы определяющие экономический смысл операций, источники происхождения денежных средств.
Все же хотелось бы детальнее взглянуть на вашу ситуацию.
Для этого напишите, пожалуйста, со своего номера повторно суть вопроса в чат Личного кабинета (https://lk.megafon.ru/inapp/chat).
Все проверим.

Исмаилов Исмаил Сейфудинович · Answer

Не нужно ничего заверять. Просто объяснения изложите в свободной форме и жалобу в прокуратуру напишите.

Я ведь не сделала ничего противоправного, также всё оговаривалось с операторами по поводу лимитов и прочего?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1 (ред. от 31.07.2025, с изм. от 25.03.2026)

Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации (от 31.03.2026)

Похожие вопросы

Как решить проблему задолженности по кредитному лимиту операторов сотовой связи?

Обращение в правовые органы по поводу противоправного содержания соседями агрессивной собаки в коммунальной квартире

Покупатель ничего противоправного не совершал, просто боится оставлять сумку в камере, так как бывали случаи кражи сумок оттуда.

Получила повестку на допрос в Следственное управление в качестве свидетеля, но ничего противоправного не совершала

Возможно ли использование копий для подлогов или прочих противоправных действий?

Как обратиться в суд по поводу противоправно установленного оборудования в соседнем помещении без данных о владельце

Правда или произвол? Возможность обращения в прокуратуру по поводу противоправных действий судьи

Как обратиться в органы ГУВД по поводу противоправных действий микрофинансовой организации - угрозы и расклейка листовок

Возможные варианты заголовка:\n1) Как правильно поступить в случае обращения конкурирующей компании в ОБЕП по поводу

Мой супруг с бывшей женой составили соглашение по уплате алиментов (в котором также оговаривалось очное обучение ребенка).

Как возможно заплатить по кредитной карте все минимальные платежи, но оставаться с долгом на сумму лимита?

Непонятная услуга и необъяснимый долг - что делать, если оператор подключил лимит на покупки без вашего ведома

Как составить жалобу и обратиться в органы опеки по поводу систематического противоправного поведения соседей

Молодой человек задержан с наркотиками, оператор также подозревается - подробности и возможные последствия

Только, если его будут чинить в течении 45 дней, то тогда возможно они поменяют на другой телефон!

Как поступить, если вызывают в суд за обвинения в нападении, но по поводу ничего не сделано?

Как официально получить копии документов у организации, выполнявшей строительный проект и хранящей его в архиве

Обокрали на крупную сумму - Почему полиция не сделала ничего и что делать дальше?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59