Уведомления об открытии зарубежного счёта

Question

Здравствуйте.3 недели назад, в Узбекистане, открыли 2 карты. Все счета, должны были быть, в личном кабинете. После оформления, в банке был какой то сбой мы так и не зашли в личный кабинет. Сейчас мы в России и пытаемся узнать какие счета были открыты. Банк спутал все личные данные, хотя мы заходили в банк повторно и нас об этом не уведомили. Теперь банк требует, чтобы мы пришли в банк лично и не выдает никакой информации о счетах. Получается, на меня открыты счета на непонятные данные. Что налоговой обьяснить?

Кочетков Александр Владиленович · Accepted Answer

ФНС пока ничего не обязаны объяснять. Вот вызовут на допрос к инспектору ФНС, только тогда.
А так, надо лично явиться в банк.
Дистанционно вопрос не закроете.

Алекс И.И. · Answer

Ситуация: вы открыли две карты в банке Узбекистана, но из-за сбоя не смогли войти в личный кабинет. Позже банк допустил ошибку в ваших личных данных, и теперь, находясь в России, вы не можете получить информацию о счетах без личного визита. Это создает риски: на ваше имя могут быть оформлены счета с неверными данными, что может повлечь налоговые и юридические проблемы.

**Юридический анализ:**
1. **Обязанность банка предоставлять информацию.** По законодательству Узбекистана (Закон «О банках и банковской деятельности») банк обязан предоставлять клиенту информацию по его счетам. Однако требование личного присутствия типично для идентификации. Учитывая ошибку в данных, банк может настаивать на личном визите для корректировки.

2. **Действия на расстоянии.** Вы можете:
- Направить письменное заявление в банк по почте или через официальный сайт с требованием предоставить выписку по счетам и исправить ошибку. Приложите копии паспорта и документов, подтверждающих открытие карт.
- Оформить нотариальную доверенность на представителя в Узбекистане, который сможет лично обратиться в банк.
- Использовать консульскую поддержку: обратиться в консульство Узбекистана в России с просьбой содействовать в получении информации.

3. **Налоговые риски.** Наличие счетов за границей требует уведомления налоговых органов РФ (ФНС) в установленный срок (до 1 июня следующего года). Штраф за неуведомление — до 5 000 руб. Если счета активны, необходимо отчитываться о движении средств. Рекомендуется как можно скорее выяснить статус счетов.

4. **Что делать сейчас:**
- Соберите документы: квитанции об открытии карт, переписку с банком, скриншоты ошибок.
- Напишите претензию в банк с требованием исправить данные и предоставить информацию удаленно. Ссылайтесь на невозможность приехать лично.
- Если банк откажет, обратитесь в Центральный банк Узбекистана или в суд (в рамках защиты прав потребителей).

**Резюме:** Имеющиеся счета с ошибками в данных — серьезная проблема. Банк правомерно требует личного визита для идентификации, но вы можете предпринять удаленные действия: направить заявление, оформить доверенность или обратиться за консульской помощью. Налоговые риски минимальны при условии своевременного уведомления ФНС, но лучше установить контроль над счетами.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Працко Виталий Александрович · Answer

Желательно бы ознакомиться с документами для дачи правовой оценки.

Чистяков Александр Евгеньевич · Answer

Здравствуйте. Я рекомендую написать на подобное жалобу в Центральный банк России. Сама жалоба пишется в произвольной форме (своими словами), причем направить саму жалобу можно через интернет. И просто обязаны будут разобраться, а вам предоставить подробный письменный ответ. Такое право вам дает Закон РФ "О порядке рассмотрения обращений граждан". Желаю вам удачи!

Бабъяк Светлана Васильевна · Answer

надо обратиться в банк с заявлением о закрытии счетов, в котором нужно объяснить, что никакие счета не открывались, попросить удалить персональные данные и предоставить документы, на основании которых счёт был открыт

Лидия борисовна · Answer

Документы ,в банках Узбекистана ,не дают.Вся информация в личном кабинете,который оформлен на данные,которые банк перепутал.На наш номер телефона,оформлен другой человек.

Уведомления об открытии зарубежного счёта

Похожие вопросы

Каковы последствия несвоевременного уведомления налоговой об открытии зарубежного счета?

Обязательно ли уведомлять налоговые органы о открытии зарубежного счета при регистрации ИП в России и проживании за границей?

Предложили займ через открытие зарубежного счета - мошенничество или реальное предложение?

Как избежать административной ответственности при открытии зарубежного брокерского счета?

Какова ответственность физического лица о неуведомлении ФНС об открытии зарубежного банковского счета?

Не попадает ли под валютное регулирование перевод с зарубежного счета матери на зарубежный счет дочери.

Процедура введения нового участника и открытие зарубежного филиала в ООО с одним учредителем и директором

Обязан ли банк выдать договор при открытии счета? Мне дали только справку об открытии счета.

Счет с зарубежного счета - как отказаться от оплаты и кто прав?

Как уведомлять ИФНС РФ о открытии счета в зарубежном банке налоговым нерезидентом РФ и подтверждать утрату налогового

Какие документы я должна направить в налоговую при открытии счета в зарубежном банке?Заранее спасибо.

Штрафы за неуведомления об открытии нескольких зарубежных счетов.

Как произвести Перевод с личного зарубежного счета на счет продавца в России за приобретенную за рубежом недвижимость?

Что грозит владельцу зарубежного счета в банке при заявлении о наличии счета в налоговую?

Как получить Остель для зарубежного счета и избежать уголовного наказания - советы юриста

Как разыскать и получить средства с зарубежного счёта умершего родственника?

Как обезопасить себя при снятии денег с зарубежного счёта - предупреждения о мошенниках и рекомендации

Возможность ареста зарубежного счёта в случае задолженности по кредитам в Сбербанке

Валютный перевод с зарубежного счёта

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59