Попадание в черный список ЦБ по 161-ФЗ из-за одной жалобы клиента.

Question

Здравствуйте, в интернете особой информации нет, никто не знает по какому принципу работает 161 фз. Может здесь кто нибудь подскажет.
Я работаю как самозанятая, бьюти услуги. Клиенты переводят деньги в основном по сбп, кто-то дает наличкой, но это редко. Сейчас очень жёстко начали ограничивать переводы между физлицами, я читаю это в разных каналах, плюс наблюдаю по знакомым, особенно по тем кто работает на себя, у многих за последний год были проблемы с блокировками и тд. Недавно мне рассказали про 161 фз, что это черный список цб и попасть туда очень просто – достаточно одной онлайн жалобы на твои реквизиты и тебе блокируют всевозможные банки и счета, которые у тебя есть. Так ли это? То есть любой недоброжелатель или не самый довольный клиент одной жалобой может отправить меня в черный список цб?

Калюжная Екатерина Викторовна · Accepted Answer

Здравствуйте
Нет это не так.
При блокировке банк запрашивает расшифровку ваших операций, если вы самозанятый, напишите письмо приложите документы то блокировку снимают
ФЗ о котором идёт речь работает так: идёт мониторинг на не характерные операции
Легализация и отмывпние денег, если этого нет то вам это не грозит.
Скорее распространяется мошенническая схема, при которой лине к. Звонит мошенник м говорит что он из ЦБ РФ и начинается процесс,, доения,, ,, клиента,, и шантаж. Это распространенная мошенническая схема.
Чёрный список это для тех кто с криптой переводы делает, дропперы, филбет, и тд

Алекс И.И. · Answer

Нет, это не так. 161-ФЗ («О национальной платежной системе») регулирует правила переводов, но не создает «черный список» ЦБ, куда можно попасть по одной жалобе. Блокировки счетов происходят в первую очередь по 115-ФЗ (противодействие легализации доходов) и внутренним процедурам банков. Банк обязан проверять подозрительные операции, но одна жалоба клиента не является основанием для автоматической блокировки всех ваших счетов. Если на ваши реквизиты поступит жалоба, банк проведет проверку – запросит пояснения или документы. Только при подтверждении нарушений (например, систематическое получение доходов без оформления) может быть применена блокировка. Самозанятые с легальным статусом и прозрачными доходами защищены. Рекомендуем: 1) всегда оформлять чек через приложение «Мой налог»; 2) при переводе от клиента указывать назначение платежа (например, «оплата услуг по самозанятости»); 3) при запросе банка своевременно предоставлять документы, подтверждающие законность операций. Если вас всё же заблокировали, обратитесь в банк или ЦБ через интернет-приемную. Резюме: один недовольный клиент не может вас «отправить в черный список». Законодательство предусматривает процедуры, защищающие добросовестных граждан. Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Працко Виталий Александрович · Answer

Легализация и отмывпние денег, если этого нет то вам это не грозит.

Попадание в черный список ЦБ по 161-ФЗ из-за одной жалобы клиента.

Юридические услуги в Уфа

Похожие вопросы

А если страховку вернуть с потребительского кредита от сбербанка в судебном порядке, то они могут занести в черный список клиента?

Я чёрный список как можно быстрее выйти чёрный список я штраф оплачивал вы меня извините за что какой-то ошибки сделал.

Я попал черный список как мне выйти с черный список у меня родители гражданин России.

Список черный список граждан Кыргызстана.

При каких за должностях могут внести в чёрный список, и могут ли внести в чёрный список при внесении меньших сум?

Черный список. Здравствуйте! Как можно занести человека в черный список банков, чтоб нигде не мог получить кредит.

Существует ли черный список работников? Может ли бывший работодатель включить в черный список работника? Как бороться с этим?

Я г.Узбекистан я попал чёрный список, у меня есть ребёнка гражданин России, теперь как удалить с чёрный список?

Мой муж попал в чёрный список без причин и как узнать почему попал в чёрный список и на какой срок.

Я гражданин Киргизия я папал на черный список причина за парковку автомашины штраф выписан я не знал как выйти черный список?

История мастера, который вносит в черный список клиентов

Как внести сына в черный список клиентов банка

Возможно ли администрации кафе создавать черный список клиентов для отказа в обслуживании?

Может ли предприниматель вести чёрный список клиентов в розничной торговле обувью и как это влияет на права покупателя?

Происшествие с оплатой и попадание в чёрный список - как решить проблему?

Возможные последствия невыполнения условий при оформлении временного убежища - попадание в черный список УФМС

Проблемы с покупкой щенка шпица на Юле - несвоевременные прививки

Проблемы с кредитом в банке Ренессанс - угрозы, недополучение денежных средств и попадание в чёрный список

Уведомление от МФО - просрочка и возможное попадание в черный список?

Проблема с заказом - неправильная доставка, отсутствие возврата денег и попадание в черный список – что делать?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59