По операциям и счету видно, что у меня ничего не прибавилось, а только минус.

Уважаемый Сергей, Здравствуйте!

Ваша ситуация подпадает под действие Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

---------

В соответствии со статьями 6 и 7 указанного закона, кредитная организация обязана осуществлять внутренний контроль и при выявлении подозрительных операций, в том числе связанных с переводами денежных средств, имеющих признаки участия в азартных играх, вправе приостановить операции по счету и запросить подтверждающие документы и пояснения по происхождению средств.

-----------

В случае невозможности предоставления документов, подтверждающих легальность операций, банк вправе отказать в разблокировке счета.

При этом, согласно статье 859 Гражданского кодекса РФ, Вы имеете право в любое время расторгнуть договор банковского счета, подав соответствующее заявление

Банк обязан в течение семи дней после получения заявления выдать остаток денежных средств либо перечислить их на указанный Вами счет, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 ГК РФ (например, при наличии ареста или иных ограничений).

Следует учитывать, что информация о подобных операциях подлежит обязательному контролю и передается в Росфинмониторинг (ст. 6 115-ФЗ).

---------

Включение в соответствующий перечень может негативно сказаться на возможности дальнейшего пользования банковскими услугами в других кредитных организациях.

Рекомендую воздерживаться от упоминания участия в азартных играх или переводов в адрес казино при предоставлении пояснений банку, поскольку такие операции подлежат обязательному контролю в силу прямого указания закона (ст. 6 115-ФЗ).

С уважением, Д.А.Разина

Забыть

Да, забудьте и всё! Счетов Вам в иных банках хватит ! Банк по закону заблокировал -

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.05.2025) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.06.2025)

Статья 7.2. Права и обязанности кредитных организаций, филиалов иностранных банков и организаций федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств

Смотрите, сама частота переводов и характер действий по счету заинтересовал банк.

Банк ведет в свою очередь постоянный контроль счета.

Вам надо выполнить требования банка.

Если документы или информации не предоставите, счет будет временно заморожен до момента разъяснения ситуации.

В этом случае жаловаться в ЦБ РФ нет смысла.

Они также ответят о правомерности действий банка.

На момент блокирования счета, расторгнуть договор с банком не получится, только через суд (ст. 131-132 ГПК РФ).

Банк вправе расторгнуть договор банковского счета в случаях, установленных законом, с обязательным письменным уведомлением об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета.

Со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета до дня, когда договор считается расторгнутым, банк не вправе осуществлять операции по банковскому счету клиента, за исключением операций по взиманию платы за услуги банка, начислению процентов, если такие условия содержатся в договоре банковского счета, по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций, предусмотренных пунктами 5 и 6 настоящей статьи.

- см. ст. 6 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ст. 859 ГК РФ

Банки, включая Сбербанк, обязаны соблюдать требования Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - 115-ФЗ).

В соответствии с 115-ФЗ, банк обязан:

- Запрашивать у клиентов документы и информацию, касающиеся их операций, если операции вызывают подозрения. (ст. 7 115-ФЗ)

- Приостанавливать операции по счетам, если они подлежат обязательному контролю или если есть подозрения, что они осуществляются в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма. (ст. 7.3 115-ФЗ)

- Расторгнуть договор с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 10 статьи 7 115-ФЗ.

Если Сбербанк действовал в соответствии с 115-ФЗ, запросив у вас документы и заблокировав счет после того, как вы не смогли предоставить убедительные объяснения и подтверждения законности операций, то формально их действия могут быть признаны правомерными.

Если Сбербанк не идет навстречу, вы можете обратиться с жалобой в межведомственную комиссию при Банке России. Эта комиссия рассматривает вопросы, связанные с применением 115-ФЗ. Чтобы обратиться туда нужно выполнить требования банка и получить отказ.

Банки имеют право отказывать в обслуживании клиентам, если их операции вызывают подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма.

С уважением.

Что дальше делать? - Ничего вы не сделаете, стандартная ситуация, карту заблочили по 115 ФЗ, теперь она будет заблочена 2-3 месяца, потом её разблочат, вернут деньги и закроют все счета в банке, вы не первый и не последний.

Регулярные переводы крупных сумм в онлайн-казино могут вызвать подозрение банка в легализации доходов или отмывании денег. Согласно законодательству РФ (Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») банки обязаны контролировать операции клиентов и запрашивать подтверждающие документы.

Банки применяют собственные внутренние регламенты безопасности, направленные на выявление потенциально подозрительной активности счетов.

Поскольку вы сообщили, что смогли предоставить только скриншоты дат и времени переводов, очевидно, что этих сведений недостаточно для снятия блокировки.

Для полноценного возобновления обслуживания необходимы официальные документы, такие как:

- Договора с платформами азартных игр;

- Выписки о доходах (справки НДФЛ);

- Информации о налоговом декларировании выигрышей (при наличии);

- Другие сведения, подтверждающие происхождение средств и цель транзакций.

Свяжитесь с банком повторно и уточните полный список необходимых документов для разблокировки счёта. Постарайтесь собрать требуемые бумаги и подать их в установленный срок.

Если вы считаете, что действия банка неправомерны, вы имеете право обратиться в Центральный банк РФ с жалобой на ограничение банковских операций. Центральным банком будут рассмотрены ваши доводы и предприняты меры по восстановлению функционирования счета.

Параллельно проверьте состояние других карт и счетов, чтобы избежать аналогичных ситуаций в дальнейшем.

Добрый вечер, Сергей.

1)Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (115-ФЗ): Этот закон обязывает банки контролировать операции клиентов и блокировать подозрительные транзакции.

-Внутренние правила Сбербанка: Каждый банк разрабатывает свои внутренние правила контроля, которые основаны на требованиях 115-ФЗ.

2)попробуйте направить повторное заявление, Соберите документы, подтверждающие источник ваших доходов (справка 2-НДФЛ, трудовой договор, договоры оказания услуг и т.д.). Это поможет показать, что деньги, которые вы использовали для игры, были заработаны законным путем.

Но скажу сразу, перспектива не очень, так как обычно по данным вопросам все блокируется с концами...

3)В теории, можно подать жалобу в ЦБ, потом через суд и так далее, но начнем с того, что у нас фактически вообще, игра в казино незаконна, а так же ваша ситуация попала под действие Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

4)Сейчас вам нужно расторгнуть договор со сбербанком и закрыть полностью с ними отношения, а остатки денег вывести.