Как не платить налог с продажи дома если дом в собственности менее 3 лет

Question

Добрый день! Построили дом на участке, дом в собственности менее 3 лет. хотим продать. Нужно ли платить налог с продажи, если предоставим чеки на цену продажи дома и участка? И каким годом должны быть чеки, если земля и дом зарегистрированны в собственность в 23 году?

Меснянкина Василиса Николаевна · Accepted Answer

Если дом и участок в собственности менее 3 лет, налог платить нужно, но можно уменьшить доход на расходы (чеки) или воспользоваться вычетом 1 млн руб. (п. 2 ст. 220 НК РФ). Чеки должны подтверждать расходы до регистрации права (в 2023 г. или ранее).

Алекс И.И. · Answer

Да, налог платить придется, но его можно уменьшить или избежать, если правильно применить вычеты. По закону, если вы владеете недвижимостью менее 3 лет (в вашем случае – с 2023 года, то есть еще не прошло 3 года), при продаже вы обязаны подать декларацию 3-НДФЛ и уплатить налог 13% (или 15% при высоком доходе) с полученного дохода.

Однако налог можно уменьшить двумя способами:
1. **Имущественный вычет** – 1 млн рублей на дом и 1 млн на участок? Нет, вычет предоставляется в целом на объект (если продаете как единое целое) или на каждый объект отдельно (если продаете отдельно). Но общая сумма вычета за год – не более 1 млн рублей на все проданные объекты? Не совсем: при продаже жилых домов и земельных участков можно получить вычет в размере 1 млн рублей на каждый объект? Важно: при продаже жилого дома и земельного участка как единого лота вычет предоставляется один раз (1 млн руб.). Если продавать отдельно – по 1 млн на каждый объект. Рекомендую уточнить у налогового инспектора или юриста, но обычно вычет применятся к каждому объекту недвижимости.
2. **Уменьшение дохода на расходы** – вы можете вместо вычета уменьшить доход от продажи на сумму документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением (строительством) дома и покупкой участка. К таким расходам относятся: стоимость материалов, оплата услуг строителей, покупка участка, регистрационные сборы и т.п. Для этого нужны чеки, договоры, квитанции.

**Какие нужны чеки:** Чеки должны быть на даты, относящиеся к периоду строительства и покупки участка. Поскольку дом построен и зарегистрирован в 2023 году, расходы должны быть понесены до даты регистрации права собственности или в процессе строительства. Если вы строились в 2022-2023 годах – чеки за эти годы подойдут. Также чеки на покупку участка (если он приобретался отдельно) – дата их должна соответствовать дате приобретения.

**Как рассчитать налог:** Если вы продаете дом и участок за, например, 5 млн рублей, а подтвержденные расходы составляют 4 млн, то налог платится с разницы 1 млн рублей (130 тыс. руб. – 13%). Если расходы больше дохода – налога нет, но декларацию все равно подать нужно.

Если вы не сможете подтвердить расходы, то используйте вычет в 1 млн рублей, тогда налог составит 13% от оставшейся суммы (например, 5 млн – 1 млн = 4 млн, налог 520 тыс. руб.).

**Важно:** Если вы продаете дом и участок в одном договоре, то вы указываете общую стоимость, и расходы/вычет применяются к общей сумме. Если продаете отдельно – для каждого объекта свой расчет.

**Краткое резюме:** Налог с продажи нужно платить, но вы можете его снизить, используя документально подтвержденные расходы на строительство и покупку участка. Чеки должны быть за период до регистрации права собственности (2023 год). Если расходы превышают доход, налог не платится, но декларация обязательна.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Масловский Александр Алексеевич · Answer

Надо подтвердить затраты на покупку участка и на постройку дома. Налог заплатить на разницу между вырученной Вами денежной суммы от продажи Вашей недвижимости и Вашими затратами на это имущество.

Тишкина Ольга Александровна · Answer

Здравствуйте! Если совершите покупку недвижимости в пределах суммы продажи или дороже, то налог с продажи не уплачивается.

Чернецкий Игорь Вячеславович · Answer

Здравствуйте. Это возможно.

Как не платить налог с продажи дома если дом в собственности менее 3 лет

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Налоговый кодекс Российской Федерации часть 2 ((с изм. и доп., вступ. в силу с 01.04.2026))

Похожие вопросы

Нужно ли платить налог за продажу дома при выкупе доли в общей квартире после продажи дома менее года назад?

Должник прописан в городе-2 у родных, где и живёт.

После продажи дома налог сразу с продажи дома платится?

Хочу продать дом в собственности менее 3 лет. Надо ли будет платить налог? Дом в долевой собственности на четверых.

Я пенсионера. У меня хотят купить дом за мат капитал. Буду ли я платить налог. Дом в собственности менее 3 лет.

Инвалид 3 группы обязан платить налог от продажи дома. В собственности менее 3 лет. собственник пенсионер, инвалид 3 группы

Нужно ли платить налог при продаже дома в собственности менее 3 лет, если инвентаризационная стоимость меньше цены продажи?

Нужно ли платить налог с продажи дома, если он в собственности менее 3 лет, но стоимость меньше 1 млн. руб?

Скажите, пожалуйста, нужно ли платить налог с продажи дома, если стоимость дома меньше 1 мил. рублей?

Налог на продажу дома собственности менее 3-х лет

Должен ли пенсионер платить налог при продаже дома менее чем за 1 000 000 рублей?

Я продаю дом, в собственности менее трёх лет и сразу покупают квартиру. Сколько платить налог с продажи дома?

Налог на продажу дома собственности менее года - кто должен заплатить?

Нужно ли платить налог при продаже частного дома меньше кадастровой стоимости владею домом менее 3 лет.

Продажа дома менее 3 лет - нужно ли платить налог с продажи при покупке квартиры у свекра за 5 миллионов?

Если владел домом менее 3 лет и продал его и за ту же сумму купил другой дом, нужно ли мне платить налог ндфл с продажи дома?

Инвалид 2 группы должен платить налог, с продажи доме в собственности менее 3 лет?

Какой налог с продажи дома будет платить многодетная семья, если дому менее 3-х лет?

Нужно ли платить налог с продажи дома, если дом в собственности с 2016 г.

Налог с продажи дома, владение менее 3 лет, учасник войн, есть льготы на налог, дом стоит более 1 млн рублей.

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59