Мошенничество по телефону

Question

Мошенники сняли с моего счет в почта банке 55 к. Возбуждено уголовное дело. Я обратился в банк - меня послали в полицию. Деньги были переведены на карточки клиентов почта-банка. В переводе были телефоны получателей. Один из них откликнулся на мой звонок - "ни чего не знаю" Банк отказал в своем обращении к дропперам о добровольном возврате средств. Как мне подать иск о неосновательном обогащении на дропперов. Их ФИО, паспорта, телефоны известны банку

Березнев Сергей Владимирович · Accepted Answer

Можно подать на банк, в ходе рассмотрения дела заявить суду ходатайство об истребовании сведений у банка. После поступления сведений от банка (по запросу суда) уточните свое заявление путем замены ненадлежащего ответчика.

Алекс И.И. · Answer

Ситуация: мошенники сняли 55 руб. с вашего счета в Почта Банке, возбуждено уголовное дело. Банк отказался раскрывать данные получателей (дропперов) и не стал требовать возврат. Вы хотите взыскать с них неосновательное обогащение. Правовое обоснование: Согласно ст. 1102 ГК РФ, лицо, которое без установленных законом или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица, обязано возвратить неосновательное обогащение. Дропперы, получившие деньги от мошенников, являются неосновательно обогатившимися, даже если они не знали о мошенничестве (добросовестность не освобождает от возврата, если доказано, что деньги поступили от вас). Проблема: Вы не знаете ФИО и паспортные данные дропперов – только номера телефонов. Банк отказывается их раскрыть, ссылаясь на банковскую тайну (ст. 857 ГК РФ, ст. 26 Закона «О банках и банковской деятельности»). Без этих данных вы не можете подать иск конкретно к ответчикам. Как получить данные: 1. В рамках уголовного дела. Обратитесь к следователю с ходатайством о запросе в банк полных данных владельцев карт, на которые ушли деньги. Поскольку уголовное дело возбуждено, следователь вправе получить эту информацию без согласия банка. После получения данных вы сможете подать гражданский иск в уголовном деле (ст. 44 УПК РФ) или отдельный иск в порядке гражданского судопроизводства. 2. Если следователь бездействует – обжалуйте его бездействие руководителю следственного органа или в прокуратуру. 3. Подача гражданского иска без данных. Можно подать иск к «неустановленному лицу», приложив имеющиеся телефоны. Суд самостоятельно сделает запрос в банк. Однако суд может оставить иск без движения, пока не уточните ответчика. Рекомендуется сначала получить данные через полицию. Что делать сейчас: - Получите в полиции постановление о возбуждении дела и узнайте номер дела, ФИО следователя. - Напишите ходатайство следователю о предоставлении вам копии материалов дела, содержащих данные дропперов, или о направлении запроса в банк. - После получения данных подготовьте исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения. В иске требуйте сумму 55 руб. + проценты за пользование чужими средствами (ст. 395 ГК РФ) и судебные расходы. - Если банк необоснованно отказывает в раскрытии данных, вы вправе взыскать убытки с самого банка (ст. 15, 1064 ГК РФ), доказывая, что его бездействие помешало вам вернуть деньги (но это сложно, учитывая малую сумму). Резюме: Для взыскания с дропперов сначала добейтесь от следователя получения их данных. Затем подайте иск о неосновательном обогащении. Если сумма мала, оцените целесообразность – расходы могут превысить взыскание, но принципиальность и прецедент важны. Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Бровко Виктор Викторович · Answer

При подготовке искового заявления из банка потерпевшего лица (банка-отправителя) необходимо получить информацию о банке-получателе. Банк-получатель должен предоставить сведения о получателе денежных средств. Имея данные о получателе, нужно запросить адрес его регистрации (фактическом проживании), чтобы указать в исковом заявлении.

Андрей · Answer

У меня и дропперов один почта-банк, который отказался предоставить данные дропперов ссылаясь на банковскую тайну. Что делать?

Алексашин Борис Михайлович · Answer

подавайте иск на банк, т.к. они распорядились вашими деньгами без вашего согласия, а в процессе уточните информацию, которая вас интересует

Андрей · Answer

Суд может отказать в приеме иска т.к. мошенники получили доступ к моему мобильному банку. Со стороны банка  - это я перевел им деньги. Может ли идти речь об "ошибочном" переводе? при подаче иска в суд?

Ирина Николаевна · Answer

Скорее всего, Вы сами продиктовали мошеннику код из СМС, пришедшего на Ваш номер телефона. Поэтому, банк не несёт никакой ответственности за Ваши действия!
Можете обратиться с заявлением в полицию но, 99,99% за то, что никого не найдут и денег Вы не увидите. Просто будьте впредь осторожнее!

Андрей · Answer

Дело не в ответственности банка. Да я продиктовал код мошенникам. Речь идет о неосновательном обогащении дропперов, получивших деньги вследствие мошеннических действий. Я отрицаю перевод средств по своей воле и своим действиям. Этих граждан не знаю и никак с ними не связан. Может это дропперы должны доказать что деньги им переведены правомерно?

Мошенничество по телефону

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1 (ред. от 31.07.2025, с изм. от 25.03.2026)

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)

Уголовно-Процессуальный кодекс Российской Федерации (08.03.2026)

Похожие вопросы

Предупреждение о заявлении в суд по телефону - мошенничество или действительная практика?

Опасности взятия кредита по телефону - мошенничество с комиссией и страхованием денег

Неприятный опыт с заказом по телефону - мошенничество или недобросовестность продавца?

Утерянный телефон - мошенничество с заказом средства для похудения

Необходимость оплаты налога при получении выигранного телефона - мошенничество или законное требование?

Заголовок - Неизвестный звонок на домашний телефон - мошенничество или ошибка?

Получил сообщение об уплате штрафа за распространение порнографии на телефоне - мошенничество или правда?

Подозрительное предложение кредита от Gutmann Bank через номер телефона - мошенничество или реальное предложение?

Как вернуть деньги после кражи с кредитной карты, детской карты и телефона - мошенничество и долгий процесс возврата

Проблема с заказом из интернет-магазина - получен повербанк вместо телефона – мошенничество или ошибка?

Законность использования сим карты с платным номером телефона - мошенничество или нет?

Оплатил заказ, но не получил телефон - мошенничество интернет-магазина Цифротех

Получение экспресс карты с высоким лимитом через сообщение на телефон - мошенничество или реальная возможность?

Звонок с полиции на старый номер телефона - мошенничество или ошибка?

Подозрительная блокировка на телефоне - мошенничество или реальная угроза?

Юристам - Является ли деятельность ветеринарной клиники по указанному номеру телефона мошенничеством?

Подали заявление в полицию о мошенничестве, телефон взяли на экспертизу, будут ли просматривать фотографии?

Что является мошенничеством телефон

Кредитная компания угрожает заявлением на меня по статье мошенничество - мошенничество или попытка вынудить к платежам?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59