Как разблокировать счет при отказе банка из-за старого паспорта?

Обратитесь с жалобой в Центральный банк

Сергей, обращайтесь с жалобой в Банк России

К сожалению, жалоба в Центральный банк приведет к ее отправке непосредственно в банк. Таким образом, сначала нужно обязательно обратиться в банк. Не теряйте время. Пункт 11 ст 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» обязывает банки тщательно идентифицировать клиентов и проверять документы. Если система банка (или сотрудник при ручной проверке) сверяет паспорт с базой МВД и видит, что документ числится недействительным (например, из-за истечения срока, утери, порчи или по другим официальным основаниям), у банка возникают обоснованные сомнения: а действительно ли перед ним тот человек, за которого себя выдаёт клиент? В такой ситуации пункт 11 статьи 7 даёт банку право отказать в проведении операции или ввести ограничения по счёту. Банк не должен действовать произвольно. Он должен опираться на данные из официальных источников (в первую очередь, базы МВД). Иногда блокировка случается из-за технической ошибки — система ошибочно отметила паспорт как недействительный. В таком случае имеет смысл самостоятельно проверить статус документа через официальный сервис МВД или «Госуслуги», а затем предоставить в банк подтверждение.

На период проверки банк может не только заблокировать счёт целиком, но и ограничить, например, только дистанционное обслуживание (интернет-банк), оставив возможность операций в офисе.

Если вы считаете, что блокировка произошла по ошибке, запросите в банке письменное обоснование. Затем предоставьте документы, подтверждающие действительность паспорта, — банк обязан рассмотреть их и снять ограничения, если сомнения разрешатся.

Если сам бланк паспорта не годен , то нужно менять через Районный отдел МВД.

Здравствуйте.

Сначала запросите у банка письменное разъяснение причины блокировки, затем подтвердите актуальность данных (например, скриншотом из Госуслуг и копиями страниц паспорта); если банк не снимает ограничения — подайте официальную претензию, а при отсутствии результата обратитесь с жалобой в Банк России, приложив всю переписку.

С уважением.

Обратитесь в банк с письменной претензией (заказным письмом с уведомлением) или через отделение. Укажите, что паспорт действителен, вы прошли верификацию на Госуслугах, и требуйте разблокировки счёта. Приложите копию паспорта (развороты с фото, серией, номером, пропиской) и подтверждение из Госуслуг.

Здравствуйте, Сергей!

Если банк заблокировал операции из-за сомнений в действительности паспорта, прежде всего попросите предоставить письменное объяснение причин отказа и указать, какая именно проверка не пройдена.

Если паспорт действителен, сведения о нем содержатся в государственных базах, а через Госуслуги данные успешно актуализированы, это может свидетельствовать о чрезмерно формальном подходе банка.

Целесообразно обратиться в отделение банка с оригиналом паспорта и потребовать провести повторную идентификацию. Если банк откажется снять ограничения, подайте письменную претензию. При отсутствии положительного результата можно обратиться с жалобой в Банк России.