Что делать при запросе банка по 115-ФЗ о подозрительных операциях?

Закон 115-ФЗ обязывает банки контролировать операции клиентов на предмет подозрительности. Если банк запросил пояснения по операциям, это означает, что он усмотрел признаки, указанные в законе, например: запутанный характер сделки, несоответствие целям деятельности, превышение сумм и т.д.

Предоставьте пояснения и документы, подтверждающие операции.

чтобы ответить необходимо знать вс историю..... в общем можно сказать надо предоставить то что просит банк, но то вам может навредить....однако надо смотреть по ситуации... какую линию защиты выбрать, то именно пояснить и показать...

необходимо в срок ответить банку, предоставив пояснения и документы, обосновывающие законность операций. При необоснованном запросе – оспаривание в порядке, установленном законом.

Выполните требования банка.

Если не поможет и блок не снимут, тогда жалобу в ЦБ РФ направьте.

Получение запроса от банка о подозрительных операциях по 115-ФЗ требует незамедлительных действий. Ваша главная задача — предоставить банку документы, подтверждающие легальность происхождения денег. Игнорирование запроса приведет к полной блокировке счета и дистанционного обслуживания (ДБО).

Здравствуйте

Банк вам должен был указать за какой период он требует предоставить ваши пояснения по совершенным операциям по счету.

В банк пишите пояснения, по всем операциям.

Отвечать...

Здравствуйте, Евгений!

Необходимо в установленный срок представить документы и пояснения, подтверждающие законность происхождения денежных средств и экономический смысл операций. При необходимости можете обратиться за юридической помощью для подготовки ответа к любому специалисту на сайте.