Как вернуть деньги от мошеннического брокера?

Нет денег...

Здравствуйте. Начните с полиции.

Если переводы были на карты, то на дропперов можно выйти и взыскать.

Обращайтесь сначала в полицию

Вернуть деньги от мошеннического брокера возможно, но всё зависит от того, как именно у Вас их забрали и через какие каналы проходили переводы.

Ключевые моменты, которые нужно выяснить:

— каким способом Вы переводили деньги (карта, СБП, криптовалюта)

— на чьи реквизиты уходили средства

— есть ли переписка и доступ к «личному кабинету»

— какие требования Вам выдвигали (комиссии, гарант, налог и т.д.)

Без этого невозможно выстроить стратегию возврата.

Важно понимать:

— через «оплаты комиссий/налогов/гарантов» деньги вернуть нельзя

— все дополнительные платежи только увеличивают потери

— стандартные обращения в банк и полицию, как показывает практика, деньги не возвращают — максимум фиксируют факт

Я бы вам не рекомендовала отпускать всё на самотёк, ведь всё может быть намного серьёзнее, чем вы думаете.

Что обычно делается:

— анализ всей цепочки переводов

— проверка получателей средств

— поиск точек, где ещё можно повлиять (банки, платёжные системы и т.д.)

— выстраивание правильной стратегии действий, а не хаотичных заявлений

Смогу помочь Вам разобраться в ситуации, оценить реальные шансы и подсказать, какие шаги можно предпринять именно в Вашем случае.

Напишите мне, разберём всё детально.

Здравствуйте, Сергей!

Вернуть деньги от брокера-мошенника сложно, но иногда возможно. Метод возврата зависит от того, как именно вы переводили средства.

Варианты такие:

- Процедура чарджбэка

Если вы пополняли счет брокера с банковской карты (Visa, Mastercard или МИР) через платежный терминал на сайте (как покупку услуги), вы можете оспорить операцию. Важно, чтобы с момента транзакции прошло не более 540 дней (для Visa/Mastercard) или 180 дней (для МИР).

Для этого нужно обратится в свой банк с заявлением об оспаривании операции. В качестве причины укажите «услуга не оказана» или «введение в заблуждение». Приложите скриншоты личного кабинета, где виден баланс и отказ в выводе средств. Самое сложное, это убедить свой банк начать процедуру чарджбэка.

И еще, если вы переводили деньги по номеру карты или телефона физическому лицу, чарджбэк не сработает.

- Иск о неосновательном обогащении к лицу, на чей счет были переведены средства, с требованием вернуть их, так как между вами нет никакого договора или законного основания для получения средств.

Тонкое место в этом случае - узнать данные этого лица, потому что банки как правило этих данных не дают. Но и из этой ситуации есть как минимум два выхода.

Первый - обращение в правоохранительные органы. Это обязательный шаг для любого сценария. Полиция может запросить у банков данные о движении средств и установить реальных владельцев счетов, на которые ушли деньги.

Второй - иск о неосновательном обогащении, поданный на свой банк. В ходе судебного процесса по запросу суда, банк выдаст сведения о получателе, а суд направит дело по подсудности.

Дополнительно, если брокер заявлял о наличии лицензии, напишите в Центральный Банк РФ или иностранному регулятору (если лицензия была зарубежной). Регулятор может инициировать проверку и помочь в рамках медиации, если компания еще не исчезла.

Опасайтесь «юристов по возврату денег», которые сами выходят на вас и просят предоплату за помощь. Часто это те же самые мошенники, которые проводят «вторую волну» обмана.

С уважением, Ирина Исрафилова

В случае необходимости пишите мне в любую соцсеть👇

У вас написано заявление в полицию ?

Здравствуйте.

Проверьте сначала в регуляторе.