Правомерность блокировки счета ИП при согласии на проверку по 115-ФЗ

Игорь, к сожалению, блокировка счета возможна даже при Вашей ситуации.

По информации на 2025 год, стандартный срок временной блокировки счёта или приостановки операций по 115-ФЗ — до 10 рабочих дней.

При повышенных рисках (например, по запросу Росфинмониторинга или в случае предоставления неполных подтверждающих документов) срок может быть продлён до 30–60 дней.

Игорь, для проверки правомерности, обращайтесь на банке с жалобой в Банк России

Менять банк бесполезно...

Галочка уже стоит.

Будет тоже самое если не хуже, просто толком не знает как реализовывать 115-фз

Добрый вечер!

Да, банк имеет право ограничить операции по вашему счету, даже если вы не отказываетесь предоставлять документы, на основании требований Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банк обязан проводить мониторинг и анализ операций клиентов, и если операция признаётся «непрозрачной» или вызывает подозрения, банк может временно приостановить операции до полного выяснения обстоятельств (ч. 4 и 5 ст. 7, ст. 15 115-ФЗ). Предоставление документов не отменяет право банка на ограничительные меры, если он считает, что риски не устранены.

Ваш чистый налоговый статус не освобождает банк от обязанностей контролировать движение средств и принимать меры по противодействию незаконным операциям.

Если вы считаете действия банка неправомерными, вы можете:

- Обратиться с жалобой в службу финансового мониторинга банка;

- Подать жалобу в Банк России;

- Обратиться в суд для защиты своих прав.

Нормативное обоснование

- Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ (ст. 7, 15).

- Положение Банка России № 521-П от 11.07.2017 «О порядке идентификации клиентов и контроле операций».

Таким образом, меры банка законны и направлены на соблюдение требований ФЗ №115.

Здравствуйте!

В противном случае Вы вправе предъявить иск в суд и решать в судебном порядке