Законность требования скана паспорта при поиске платежа

Question

Добрый день. Вопрос вот какой. Оплатил услугу за интернет. А деньги на счёт так и не пришли. Позвонил поставщику услуг с вопросом где мои деньги? Предоставил информацию о себе, предоставил информацию из чека (в устной форме), но дальше меня попросили предоставить фото/скан паспорта 2,3 и 5 ой страницы. Сослались за закон 115-ФЗ ст 7 п 2 и п 14. Я конечно фото не предоставил, и в поиске моих денег мне отказали. Собственно сам вопрос законно ли требование предоставления фото/скана страниц паспорта

Швайцер Александр Александрович · Accepted Answer

Добрый вечер!

Нет, требование предоставить фото/сканы 2, 3 и 5 страницы паспорта — незаконно, если ваша цель лишь розыск платежа, а не прохождение идентификации для финансовых операций.

Нормативное обоснование:

ФЗ-115 (ст. 7 п. 2, п. 14) регулирует обязанности организаций по идентификации клиентов при операциях, подпадающих под финансовый мониторинг — открытие счетов, переводы, операции с электронными кошельками и т. д.
Розыск уже совершённого платежа не является такой операцией, и закон не обязывает запрашивать копии паспорта для ответа на обращение.

По Закону о защите прав потребителей (ст. 10, 31) и Закону «О связи» (ФЗ-126, ст. 44) оператор обязан предоставить информацию по договору и платежам на основании установления личности абонента, что обычно делается по телефону или при предъявлении данных договора/чека.
Передача копии паспорта не требуется.

Запрашивать копии паспорта можно только с согласия клиента, а отказ не может служить основанием для отказа в рассмотрении обращения (ФЗ-152 «О персональных данных»).

Алекс И.И. · Answer

**Ситуация:** Вы оплатили услугу интернета, но деньги не поступили на счёт. Поставщик услуг требует фото/скан 2, 3 и 5 страниц паспорта, ссылаясь на Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (статья 7, пункты 2 и 14). Вы отказались предоставлять документы, и вам отказали в поиске платежа.

**Правовой анализ:**
1. **Закон 115-ФЗ** регулирует отношения по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. В соответствии с п. 2 ст. 7, организации, осуществляющие операции с денежными средствами (включая операторов связи при приёме платежей), обязаны идентифицировать клиента. Идентификация включает установление фамилии, имени, отчества, даты рождения, реквизитов документа, удостоверяющего личность. Однако для простого принятия платежа (особенно если он уже совершён) идентификация в полном объёме может быть необязательна, если отсутствуют подозрения в сомнительной операции.
2. Пункт 14 ст. 7 даёт право отказывать в выполнении распоряжения клиента, если не предоставлены документы, необходимые для идентификации. Но это относится к проведению операций, а не к уже совершённому платежу. В вашем случае платёж уже был совершён, и вопрос в его зачислении, а не в новой операции.
3. Требование предоставить именно сканы 2, 3 и 5 страниц паспорта выходит за рамки разумной идентификации. Обычно достаточно назвать данные устно или предоставить копию первой страницы (с фото и ФИО). 2-я страница содержит сведения о месте жительства, 3-я — о предыдущих паспортах, 5-я — о семейном положении. Эти данные не всегда обязательны для идентификации в целях 115-ФЗ.
4. Таким образом, требование поставщика может быть избыточным. Однако закон допускает установление внутренних процедур идентификации, и если компания закрепила такие требования в своих правилах, они обязательны для клиента. Но вы вправе оспорить их, если они необоснованны.

**Что делать:**
- Направьте письменную претензию поставщику с требованием предоставить информацию о статусе платежа и вернуть деньги. В претензии укажите, что вы готовы предоставить необходимые данные для идентификации, но не в виде сканов всех страниц паспорта, а в объёме, достаточном для подтверждения личности (например, копия первой страницы или данные устно).
- Сохраните чек об оплате — это основное доказательство.
- Обратитесь в Роскомнадзор (если это оператор связи) или в Роспотребнадзор с жалобой на нарушение прав потребителя.
- Если деньги были отправлены через банк, обратитесь в свой банк с заявлением о возврате (chargeback).
- В случае отказа обращайтесь в прокуратуру или суд.

**Резюме:** Требование предоставить сканы 2, 3 и 5 страниц паспорта для решения вопроса о непоступлении платежа является спорным и, вероятно, избыточным. Вы вправе отказаться, но поставщик может ссылаться на внутренние правила. Рекомендуется досудебное урегулирование — письменная претензия и жалобы в надзорные органы.

Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

Елесин Александр Владимирович · Answer

Ерунда какая-то.. При желании - разбирайтесь.

Гость_31011 · Answer

Пишите претензию поставщику услуг на юридический адрес, отправляйте заказным письмом с копией  скриншота, подтверждением списания с вашего банковского счета. Никаких документов ( паспорта) не представляйте-только адрес для ответа ( электронный или почтовый). Ответ должны дать в течение 30 дней. Не будет решен вопрос, обращайтесь в Роскомнадзор, Роспотребнадзор.

Петр · Answer

Квитанцию из банка им показываете - и все. Какие сканы, о чем вы...

Берсенева Ольга Владимировна · Answer

Обратитесь в Роспотребнадзор с жалобой на действие/бездействие провайдера интернет-услуг, они такие вопросы быстро решают.

Аничкина Марианна Юрьевна · Answer

Не следует предоставлять сканы страниц паспорта. Терпеливо дозванивайтесь на горячую линию оператора. Обычно, они решают вопросы в пользу клиента. Если не помогут, то подавайте претензию. На сайте любой юрист подготовит Вам.

Чернецкий Игорь Вячеславович · Answer

Здравствуйте. Не рекомендую.

Старостин Николай Витальевич · Answer

Требование незаконно, фотографии паспорта к делу не имеет никакого отношения.

Шулимов Валерий Григорьевич · Answer

Да у вас с провайдером (поставщиком услуг) договор заключен!
В нем и указаны все ваши данные, в т.ч. и паспорта.
Требование незаконно.
Удачи.

Законность требования скана паспорта при поиске платежа

Похожие вопросы

Законность и возможные последствия требования скана паспорта при продаже товара между гражданами А и Б

Как выяснить легальность требования скана паспорта от МФО и куда обратиться при отказе полиции расследовать случай мошенничества?

Требование скана паспорта при устройстве на работу уборщицей в аптечную сеть Масковит

Требование скана паспорта посредником при покупке из-за рубежа - законно или нет?

Требование скана паспорта для получения документов об обучении в дистанционном учебном центре - законность и правомерность.

Соцсеть по поиску работы требует скан паспорта - законность действий и ссылки на НПА

Как вернуть аванс за онлайн курс - конфликт с требованием скана паспорта

Проблемы с онлайн-покупкой - Отсутствие товара, невозможность возврата денег и требование скана паспорта

Требование скана паспорта для вывода денег в социальной кредитной сети Webtransfer - какие могут возникнуть проблемы?

Я педагог - Правомерно ли требование скана паспорта для регистрации на дистанционные курсы повышения квалификации?

Требование скана паспорта от хостинга - вопросы конфиденциальности и обязанности предоставления услуг

Безопасность отправки скана паспорта при поиске работы на электронной бирже труда

Сибирский капитал - законность требования сканов документов и защита прав собственника недвижимости

Я потерял скан паспорта. Может ли кто-нибудь по скану паспорта получить кредит или нанести мне вред.

У меня на работе хотят сделать скан паспорта для пропуска. Разве для оформления постоянного пропуска нужен скан паспорта?

Утраченный скан паспорта - какие риски и последствия мошенники могут ожидать?\nОпасные последствия повреждения личных данных

Законность требования компании Триколор предоставлять сканы паспорта при изменении регистрационных данных отправления

Правильно ли требование сканов паспорта и СНИЛС для бронирования квартиры в новостройке ООО Регион Риэлт?

Запрос на займ от частного лица - требование сканов паспорта и предоставление договора для ознакомления

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59