Как вернуть деньги после мошенничества с копи-трейдингом?

Здравствуйте это распространенная мошенническая схема вы можете написать заявление в полицию

Светлана, вернуть деньги сможете. если полиция установит мошенников. а для этого Вам нужно подать письменное заявление в полицию, о возбуждении уголовного дела по ст.159 УК РФ мошенничество.

---Статья 144 УПК РФ. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении (действующая редакция)

1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. С уважением.

Здравствуйте Уважаемая Светлана!

Вы попали в классическую схему мошенничества («инвестиционная биржа», «куратор», постоянные доплаты, невозможность вывода средств, психологическое давление). К сожалению, такие схемы очень распространены, особенно через Telegram и мессенджеры. Вот что делать и что важно знать:

1. Ваши действия – срочно прекратите любые переводы!

Не переводите больше никаких денег ни по каким реквизитам, даже если угрожают пенями, долгами, судами и т.д.

Не сообщайте личные данные, коды, фото документов.

2. Куда обращаться:

Полиция (МВД РФ):

Обратитесь с заявлением в ближайший отдел полиции лично или через портал Госуслуги.

Подробно опишите обстоятельства, приложите переписку, реквизиты, чеки переводов, номера телефонов, скриншоты личного кабинета, криптокошельков и т.д.

Укажите, что считаете себя жертвой мошенничества по ст. 159 УК РФ.

Банк/Платежные системы:

Сообщите в банк, с которого переводили деньги, что стали жертвой мошенников.

Попросите провести внутреннее расследование и заблокировать переводы, если еще есть такая возможность.

Если перевод был на криптокошелек — напишите в поддержку соответствующей криптобиржи (шанс возврата минимален, но фиксировать случай нужно).

Роскомнадзор, Центробанк:

Можно отправить жалобу на сайт-двойник или фишинговую площадку, если таковая была.

3. Какую ответственность вы несете?

Уголовной или административной ответственности за действия, которые вы описали, вы не несете.

Вы — потерпевший, а не соучастник.

Даже если вы брали кредит для перевода денег, это ваше право, и ответственности за сам факт перевода денег мошенникам нет.

Ваша ответственность — только по кредиту перед банком.

Платить кредит вы обязаны, даже если деньги ушли мошенникам.

Обязательно уведомите банк о мошеннических действиях, иногда банки идут навстречу и могут предложить реструктуризацию долга.

4. Как повысить шансы на возврат денег?

Чем быстрее вы обратитесь в правоохранительные органы, тем выше шанс заблокировать счета мошенников.

Сохраняйте все доказательства: переписку, чеки, номера телефонов, ссылки, скриншоты.

Если вы переводили деньги на карты/счета российских банков — это важно для поиска мошенников.

5. Как вести себя дальше?

Не вступайте в новые контакты с «кураторами», не отвечайте на звонки с неизвестных номеров.

Не поддавайтесь на уговоры «докинуть еще немного» ради возврата средств.

Не сообщайте свои личные данные третьим лицам.

6. Дополнительно:

Если вам будут звонить «юристы», «следователи», «служба безопасности», предлагая вернуть деньги за комиссию — это тоже мошенники.

Остерегайтесь предложений «вернуть деньги за процент».

Всего Вам наилучшего!

Делами данной категории занимается специально созданный в системе МВД России отдел по борьбе с интернет-мошенничеством. Эта структура занимается делами, которые имеют отношение к компьютерной информации, и получил название отдел «К».

Таким образом, заявление можно написать в указанный отдел. Также можно подать жалобу в отделение полиции по месту жительства — сотрудники полиции сами направят ее по подведомственности.

Уголовный закон содержит специальную норму, устанавливающую ответственность за мошеннические действия в сфере компьютерной информации — ст. 159.6 Уголовного кодекса РФ (далее – УК РФ). Максимальным наказанием за подобные деяния является арест сроком на четыре месяца. Если же имеются отягчающие обстоятельства (совершение мошенничества группой лиц, хищение в крупном или особо крупном размере и т.п.), то виновный может быть подвергнут заключению на срок до 10 лет.

Если в результате расследования будет установлено, что преступление было совершено организованной группой, то оно наказывается: лишением свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Даже в том случае, если злоумышленники находятся на территории другого государства, и хищение денежных средств совершалось не на территории Российской Федерации, УК РФ подлежит применению.

В соответствии со ст. 12 УК РФ, определяющей действие уголовного закона в отношении лиц, совершивших преступление вне пределов Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства, не проживающие постоянно в Российской Федерации, совершившие преступление вне пределов Российской Федерации, подлежат уголовной ответственности по УК РФ в случаях, если преступление направлено против интересов Российской Федерации либо гражданина РФ или постоянно проживающего в Российской Федерации лица без гражданства.

Для того чтобы вернуть похищенные денежные средства, вам необходимо будет предъявить гражданский иск в уголовном деле.

Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия в суде первой инстанции (ч. 2 ст. 44 Уголовно-процессуального кодекса РФ) как самим лицом (физическим или юридическим), понесшим имущественный вред от преступления или запрещенного уголовным законом деяния невменяемого, так и другими лицами, действующими в его интересах.

Здравствуйте Светлана

Очень жаль,что вы попали в такую ситуацию:

Реальные информация: Деньги вы вряд ли вернёте так быстро,если вообще вернёте ,даже если будет возбуждено уголовное дело ,но все равно конечно пробуйте

_

Вы стали жертвой мошеннической схемы под видом копи-трейдинга в Telegram. Данное преступление подпадает под ст.159 УК РФ совершенное группой лиц по предварительному сговору.

_

Прежде всего вам нужно предпринять действия по обращению в полицию с заявлением о совершении мошенничества в отношении вас и опишите в заявлении все обстоятельства с прошением о проведении расследования и принятии решения.

_

Лучше конечно нанять адвоката,чтобы контролировать процесс проверки по вашему обращению в полицию

Желаю успеха в деле

С уважением

Здравствуйте. Я внимательно изучила вашу ситуацию. То, с чем вы столкнулись, является классической схемой мошенничества, и ваша вина в произошедшем отсутствует.

Вот пошаговый юридический план действий, основанный на российском законодательстве, с указанием конкретных статей.

1. Это мошенничество (Статья 159 УК РФ)

Ваши действия (перевод денег на «депозит», оплата «залога», оплата «пеней») — это не неудачная инвестиция, а хищение чужого имущества путем обмана. Ключевой признак мошенничества (ч. 4 ст. 159 УК РФ — в особо крупном размере, так как сумма превышает 250 000 рублей): вам с самого начала не собирались возвращать деньги или оказывать услугу.

Статья 159 УК РФ:

Обман (ч. 1): Вас обманули относительно сути "копи-трейдинга" — показали фейковые заработки, создали иллюзию успешной группы и понуждали к переводам.

Злоупотребление доверием (ч. 2): "Куратор" и "участники" (боты/подставные лица) втерлись в доверие, используя социальную инженерию.

Особо крупный размер (ч. 4): Сумма вашего ущерба (433 000 + 10 000 + 170 000 = 613 000 рублей) превышает 1 000 000 рублей? Если нет, то это крупный размер (ч. 3, от 250 тыс. до 1 млн руб.) или особо крупный (ч. 4, свыше 1 млн руб.). Вам нужно точно посчитать все переведенные суммы.

Ваша ответственность: Вы не несете уголовной ответственности. Вы — потерпевшая сторона. То, что вы взяли кредит — это ваша личная финансовая проблема, но не преступление. Вы также не обязаны платить налог с «дохода», которого не было — мошенники обманули вас насчет налоговой чистоты схемы.

2. Что делать сейчас: Пошаговая инструкция

Шаг 1. Немедленная блокировка и сбор доказательств (уже сделано — отлично!)

Вы уже сделали главное: заблокировали контакты и сохранили скриншоты. Очень важно: не удаляйте переписку полностью, даже из архива Telegram. Не редактируйте скриншоты.

Сохраните оригиналы скриншотов на флешку или облачное хранилище (Яндекс.Диск, Google Drive) в отдельной папке с меткой «Мошенничество».

Запишите все, что помните:

Номера телефонов и карт, на которые переводили деньги.

Telegram-логин (username) «куратора» и «техподдержки».

Название группы (ссылку, если сохранилась).

Даты и суммы каждого перевода (можно в таблице Excel).

Скриншоты, где «куратор» говорит про «безопасность», «залог», «пени» и «возврат после проверки».

Шаг 2. Обращение в полицию (Заявление о преступлении)

Это самый важный шаг. Без заявления в полицию УК РФ не начнется.

Куда идти: В отдел полиции по месту вашего жительства (или по адресу, где вы последний раз заходили в Telegram, если это стационарный компьютер). Если есть сомнения — идите в ближайший отдел.

Как писать заявление:

Тема: Заявление о преступлении, предусмотренном ч. 3 или ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в крупном/особо крупном размере).

Содержание: Изложите всё, что вы написали мне, кратко и по факту.

"Я, [ФИО], прошу привлечь к уголовной ответственности неустановленных лиц, которые в период с января по апрель 2026 года…"

"Мне была предложена «услуга» копи-трейдинга…"

"Переводы осуществлялись на номера телефонов (указать номера) и банковские карты (указать, если есть)."

"Общая сумма ущерба составила [сумма] рублей."

"Подтверждающие документы: скриншоты переписки, выписки по банковской карте (запросите в банке историю операций)."

Что требовать:

Возбудить уголовное дело.

Признать вас потерпевшей.

Принять меры к розыску преступников и установлению всех эпизодов их деятельности.

Важные детали:

В заявлении обязательно укажите, что ущерб для вас является значительным (вы брали кредит).

Укажите, что вы готовы участвовать в следственных действиях.

Обязательно возьмите у дежурного талон-уведомление (КУСП) о принятии вашего заявления. Это ваш документ о том, что заявление принято.

Шаг 3. Параллельное обращение в банк

Свяжитесь со своим банком. Напишите заявление о несанкционированном списании средств. Объясните, что вы стали жертвой мошенников.

Попросите: заблокировать дальнейшие переводы на эти номера/счета (если еще не поздно). Банк может инициировать процедуру chargeback (отмена транзакции), но это крайне редко работает при добровольных переводах, но попробовать стоит.

Подайте заявку на реструктуризацию кредита (так как вы потеряли деньги, банки иногда идут навстречу пострадавшим от мошенников). Объясните, что ухудшение материального положения связано с потерей суммы кредита.

Шаг 4. Фиксация факта в прокуратуре (дополнительно)

Если полиция не будет возбуждать дело (что бывает — говорят «гражданско-правовые отношения»), вы имеете право подать жалобу в прокуратуру (лично или через сайт) на бездействие полиции.

3. Ваша ответственность

Уголовная: Нулевая. Вы жертва, а не соучастник. Вы не знали, что это мошенничество, вас обманули. Даже если «куратор» сказал «нужно внести залог» — вы это сделали под влиянием обмана.

Гражданско-правовая: Вы не обязаны платить налог с «прибыли», которой не было. Вы не должны никому ничего, кроме как по своему кредитному договору с банком.

Кредитная: У вас останется долг перед банком. Это ваша финансовая проблема, но не уголовная. Вы можете попросить банк о реструктуризации или рефинансировании. Если вы возьмете кредит, чтобы «спасти» ситуацию (что вы уже сделали), это не делает вас соучастником мошенников.

4. Шансы на возврат денег

Реалистичный прогноз:

Вернуть все 613 000 рублей — очень маловероятно. Мошенники работают из-за границы (часто из Украины, стран СНГ, иногда из тюрем), с использованием дропов (подставных лиц, зарегистрировавших счета), и найти их крайне сложно. Даже если найдут — деньги уже выведены в криптовалюту и их не вернуть.

Шанс привлечь их к ответственности — есть, но невысокий. Полиция часто не хочет возбуждать дела по таким схемам, потому что раскрываемость низкая. Но вам нужно попытаться — если по вашим реквизитам проходили деньги от других жертв, это может помочь.

Возврат через суд (гражданский иск): Если мошенников найдут (что редкость), вы можете подать гражданский иск о взыскании суммы ущерба. Но это будет уже после уголовного дела.

5. Краткий юридический ответ (для тех, кому нужно быстро)

Ваши действия: Подать заявление в полицию по ст. 159 УК РФ (мошенничество) с указанием всех реквизитов и скриншотов. Вы — потерпевшая, ответственности не несете. Параллельно обратиться в банк для блокировки счетов мошенников и попросить реструктуризацию кредита. Шансы на возврат денег минимальны, но процедуру нужно пройти для фиксации преступления.

С уважением Светлана Б

1.Заявление в полицию в соответствии со ст.141 УПК РФ по ст.159 УК РФ при этом ст.150-152 УПК РФ процессуальное решение должен принять следователь органов внутренних дел.

2.При несогласии с решением ст123-125 УПК РФ в помощь -лучше в суд.

3.При возбужденном уголовном деле предъявляете гражданский иск -госпошлина не платится.

Здравствуйте!

В Вашем случае, как можно быстрее свяжитесь со своим банком и сообщите о случившемся.

Попросите заблокировать карту или учётную запись в онлайн-банке, попробуйте отменить транзакцию.

Банк может связаться с банком-получателем и попросить заблокировать счёт подозреваемого.

Если Вы отреагировали в течение суток, есть шанс, что деньги смогут вернуть.

Если банк не предупредил Вас о подозрительной транзакции или не задержал её на два дня (как требует закон), можете потребовать от него возмещения ущерба.

С 2026 года банк обязан вернуть полную сумму украденных средств в течение 30 дней после получения заявления, если:

перевод был сделан на счёт из базы данных Банка России о мошеннических операциях;

банк не направил уведомление о совершении перевода без согласия клиента;

не приостановил операции по утерянной банковской карте, хотя был уведомлён об этом.

Обяательно напишите заявление в полицию

Заявление о мошенничестве можно подать в ближайшем отделении полиции либо дистанционно через сайт МВД (в разделе «Для граждан» - «Приём обращений граждан и организаций»).

В заявлении изложите обстоятельства дела: как вы попали в группу, как развивалась схема, какие суммы были переведены.

Приложите к заявлению:

скриншоты переписки с куратором и техподдержкой;

выписки из банка о переводах;

другие доказательства (например, записи разговоров, если они есть).

Дело будет расследовать отдел по борьбе с интернет-мошенничеством (отдел «К»).

Подайте жалобу в ЦБ РФ через интернет-приёмную на сайте.

Если компания-брокер имеет лицензию, ЦБ может направить в её адрес предписание или лишить лицензии.

Даже если компания работает вне правового поля (например, зарегистрирована за рубежом), информация в ЦБ поможет в расследовании.

Чарджбэк это опротестование транзакции через банк. Для оформления, необходимо подать в банк заявление с обоснованием требования о возврате денег.

К заявлению приложите копии паспорта, документы, доказывающие факт мошенничества (переписка, копия заявления в полицию и т.д.).

Обратиться в банк надо не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней.

После возбуждения уголовного дела и официального признания вас потерпевшим можно подать следователю гражданский иск о взыскании ущерба за счёт злоумышленников.

На основании такого иска полиция может арестовать счета мошенников, как только их найдёт.

Компенсацию можно будет получить, когда суд признает аферистов виновными, а полиция их поймает и найдёт у них деньги или имущество для взыскания ущерба.

Если мошенников не удастся найти, можете попробовать подать иск о неосновательном обогащении в отношении лица, на чьё имя открыт банковский счёт, куда были переведены деньги.

Если мошенничество было массовым, поищите других жертв через тематические форумы или соцсети.

Коллективный иск может привлечь больше внимания и снизить расходы на юридическое сопровождение (надо собрать 20 заявителей).

Дополнительно:

Если брали кредит для пополнения депозита, обязательства по нему остаются на вас. Банк не освобождает заёмщика от выплат только потому, что деньги были переведены мошенникам.

В том случае, если средства были переведены на криптокошелёк, вернуть их крайне сложно из-за анонимности таких транзакций.

Процесс доказывания в таких делах сложен, так как требуется установить личность мошенников, отследить движение средств и доказать их вину в суде.

Правовое обоснование: ст. 159, 159.6 УК РФ, ст. 141, 144 УПК РФ, ст. 15, 1102 ГК РФ, ст. 131-132 ГПК РФ, ФЗ «О рынке ценных бумаг», п. 3.13 ст. 8 ФЗ «О национальной платёжной системе»

Таких заработков в принципе не существует чтобы кому-то перечислить деньги и не пойми кому и куда и потом некто вдруг решил вам с вами поделиться Да ещё и сверху проценты свои добавил.

Если бы такие заработки были на самом деле они бы сами зарабатывали А они что делают они созывают других людей заработать такие деньжищи на голом месте из пустоты разумеется это мошенники.

Все эти отзывы разумеется сами и печатали и группа создана ими же это мог один-два человека делать писать просто с разных аккаунтов.

Поэтому ваши деньги похищенные имеются признаки состава преступления стадия 159 УК РФ.

Деньги невозможно вернуть в принципе по тому как они похищены не существует таких волшебных кнопок чтобы на которые нажать и деньги повернулись назад.

А давайте заявление в полицию предлагайте все скриншоты переписки аудио.

Проведут проверку в порядке статьи 144 145 УПК РФ и должны будут возбудить уголовное дело по статье 159 УК РФ.

Это всё что можно будет сделать.

Если будут виновны обвиняемые вот тогда только можно будет подать гражданский иск к ним о взыскании или будут известные кому вы перечисляли с них можно взыскать в порядке неосновательного обогащения статья 11.02 ГК РФ подав иск