Как взыскать долг по договору займа, если заемщик оказался мошенником с множеством исполнительных производств?

1380₽ VIP

В претензии шапка присутствует конечно

Доброго дня желаю Вам!

Правовая квалификация действий «друга»

Действия этого человека могут подпадать под:

ст. 159 УК РФ (мошенничество) — хищение путём обмана или злоупотребления доверием (когда он убедил сына взять займы, обещая всё вернуть);

ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования) — если будет доказано, что займы оформлялись с намерением не возвращать их, а также с использованием поддельных данных или манипуляций;

незаконное использование персональных данных (использование паспорта и личных данных сына для оформления займов без его полного осознанного согласия в реальной ситуации).

Какие доказательства у вас есть

У вас уже есть ряд важных доказательств:

переписка в мессенджерах (обещания вернуть деньги, назначение встреч);

договор займа от 05.04 на 170 тыс. руб.;

информация из ФССП о других долгах этого человека (косвенное доказательство его недобросовестности);

данные о покупках, сделанных на имя сына (например, в «Л’Этуаль» через сервис «Долями»);

сведения о том, что к одному из МФО привязана карта самого мошенника;

фотофиксация сына с паспортом при оформлении займов (может подтвердить факт давления или манипуляций);

история операций по счетам (выписки из МФО, подтверждения переводов).

Что делать дальше: пошаговая инструкция

Шаг 1. Подать заявление в полицию

Обращайтесь в отдел полиции по месту совершения преступления (г. Москва) с заявлением о мошенничестве по ст. 159 УК РФ. В заявлении укажите:

дату, время и место знакомства с подозреваемым;

обстоятельства оформления займов (как и где это происходило, кто управлял устройством);

сумму ущерба (посчитайте общую сумму всех займов, включая проценты);

описание действий подозреваемого (обещания, переписки, назначение встреч, которые он не посещал);

информацию о покупках, которые сделал подозреваемый на деньги, полученные от займов;

ссылки на доказательства (переписки, договор займа, данные из ФССП).

К заявлению приложите:

копии переписок (скриншоты с указанием даты и времени);

копию договора займа;

выписки из МФО о займах;

информацию из ФССП о долгах подозреваемого;

любые другие документы и материалы, подтверждающие ваши слова.

Шаг 2. Обратиться в МФО с заявлением об оспаривании займов

что займы были оформлены под влиянием обмана и злоупотребления доверием;

что управление устройством осуществлял другой человек;

попросите приостановить начисление процентов и штрафов до выяснения обстоятельств.

Приложите к заявлениям:

копию заявления в полицию;

доказательства (переписки, фото, выписки);

любые иные материалы, подтверждающие вашу позицию.

Шаг 3. Подать заявление в Банк России

Направьте жалобу в Банк России через интернет‑приёмную на официальном сайте. В жалобе опишите ситуацию и попросите провести проверку МФО на предмет соблюдения процедур идентификации заёмщиков. Это может помочь признать договоры займа недействительными.

Шаг 4. Обратиться в суд

Параллельно с уголовным преследованием подайте иск о взыскании долга с этого человека на основании договора займа от 05.04. В иске требуйте:

возврата основной суммы долга (170 тыс. руб.);

процентов за пользование чужими деньгами (по ст. 395 Гражданского кодекса РФ);

возмещения убытков, если они есть.

В качестве доказательств приложите:

договор займа;

переписку;

доказательства попыток досудебного урегулирования (претензию);

документы из полиции (если есть).

Шаг 5. Подать заявление в Роскомнадзор

Если персональные данные сына использовались без его согласия или с нарушениями, подайте жалобу в Роскомнадзор о нарушении обработки персональных данных.

Важные нюансы

Доказательства в переписке. Сохраняйте все переписки в первозданном виде. Лучше заверить их у нотариуса — это повысит их доказательную силу в суде.

Свидетели. Если есть свидетели (например, водитель такси), укажите их в заявлении в полицию и в иске. Они могут дать показания.

Финансовый ущерб. Посчитайте не только основную сумму займов, но и проценты, штрафы, а также любые другие убытки, которые понёс сын.

Сроки. Не затягивайте с подачей заявлений. Чем раньше вы обратитесь в правоохранительные органы и МФО, тем выше шансы на успех.

Понимаю, что ситуация неприятная, но по-другому ее не решить, поверьте. Желаю искренне Вам удачи и просто отличного дня!

Доброго дня Вами желаю Ксю!

Попытаюсь не путать Вас в нормах закона!

Ваша ситуация классически подпадает под признаки мошенничества: обман доверия для завладения средствами через МФО, с последующим невозвратом.

У сына есть сильные доказательства (переписка, договор займа, уведомления МФО, данные ФССП), что повышает шансы на возбуждение дела.

Обратитесь в ближайшее отделение УМВД по месту происшествия (Москва, где знакомство и займы) или регистрации "друга".

Подайте устное или письменное заявление о мошенничестве по ст. 159 УК РФ, приложив все доказательства: скрины переписок, договор займа от 05.04.26, фото паспорта должника, уведомления МФО, данные ФССП, выписки о займах.

Сотрудники помогут составить заявление; если откажут — жалуйтесь руководителю или прокуратуре.

Можно подать онлайн через сайт МВД или Госуслуги, но визит обязателен для допроса.

Гражданский иск параллельно

Не ждите полиции — подайте в мировой суд по месту регистрации должника иск о взыскании 170 тыс. руб. по договору займа (срок исковой давности — 3 года с 11.04.26).

Договор подписан добровольно, переписка подтверждает признание долга, что делает его основанием для взыскания независимо от уголовки.

В иске требуйте неустойку, проценты (ст. 395 ГК РФ) и госпошлину.

Если суд признает договор недействительным из-за обмана (ст. 179 ГК РФ), вернут все равно.

Действия по МФО и долгам

Свяжитесь со всеми МФО: предоставьте доказательства мошенничества (переписка, фото фиксации "другом"), требуйте аннулирования займов или расторжения.

Взаимодействие с МФО

Для займов, оформленных без согласия (или сверх договорённости), напишите в каждую МФО заявление об аннулировании договоров с доказательствами обмана (фотофиксация сына не всегда спасает, если был доступ к телефону).

Укажите: займы оформлены мошенником через ваш телефон/Банки.ру.

Параллельно установите самозапрет на новые займы в МФО через Госуслуги или БКИ (чтобы избежать новых).

Гражданский иск по займу

Досудебная претензия уже отправлена — ждите 30 дней, затем подавайте иск в мировой суд по месту регистрации должника (республика) о взыскании 170 тыс. + % + штраф.

Приложите договор от 05.04.26, доказательства передачи денег (переводы), переписки.

Если отказ в деле

Если полиция откажет (часто бывает, если видят гражданско-правовой спор), обжалуйте в прокуратуре (ст. 124 УПК) или суде по месту отказа (ст. 125 УПК).

Переписки и договор — сильные доказательства умысла.

Соберите все файлы/скрины в папку, обратитесь к юристу для заявлений (бесплатно через Госуслуги или сайты МФЦ).

Не пересылайте больше реквизиты должнику.

Здравствуйте.

Мошенничество (ст. 159 УК РФ): Это ваша главная стратегия. Тот факт, что вы нашли его в базе ФССП с долгами на 700 000 рублей, является «золотым ключом» для полиции. Это доказывает умысел: человек изначально не собирался возвращать деньги, так как знал о своей неплатежеспособности. Это признаки состава преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (мошенничество с причинением значительного ущерба).

Что делать дальше (пошагово):

Шаг 1. Подача заявления в полицию (Важнейший этап)

Вам нужно подать заявление в УМВД по месту совершения деяния (г. Москва).

Текст заявления: Сделайте акцент не на том, что «он не отдает долг по договору», а на том, что «путем обмана и злоупотребления доверием он совершил хищение средств моего сына, оформив на него кредиты в МФО, а договор займа 05.04.26 был составлен под влиянием этого обмана, чтобы скрыть следы преступления».

Приложите:

Распечатку с сайта ФССП по этому человеку.

Скриншоты переписки, где он обещает деньги, но не присылает их.

Договор займа как доказательство того, что он признает долг, но не имеет цели его возвращать.

Шаг 2. Действия в отношении МФО

Сын является заемщиком перед МФО. Компании мало интересует, что деньги забрал «друг».

Ваши действия: Направьте в каждое МФО (где есть аккаунты сына) заявление:

«Уведомляю вас, что договор заключен не мной, а мошенником с использованием моего личного кабинета под влиянием обмана (ст. 179 ГК РФ). Заявление в полицию по факту мошенничества подано (номер КУСП приложите позже, когда получите). Прошу приостановить начисление процентов до окончания расследования».

Так вы обезопасите сына от коллекторов в будущем.

Шаг 3. Что делать с «Долями» и Лэтуаль

Это также квалифицируется как ст. 159.3 УК РФ (Мошенничество с использованием электронных средств платежа). В заявлении в полицию отдельным пунктом пропишите: «Также неустановленное лицо совершило покупку методом списания средств с аккаунта сына без его согласия».

Почему нельзя медлить:

У вашего «друга» уже 12 производств, он «профессиональный должник». Пока вы ждете, он может оформить еще десятки кредитов.

Сын должен немедленно сменить пароли от всех почт, Госуслуг, банковских приложений и сервисов (МФО, Долями).

Заказать кредитный отчет (БКИ): Сын обязан зайти на Госуслуги (раздел «Справки/Выписки» -> «Кредитная история») и посмотреть, сколько всего на него оформлено кредитов. Это делается бесплатно 2 раза в год.

Срочно подавайте заявление в полицию через дежурную часть. Не забудьте взять талон-уведомление (КУСП) — это ваш главный документ, подтверждающий, что сын не является сообщником, а стал жертвой преступления.

Здравствуйте! Ваш план действий в целом верный. Здесь прослеживается не просто гражданско-правовой спор о долге, а признаки состава преступления, так как деньги не просто не возвращаются, а были получены путем обмана или злоупотребления доверием (оформление микрозаймов на сына, покупки в «Долями»).

Вот пошаговый алгоритм, что делать дальше: 1. Заявление в полицию (УМВД)Вам действительно нужно подавать заявление по ст. 159 УК РФ (Мошенничество). Причем важно акцентировать внимание не только на договоре займа, но и на использовании данных сына для оформления кредитов. Обоснование: Тот факт, что у человека 12 исполнительных производств и он изначально указывал ложные данные или скрывал невозможность выплаты, подтверждает умысел на обхват в момент получения денег. Что приложить: Скриншоты переписок (где он обещает вернуть, скидывает фото денег, но не отдает).Копию договора займа. Сведения о том, что карта «друга» привязана к аккаунтам МФО сына. Скриншоты отзывов о номере телефона («мошенник»). Доказательства покупок в «Лэтуаль» (чеки из личного кабинета, данные о доставке, если есть).Результат: Даже если полиция вынесет отказ в возбуждении уголовного дела (часто ссылаются на «гражданско-правовые отношения»), материалы проверки (объяснения мошенника, которые он обязан будет дать) станут мощным доказательством в суде.

2. Обращение в МФО и «Долями». Сыну нужно немедленно зафиксировать факт компрометации его данных. Напишите в каждое МФО и в сервис «Долями» претензию. Укажите, что займы/покупки совершены третьим лицом путем обмана. Приложите талон-уведомление из полиции о принятом заявлении. Требуйте провести внутреннее расследование и исключить сведения о задолженности из кредитной истории. Если МФО откажет, нужно будет обращаться к Финансовому уполномоченному (это бесплатно и обязательно перед судом).

3. Гражданский иск в суд. Поскольку срок по договору займа (11.04) вышел, а досудебная претензия отправлена, вы имеете право подать иск в суд. Куда подавать: По закону — по адресу регистрации ответчика. Если сумма 170к + долги по МФО, это районный суд. Опасность: Вы упомянули ст. 46 ч. 1 п. 4 у приставов. Это значит, что у него нет имущества и доходов, на которые можно обратить взыскание. Даже если вы выиграете суд, получить реальные деньги через приставов может быть невозможно.

4. Кредитная история. Срочно закажите бесплатный отчет из БКИ (через Госуслуги), чтобы увидеть полный список всех микрозаймов, которые на него оформили. Нужно проверить все, чтобы не «вылезли» новые долги через месяц.

Резюме: Приоритет №1: Заявление в полицию. Акцент на ст. 159 УК РФ. Обязательно укажите про привязанную карту мошенника к займам сына — это прямое доказательство кражи личности. Приоритет №2: Письменные уведомления во все кредитные организации о мошенничестве. Приоритет №3: Прекратите переписку с «другом» в стиле «скинь карту». Это затягивание времени. Скажите, что все общение теперь будет через правоохранительные органы.

Здравствуйте!

Смотрите, в первую очередь по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ) подается заявление в полицию в порядке ст. 141, 144 УПК РФ.

К заявлению приложите:

Договор займа;

Досудебную претензию;

Переписку с должником;

Справки из МФО о оформленных займах;

Информацию из ФССП о долгах должника;

Любые другие доказательства общения с данным лицом.

Можно добиться возбуждения УД (ст. 146 УПК РФ) с признанием Вас потерепевшим.

Также в рамках уголовного судопроизводства можно выйти с гражданскими требованиями в порядке ст. 44 УПК РФ.

В отделе полиции получите талон-уведомление с номером КУСП.

Далее можете подать исковое заявление о взыскании долга по договору займа

По иску можете потребовать:

Проценты за пользование чужими деньгами (ст. 395 ГК РФ);

Неустойку по договору;

Компенсацию морального вреда (ст. 151 ГК РФ).

Обратитесь также в каждую организацию (МФО) с заявлением о мошеннических действиях.

ЗапроситЕ информацию о всех оформленных займах через МФО и кредитную историю через БКИ.

При необходимости можете инициировать процедуру оспаривания договоров.

Соберите доказательства:

Сохраните всю переписку (мессенджеры, SMS);

Собрать подтверждения всех переводов денег;

Зафиксировать все обещания должника о возврате долга;

Сохранить копии всех документов из МФО;

Собрать информацию о текущем местоположении должника;

Подайте заявление в ФССП о возбуждении исполнительного производства по договору займа.

Также можете обратиться в банк с заявлением о возможном мошенничестве при оформлении онлайн-займов.

- см. ст. 15, 151, 395, 807, 810, 1102 ГК РФ, ст. 24, 28, 131-132 ГПК РФ, ст. 44, 141, 144 УПК РФ, ст. 159 УК РФ

Поскольку должник ведёт себя серийно (вы упоминали другие долги), нужно подавать заявление по ст. 159 УК РФ (Мошенничество) в дежурную часть отдела полиции по месту, где сын передавал деньги (или по адресу регистрации должника).

1. Приложите копию договора займа.

Копию описи вложения и чека об отправке претензии (доказательство, что вы пытались решить миром). Распечатку переписки из мессенджера, где видны обещания вернуть долг, просьбы реквизитов и последующее игнорирование. Скриншоты с сайта ФССП, подтверждающие, что у него много долгов перед другими (это доказывает, что он берёт деньги, заведомо зная, что не вернёт).

Даже если полиция вынесет отказ, сам факт вызова должника на опрос необходим.

2. Параллельная подача иска в суд

Не ждите полицию. Параллельно подавайте гражданский иск. Мировой суд: Если долг до 50 000 рублей (по договору займа). Районный суд: если долг свыше 50 000 рублей.

Вместе с иском подайте Заявление об обеспечении иска. Просите суд наложить арест на его счета и имущество в пределах суммы долга прямо сейчас. Это не даст ему окончательно вывести остатки активов.

3. Ответ на сообщения в мессенджере.

Сыну стоит зафиксировать позицию в переписке для суда/полиции. На очередную просьбу реквизитов можно ответить так:Реквизиты были направлены тебе (Дата, Время). Досудебная претензия тобой получена. Поскольку оплаты не поступило, материалы по ст. 159 УК РФ переданы в УМВД, также инициировано судебное взыскание. Дальнейшее общение - в рамках процессуальных действий".

После получения исполнительного листа, не ждите действий от ФССП. При наличии очереди взыскателей активная позиция важна: ходатайство о розыске имущества: настаивайте на проверке не только счетов, но и имущества, записанного на супруга, супругу (совместно нажитое).

Арест активов.

Требуйте наложения ареста на имущество в качестве обеспечительной меры, чтобы должник не успел его сбросить. Добейтесь запрета на выезд за границу и ограничения права управления транспортным средством.

Блокировка «лазеек». (Банкротство) Мошенники часто используют процедуру банкротства, чтобы списать долги.

Несписываемые долги - если вы докажете, что заемщик действовал недобросовестно (предоставил ложные сведения о доходах или скрыл имущество), суд может не освободить его от вашего долга даже после завершения банкротства.

Оспаривание сделок.

В рамках банкротства можно вернуть имущество, которое должник переписал на родственников в последние 3 года.

Розыск скрытых активов.

Если официальных доходов нет, проверьте - движение средств по счетам - через приставов или следствие можно отследить, куда ушли деньги после получения займа.

дравствуйте. Ознакомившись с вашей ситуацией, сразу хочу отметить: вы на правильном пути, рассматривая обращение в полицию по статье 159 УК РФ (мошенничество). То, что ваш сын подписал договор займа, не делает произошедшее гражданско-правовыми отношениями, учитывая способ, которым «друг» завладел деньгами. Действия злоумышленника содержат все признаки мошенничества.

Давайте разберем вашу ситуацию подробно и составим план действий.

1. Почему это мошенничество, а не просто долг?

Учитывая обстоятельства, которые вы описали, есть все основания говорить об уголовно наказуемом деянии:

Обман с самого начала: Знакомство, обещания работы, «загвоздка с деньгами» — классическая схема для входа в доверие.

Возврат долга как приманка: Обещание вернуть деньги на следующий день с «накинутой суммой» — это способ убедить сына взять займы.

Выход за рамки договоренностей: Оформление займов на суммы, которые не обсуждались, и трата их на личные нужды (iPhone) подтверждает, что цели вернуть деньги у него не было изначально.

Что для этого нужно:

Умысел на хищение: Он заведомо не собирался выполнять обещания.

Причинение ущерба: На вашего сына повесили долги, которые он не сможет сам выплатить.

Отлично, что у вас сохранена вся переписка — это станет ключевым доказательством в полиции.

2. Ваши дальнейшие действия: пошаговая инструкция

Действовать нужно быстро, пока человек не скрылся или не потратил все деньги.

Шаг 1. Подача заявления в УМВД (самое важное)

Подавайте заявление по статье 159 УК РФ «Мошенничество».

Куда идти: В отдел полиции по месту совершения преступления (по месту жительства вашего сына в Москве или по месту нахождения гостиницы, где он жил).

Что писать: В заявлении подробно изложите всю историю, как вы описали ее нам. Обязательно укажите:

Обстоятельства знакомства и обещания помочь с работой.

Как «друг» убедил взять займы в МФО.

Что он сам оформлял займы через телефон сына.

Что он потратил деньги на личные нужды (iPhone и др.).

Наличие договора займа, который он не исполняет.

Что нашли 12 производств в ФССП и отзывы о нем как о мошеннике.

Какие приложить доказательства:

Распечатки переписок из мессенджеров.

Копию договора займа между физическими лицами.

Выписки из МФО и сервиса «Долями» о задолженностях.

Скриншоты с сайта ФССП (12 производств).

Скриншоты с отзывами о номере телефона.

Важный нюанс: Полиция может попытаться отказать в возбуждении дела, сославшись на то, что это гражданско-правовые отношения (есть договор, отдайте в суд). Ваш главный аргумент — он с самого намеренно обманул и похитил деньги, а договор подписал позже, чтобы усыпить бдительность. Настаивайте на проверке именно по ст. 159 УК РФ.

Шаг 2. Сбор всех микрозаймов и работа с МФО

Ваш сын должен:

Заказать свою кредитную историю (КИ) через сервис «Банки.ру», «НБКИ» или «Эквифакс». Там будут все займы, которые на него оформили.

В те МФО, где займы оформлял «друг», написать заявление о том, что вы не имеете отношения к этим договорам, так как деньги получил посторонний человек обманным путем. Приложите копию заявления в полицию (такой «пакет» документов может помочь заморозить начисление процентов на время разбирательства).

Шаг 3. Договор займа и досудебная претензия

То, что вы составили договор, — правильно, но сейчас он работает скорее как доказательство в полиции (подтверждает, что он признал долг 170 тыс. руб.). Подавать в суд на этого человека сейчас не имеет смысла:

Как вы сами увидели по базе ФССП, у него 12 производств на 700 тыс. рублей, которые не взысканы . Это означает, что у него официально нет ни работы, ни имущества, и приставы не могут ничего с него взять.

Даже если вы выиграете суд, вы получите тот же лист, который будет возвращен приставом по ст. 46 ч.1 п.4 (невозможно взыскать).

3. Что означает информация из ФССП (для вашего понимания)

Вы нашли 12 производств, 8 из которых закрыты по п.4 ч.1 ст.46 ФЗ «Об исполнительном производстве» .

Это значит: Приставы официально признали, что у этого человека нет имущества и доходов, на которые можно обратить взыскание. Его счета пусты, работы нет, машины/квартиры не оформлены .

Это не списание долгов: Это лишь говорит о том, что сейчас взять с него нечего, но долги никуда не делись .

Вывод: Этот человек — профессиональный мошенник или злостный неплательщик, который находится в «подвешенном» состоянии.

Резюме и главный совет

Не ждите возврата денег. Он не вернет их никогда. Его сообщения с просьбой прислать реквизиты карты — это игра, чтобы создать видимость деятельности. Игнорируйте их.

Основная цель сейчас — не вернуть деньги (это практически невозможно через суд), а привлечь мошенника к уголовной ответственности.

Идите в полицию с заявлением по ст. 159 УК РФ. Только уголовное дело может заставить его сесть или, находясь под следствием, начать искать деньги, чтобы возместить ущерб и закрыть дело за примирением сторон.

Если полиция откажет (что часто бывает на начальном этапе), обжалуйте отказ в прокуратуре или вышестоящем начальстве. Иногда нужно подать заявление 2-3 раза, чтобы его приняли.

Также рекомендую найти юриста в вашем регионе, который специализируется на уголовном праве и мошенничествах — он поможет грамотно составить заявление, чтобы акцентировать внимание именно на умысле и обмане, а не на долговой расписке.

Подача заявления в полицию по статье 159 УК РФ (мошенничество) - это правильный шаг. Вам необходимо подать заявление в УМВД по месту совершения преступления (г. Москва). В заявлении подробно опишите всю цепочку событий: как ваш сын познакомился с этим человеком, как тот убедил его оформить займы в МФО, как самостоятельно регистрировал аккаунты через телефон сына, как обещал вернуть деньги и не сделал этого. Обязательно приложите: копию договора займа от 05.04.2026, скриншоты переписок в мессенджерах, доказательства переводов денег на счет мошенника, выписки из МФО, информацию с сайта ФССП о наличии у него 12 исполнительных производств, распечатку отзывов о нем как о мошеннике.

Ключевой момент для доказательства мошенничества - необходимо доказать умысел этого лица на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием. В вашем случае умысел подтверждается: тем, что мошенник изначально не планировал возвращать деньги (у него уже было 4 активных исполнительных производства на сумму более 700 тыс. руб.), он использовал вашего сына для получения займов, скрывал свои реальные намерения, обещал возврат и не исполнил обязательства, продолжал брать дополнительные займы без ведома сына, тратил деньги на личные нужды (покупка iPhone).

Параллельно подайте гражданский иск о взыскании долга по договору займа. Несмотря на наличие уголовного дела, вы вправе подать гражданский иск для взыскания 170 000 рублей по договору займа. Иск подается в районный суд по месту жительства ответчика (по адресу его регистрации в республике) или по месту жительства истца (после изменений в ГПК РФ жертвы мошенников могут подавать иски по своему месту жительства) . В иске требуйте: взыскания основного долга 170 000 руб., процентов за пользование займом (3% годовых), неустойки за просрочку (1,4% за каждый день просрочки), компенсации судебных расходов.

Работа с МФО - вашему сыну необходимо срочно связаться со всеми МФО, где были оформлены займы, и сообщить о факте мошенничества. Подайте в каждую МФО заявление о том, что займы были оформлены под влиянием обмана и злоупотребления доверием, приложите копию заявления в полицию. С 2026 года в России действует запрет на одновременное оформление более одного займа в МФО, поэтому если займы оформлялись в разные МФО в один день - это нарушение, на которое нужно указать. Проверьте кредитную историю сына через Госуслуги, чтобы выявить все оформленные на него займы.

Проблема с множеством исполнительных производств - наличие у должника 12 производств, из которых 8 закрыты по ст. 46 ч. 1 п. 4 (в связи с невозможностью взыскания), говорит о том, что он систематически не исполняет обязательства. Даже если вы выиграете суд, взыскание может быть затруднено. Однако: при возбуждении уголовного дела по ст. 159 УК РФ у следствия будет больше инструментов для установления реального местонахождения должника, его имущества и доходов.

В рамках уголовного дела вы сможете заявить гражданский иск, что упростит процедуру взыскания.

Сроки и очередность действий: немедленно (в течение 1-3 дней) подайте заявление в полицию и уведомите МФО о мошенничестве; в течение 10 дней подготовьте и подайте гражданский иск; после возбуждения уголовного дела заявите гражданский иск в рамках уголовного процесса. Досудебную претензию вы уже направили правильно - с описью вложения и дублированием в мессенджере.

Дополнительные меры: сохраните все доказательства - переписку, скриншоты, фото с пачкой денег, которые он присылал, данные о его местонахождении; обратитесь в МФО с требованием предоставить полную информацию о всех оформленных на сына займах (включая те, о которых сын не знает); подайте жалобу в Центральный банк РФ на действия МФО, если они не реагируют на заявление о мошенничестве.

НПА: ГК РФ ст. 807-811 (договор займа), ст. 395 (ответственность за нарушение обязательств), ст. 15, 151 (компенсация морального вреда); ГПК РФ ст. 131-132 (подача искового заявления); УК РФ ст. 159 (мошенничество); УПК РФ ст. 144-145 (порядок рассмотрения заявления о преступлении); Федеральный закон "Об исполнительном производстве" ст. 30, 64, 46; Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности" ст. 15.

Пишите в личные сообщения, если остались вопросы, буду рад помочь!

Здравствуйте. Ситуация серьезная, но она классифицируется именно как мошенничество. Я подскажу четкий алгоритм действий.

Первое. Подача заявления в полицию. Это ваш главный шаг. В действиях «друга» усматривается состав преступления, предусмотренный статьей 159 Уголовного кодекса РФ — мошенничество. Он обманом завладел деньгами вашего сына, войдя к нему в доверие и заведомо не планируя их возвращать. Обращаться нужно в ближайший отдел полиции. В заявлении опишите всю хронологию событий, укажите все известные данные мошенника (ФИО, адрес регистрации, номер телефона) и обязательно перечислите прилагаемые доказательства.

Второе. Какие доказательства приложить. К заявлению необходимо приложить: копию договора займа, распечатки переписки в мессенджерах, где должник признаёт долг и даёт обещания, выписки из МФО и банка, подтверждающие оформление займов и перевод денег. Также рекомендую сделать скриншоты его долгов из базы ФССП — это покажет, что он заведомо был неплатежеспособен.

Третье. Параллельные меры. Одновременно с заявлением в полицию можно готовить гражданский иск в районный суд по месту жительства ответчика о взыскании всей суммы по договору займа. Поскольку договор у вас на руках, для этого не нужны длительные разбирательства — можно будет получить судебный приказ.

Важно понимать: полиция обязана принять и зарегистрировать заявление, а затем провести проверку и принять процессуальное решение. Если в возбуждении дела откажут, постановление об отказе можно обжаловать. Не затягивайте, подавайте заявление как можно скорее.

Здравствуйте !

В данном Вашем случае, желательно бы ознакомиться с документами для дачи правовой оценки. Вам обращаться необходимо незамедлительно с заявлением в полицию о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).

Таким образом, с юридической точки зрения, предварительно следует направить письменную досудебную претензию, в целях урегулирования спора.

В противном случае, возможно, предъявить иск в суд о возмещения ущерба (ст.15 ГК РФ), прочих расходов и убытков, компенсации морального вреда (ст.151 ГК РФ), в судебном порядке.

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!

Здравствуйте!

Рекомендую прекратить попытки взыскать долг в гражданско-правовом порядке и срочно обращаться в полицию. Действия знакомого Вашего сына квалифицируются как мошенничество (ст. 159 УК РФ), а списания средств без ведома Вашего сына - как кража с банковского счета (п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ). Наличие договора займа - это уловка мошенников, чтобы перевести уголовное преступление в статус гражданско-правового спора и вешать Вам лапшу на уши.

——————

То, что произошло с Вашим сыном, не является обычным неисполнением долговых обязательств. Во-первых, злодей втерся в доверие и под надуманным предлогом убедил оформить кредиты, совершив тем самым мошенничество. Во-вторых, последующие оформления займов и списания, которые выходили за рамки изначальной договоренности, образуют состав более тяжкого преступления (кражи). Договор займа, составленный 05.04.2026, не мешает уголовному делу. Мошенники часто подписывают такие бумаги, чтобы при визите в полицию заявить, что не отказывалась платить, просто денег нет сейчас с . Судиться с ним бессмысленно, ст. 46 Федерального закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», по которому закрыты его старые долги, означает, что судебный пристав не нашел у него ни имущества, ни денег.

——————-

Вам необходимо незамедлительно обратиться в отдел полиции (по месту нахождения гостиницы в г. Москве, где всё происходило) или по месту Вашего жительства. В заявлении о преступлении Вы должны отразить, что просите провести проверку в порядке ст. 144-145 УПК РФ и возбудить уголовное дело по фактам мошенничества и кражи с банковского счета.

К заявлению необходимо приложить распечатки всех переписок, скриншоты аккаунтов, копию договора займа и скриншот с сайта ФССП, подтверждающий серийность его недобросовестного поведения. Обязательно получите в дежурной части талон-уведомление (КУСП) - он будет доказательством для МФО, что Вы обратились в полицию.

—————

Сын на данный момент не знает точного количества займов. Поэтому сын должен зайти на гос услуги и направить запрос в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ), чтобы узнать, в каких БКИ хранится его кредитная история (согласно Федеральному закону № 218-ФЗ «О кредитных историях»). Запросите бесплатные отчеты во всех БКИ, которые выдаст ЦККИ (дважды в год это можно сделать бесплатно). Так Вы увидите полный список всех кредитов и МФО. Направьте письменные претензии во все выявленные МФО и сервис «Долями». В претензии Вы должны отразить, что просите признать договор незаключенным, приостановить начисление процентов и штрафов, а также провести внутреннее расследование. Вы должны отразить, что просите предоставить документы, подтверждающие, на какую именно банковскую карту были перечислены средства. Приложите копию талона-уведомления из полиции. По закону, если МФО перевела деньги на карту третьего лица (а не на именную карту Вашего сына), это является нарушением правил идентификации со стороны финансовой организации, и оспорить такой займ будет проще.

—————-

Поскольку у злоумышленника есть паспортные данные Вашего сына и его фото с паспортом, есть риск оформления новых микрозаймов.. Рекомендую сыну установить запрет на выдачу ему потребительских кредитов и микрозаймов. Это заблокирует мошеннику возможность оформлять новые долги на имя Вашего сына. Также можете перевыпустить все банковские карты Вашего сына. Действуйте решительно и переводите общение исключительно в плоскость уголовного преследования. Переписки с ним не удаляйте - его просьбы скинуть реквизиты являются лишь тактикой затягивания времени. Удачи! Буду рад, если смог помочь

Здравствуйте, Ксю!

________

В Вашей ситуации усматриваются признаки не просто гражданского спора, а мошенничества, поскольку деньги оформлялись на имя сына под обещание немедленного возврата, при этом фактически ими распоряжался другой человек, который с самого начала, вероятно, не намеревался исполнять обязательства.

________

Дополнительно могут усматриваться признаки хищения денежных средств с банковского счета, если часть займов, переводов или списаний оформлялась уже сверх согласованной суммы и без действительного согласия сына.

Основание: ст. 159 УК РФ, а при наличии незаконных списаний с карты или счета — ст. 158 УК РФ; порядок проверки сообщения о преступлении — ст. 144–145 УПК РФ.

________

Действовать нужно сразу в двух направлениях. Первое и главное — немедленно подать заявление о преступлении в отдел полиции по месту событий в Москве либо по месту Вашего жительства. Заявление обязаны принять в любом отделе полиции. В тексте нужно просить провести проверку в порядке ст. 144–145 УПК РФ и возбудить уголовное дело по фактам мошенничества, а при наличии оснований — по фактам хищения денежных средств с банковского счета. К заявлению нужно приложить копию договора займа, переписку, скриншоты переводов, данные МФО, выписки по карте и счету, сведения о покупках, адрес гостиницы, телефон, ФИО, паспортные данные должника, сведения о его исполнительных производствах, копию претензии и почтовые документы. Обязательно укажите, что аккаунты в сервисах и МФО создавал именно этот человек через телефон сына, что деньги фактически получал и тратил он, а также что после этого уклоняется от возврата.

_______

Второе направление — гражданское взыскание долга. Договор займа между физическими лицами сохраняет силу, и долг можно взыскивать через суд. Правовое основание: ст. 807, 808, 810 ГК РФ. Если сумма по договору 170 000 руб., иск подается в районный суд по месту жительства ответчика.

Одновременно с иском нужно подать заявление об обеспечении иска по ст. 139–140 ГПК РФ: просить арест счетов, запрет регистрационных действий и иные меры. Но с учетом уже имеющихся многочисленных исполнительных производств реально рассчитывать только на получение судебного акта и постановку в очередь взыскателей.

Параллельно надо срочно направить во все МФО и сервисы, где оформлены займы и покупки, письменные заявления о мошенническом оформлении обязательств, оспаривать начисления, требовать внутренней проверки и предоставления полного пакета документов по каждому договору: анкеты, IP-адреса, номера телефонов, реквизиты карт получателя, фотоидентификацию, историю входов и переводов. Это важно и для суда.

Если полиция вынесет отказ, его нужно немедленно обжаловать прокурору или в районный суд по ст. 124–125 УПК РФ. Ждать добровольного возврата больше не нужно. По описанным обстоятельствам основная правовая квалификация — именно мошенничество, а не обычная невозвратность займа.

С уважением.

Пишите заявление в полицию именно по ст. 159 УК РФ (мошенничество), так как сын деньги не брал, а их оформили на него обманом . Идите в отдел по месту жительства, у вас на руках есть паспорт и все скриншоты , а копия договора займа пригодится для гражданского иска, но уголовное дело важнее — чем быстрее, тем выше шанс, что долги спишут.

В ситуации, когда заёмщик оказался мошенником и имеет множество исполнительных производств, взыскание долга по договору займа усложняется, но возможно. Основные шаги включают обращение в суд, взаимодействие с судебными приставами и учёт особенностей, связанных с мошенническими действиями.

1. Проверка договора займа

Убедитесь, что договор займа оформлен правильно. Согласно ст. 808 ГК РФ, если сумма займа превышает 10 тысяч рублей, договор должен быть заключён в письменной форме. В вашем случае договор от 05.04 содержит сумму 170 тысяч рублей, поэтому его письменная форма обязательна. Проверьте, что в договоре чётко указаны:

сумма займа;срок возврата (в вашем случае — до 11.04 включительно);данные сторон (хотя копия паспорта заёмщика не предоставлена, в договоре должны быть указаны его ФИО и адрес регистрации).

Если договор оформлен с нарушениями (например, отсутствуют существенные условия), это может осложнить взыскание.

2. Досудебный порядок

Перед обращением в суд направьте заёмщику письменное требование о возврате долга. В претензии укажите сумму задолженности, срок для добровольного исполнения обязательства и последствия в случае отказа (обращение в суд). Отправьте претензию по адресу, указанному в договоре, с описью вложения и уведомлением о вручении.

3. Обращение в суд

Если заёмщик не реагирует на претензию, подайте исковое заявление в суд. Иск подаётся по месту жительства ответчика (если в договоре не указано иное). Если сумма долга превышает 50 тысяч рублей, дело рассматривает районный суд, если меньше — мировой.

В исковом заявлении укажите:

наименование суда, данные истца и ответчика;обстоятельства дела (как возник долг, условия договора);требования (взыскание суммы займа, процентов, если они предусмотрены договором, и неустойки за просрочку);ссылки на нормы закона (ст. 807, 808, 810 ГК РФ);расчёт суммы требований;сведения о соблюдении досудебного порядка.

К иску приложите:

копию договора займа;доказательства отправки претензии;расчёт суммы долга;квитанцию об оплате госпошлины.

Если есть дополнительные доказательства (переписка в мессенджерах, свидетельские показания), их также следует приложить.

4. Учёт факта мошенничества

Тот факт, что заёмщик является мошенником, может повлиять на стратегию. Если есть основания полагать, что договор займа был заключён с целью хищения средств (например, заёмщик изначально не собирался возвращать деньги), можно рассмотреть возможность уголовного преследования по ст. 159 УК РФ (мошенничество). Для этого необходимо обратиться в полицию с заявлением, приложив копии договора, переписки и другие доказательства.

Однако важно понимать, что уголовное дело не отменяет гражданского иска о взыскании долга. Даже если заёмщика признают виновным в мошенничестве, это не автоматически освобождает его от гражданско-правовой ответственности по договору.

5. Исполнительное производство

Если суд вынесет решение в вашу пользу, получите исполнительный лист и передайте его в службу судебных приставов (ФССП). Приставы могут применить следующие меры:

арест имущества должника (недвижимость, автомобили, денежные средства на счетах);взыскание части заработной платы;ограничение выезда за границу. 6. Проблемы при исполнении

Если у заёмщика нет имущества или средств, исполнение решения суда может быть затруднено.

В этом случае можно:

ходатайствовать перед приставом о наложении ареста на имущество, о котором вам известно;подать жалобу на бездействие пристава руководителю ФССП или в суд. Важные нюансыСрок исковой давности составляет 3 года с момента просрочки платежа. Если заёмщик имеет множество исполнительных производств, это может свидетельствовать о его финансовой несостоятельности. В таком случае есть риск, что взыскать долг полностью не удастся.Если в ходе дела возникнет спор о подлинности подписи в договоре или других обстоятельствах, суд может назначить экспертизу (например, почерковедческую).

Рекомендации

Обратитесь к юристу, специализирующемуся на взыскании долгов. Он поможет правильно оформить документы и представит интересы в суде.Собирайте все возможные доказательства: скриншоты переписки, записи разговоров, свидетельские показания (если есть).Следите за ходом исполнительного производства и оперативно сообщайте приставам информацию о возможном имуществе или счетах должника.

Ситуация сложная, и успех зависит от конкретных обстоятельств дела, наличия доказательств и действий судебных приставов.

Действия «друга», который убедил сына оформить займы в МФО и присвоил полученные средства, подпадают под состав преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ (мошенничество).Подавайте заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.После подачи заявления выдадут талон-уведомление (КУСП), который важно сохранить, он понадобится для дальнейших действий.

Также необходимо обратиться в микрофинансовые организации, где были оформлены займы, и подать письменное заявление. В нём следует указать, что сын не давал согласия на оформление займов, деньги не получал, а действия «друга» были мошенническими.

Если уголовное дело будет возбуждено и сын будет признан потерпевшим, он вправе подать гражданский иск о возмещении ущерба в рамках уголовного процесса. Это позволит избежать уплаты госпошлины и упростит сбор доказательств, так как их предоставит государственный обвинитель.

Если уголовное дело не будет возбуждено или не приведет к возмещению ущерба, можно подать отдельный гражданский иск в суд.

«Друг» имеет исполнительные производства, но это не отменяет возможности взыскания с него ущерба в рамках судопроизводства. Однако если у него нет имущества или доходов, взыскание может быть затруднено.

Если сын переводил какие-то средства «другу» (например, по его просьбе после оформления займов), можно попытаться оспорить эти переводы как совершенные под влиянием обмана (ст. 179 ГК РФ).

Рекомендую подать заявление в полицию по месту жительства о мошенничестве. У вас есть все необходимые доказательства: переписки, договор займа и информация о должнике.

В заявлении укажите все детали, включая:

Даты и суммы займов.

Данные о должнике (ФИО, адрес регистрации).

Описание обстоятельств, при которых были оформлены займы.

Копии всех переписок и документов, подтверждающих ваши слова.

Поскольку речь идет о микрофинансовых организациях, вы можете подать жалобу в Банк России. Это можно сделать через их интернет-приемную.

В жалобе укажите:

Данные о МФО, в которых были оформлены займы.

Описание ситуации и ваших попыток вернуть деньги.

Приложите копии всех документов и переписок.

Вы можете обратиться в Роспотребнадзор. Это особенно актуально, если условия займов были не прозрачны или навязаны.

ст. 15, 151, 1102 ГК РФ, ст. 24, 28, 131-132 ГПК РФ, ст.141, 144 УПК РФ, ст. 159 УК РФ

Добрый день!

Признать недействительными договоры займа на которых ваш сын фотографировался и оформлял на свое имя, к сожалению оснований у вас не будет, даже после возбуждения уголовного дела в отношении этого человека по факту мошенничества, так как кредитные организации со своей стороны предоставили вашему сыну денежные средства. А каким образом он в дальнейшем распорядился данными денежными средствами - это уже право займополучателя.

В данном случае займополучатель ( ваш сын) передал их другому лицу.

( Ситуация будет похожа на дело Долиной Л.)

После возбуждения уголовного дела анулируют только кредитные договора, которые были оформлены мошенником на другое лицо ничего не знавшее об этой сделке.

У вас другая ситуация, поэтому не тратте время на попытку возбудить уголовное дело.

Знакомый вашего сына действует весьма профессионально и вполне уверенно может быть в итоге освобожден от уголовной ответственности - так как выдав вам расписку о получении займа он перевел правоотношения в гражданские.

Теперь он должник перед вашим сыном по договору займа. Не исполнив его у указанный срок - на него могут распространяться только последствия , предусмотренные ст.807 ГК РФ.

В соответствии со статьей 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Претензию вы уже отправили.

Теперь вам необходимо обращаться в суд и взыскивать долг.

Порядок судебной процедуры зависит от суммы задолженности:

При сумме долга до 500 000 рублей взыскание производится на основании судебного приказа. Заявление подаётся мировому судье по месту жительства должника. К заявлению прилагаются оригинал расписки и квитанция об оплате госпошлины. Суд рассматривает заявление в течение пяти дней после его получения. При удовлетворении требований судья выносит судебный приказ, который одновременно является исполнительным документом.

Если сумма долга превышает 500 000 рублей или должник оспаривает требования, необходимо подавать исковое заявление в районный суд по месту жительства ответчика. К иску прилагаются оригинал расписки, квитанция об уплате госпошлины, почтовая квитанция об отправлении иска ответчику.

У должника есть право оспорить судебный приказ в течение 10 дней после его получения. Если возражения поступят, приказ будет отменён, и дело перейдёт в исковое производство.

Исковая давность по таким делам составляет 3 года и отсчитывается с момента, когда должник не исполнил обязательство по возврату денег.

Возбудить дело о мошенничестве можно только по ситуации с покупкой через интернет магазин, при условии, что ваш сын не принимал участия в создании акаунта на этом сайте.

Удачи Вам!

Доброе утро!

Конечно, обращайтесь в полицию с сообщением по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ) ☝️

К сообщению также приложите объяснение (подробное изложение случившегося, приложите необходимые документы)☝️

А Вашему сыну, посоветую взять кредитный отчет в БКИ и посмотреть в каких МФО у него займы.

Либо пусть он оплачивает полностью, либо пусть проходит в будущем процедуру банкротства ☝️

Здравствуйте. В указанной Вами ситуации никаких особых алгоритмов действий придумывать не нужно. У Вас (у сына) есть все основания как для обращения в суд с гражданско-правовыми требованиями, так и в правоохранительные органы с заявлением о совершении мошеннических действий (ст. 159, 159.3 УК РФ), в зависимости от ситуации - возможно кражи с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (ч. 3 ст. 158 УК РФ). С квалификацией в полиции сами разберутся. В заявлении (ст. 141 УПК РФ) необходимо изложить всю ситуацию подробно, поэтапно, приложив скриншоты переписок, фото, копию договора, любые имеющиеся доказательства. Обязательно необходимо настаивать на принятии заявления с получением талона-уведомления об этом (Приказ МВД России от 29.08.2014 N 736 (ред. от 09.10.2019) "Об утверждении Инструкции о порядке приема, регистрации и разрешения в территориальных органах Министерства внутренних дел Российской Федерации заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях"). При возбуждении уголовного дела и признания потерпевшим, можно будет заявить гражданский иск в уголовном производстве (ст. 44 УПК РФ), он будет приобщен к уг.делу и рассмотрен вместе с постановлением приговора. В случае отказа в возбуждении уголовного дела (что не исключается) - обжалуйте отказ прокурору (ст. 148 УПК РФ).

Поскольку претензия уже направлена, одновременно с обращением в полицию можно также самостоятельно обратиться в суд с требованиями к этому гражданину о взыскании суммы по договору займа (ст. 807 ГК РФ), неустойки, а также процентов (ст. 811 ГК РФ). Доказательства в обоснование доводов у Вас хорошие. Форма договора займа (ст. 808 ГК РФ) соблюдена, претензия направлена. Одновременно можно заявить о применении обеспечительных мер (ст. 140 ГПК РФ), например в виде ареста счетов, имущества должника.

Помимо изложенного, не стоит пренебрегать и направлением уведомлений в МФО о том, что соответствующие займы были получены под влиянием мошеннических действий.