После распределили доли, по 1/16 двум детям и нам с мужем по 7/16, через 4 года продали за 2550000.

Каждый собственник вправе уменьшить доход от продажи своей доли на расходы, пропорциональные его доле. Вы не можете уменьшить свою долю на всю сумму 1 580 000. Расходы делятся пропорционально долям всех собственников. Декларации подавались раздельно на каждого собственника, включая детей?

Здравствуйте.

Нет, каждый собственник уменьшает только свою часть дохода на свои расходы. Вы не можете «забрать» всю сумму 1 580 000 руб. на себя — это пропорционально вашей доле. Расходы распределяются между всеми собственниками пропорционально их долям, если только в договоре не указано иное.

Как считать:

1. Ваша доля — 7/16 (43,75%). Ваш доход от продажи: 2 550 000 × 7/16 = 1 116 406 руб.

Ваши расходы: 1 580 000 × 7/16 = 691 250 руб. (ваша часть наличных).

Налоговая база: 1 116 406 – 691 250 = 425 156 руб. Налог: 425 156 × 13% = 55 270 руб.

2. Супруг — тоже 7/16. Его доход: 1 116 406 руб. Расходы: если он не вкладывал наличные, то только его часть маткапитала? Но маткапитал — общий, и его нельзя делить. Если супруг не нёс расходов, он может использовать вычет 1 000 000 руб. (ст. 220 НК РФ) — уменьшить доход на 1 млн, но не более дохода. Тогда налог: (1 116 406 – 1 000 000) × 13% = 15 132 руб.

3. Дети — по 1/16 (6,25%). Каждый может использовать вычет 1 млн, налог не возникает (доход меньше вычета).

Важный нюанс: Если вы хотите минимизировать налог, вы можете в договоре купли-продажи указать распределение расходов иначе — например, что все расходы понесены вами. Но налоговая будет проверять документы.

Чем мы можем помочь:

· Рассчитаем точный налог для каждого собственника.

· Проверим, какие документы нужны для уменьшения налога.

· Поможем подать декларацию 3-НДФЛ.

Если пришлёте договоры в личном сообщении — скажу, как правильно распределить вычеты.

Подписывайтесь, добавляйтесь:

📌 Группа ВК: vk.ru/club234261234

👤 Личная страница: vk.ru/id1113811424

📩 Telegram: t.me/pravonavedenie1

🔥 Дзен: dzen.ru/id/64e6bd85230ca10a0a2af248

✍️ VC.ru: vc.ru/id5958088

Всю сумму 1 580 000 на свою долю не отнести — налоговая так не примет. При долевой собственности каждый считает за себя: доход по своей доле и расходы по своей же. У вас 7/16 — значит 7/16 от 2 550 000 дохода минус 7/16 от цены покупки (маткапитал тоже идёт в расходы, его вычёркивать не надо). У мужа то же самое, целый миллион он взять не может: вычет в 1 млн при продаже квартиры одним договором делится между собственниками пропорционально долям. По детским долям расходы тоже учитываются, платили-то вы.

Но сначала я бы проверила другое: вы после продажи покупали жильё — в том же году или до 30 апреля следующего? Если да и новое больше по площади или кадастровой стоимости, а дети несовершеннолетние, то семья с двумя детьми освобождается от налога полностью, срок владения тут не важен. Тогда считать вообще нечего. Напишите, была ли покупка.

Здравствуйте.

При продаже квартиры, купленной с маткапиталом, налог считают отдельно по каждой доле: доход и вычет (либо расходы) распределяют пропорционально размеру доли; средства маткапитала не дают права на вычет, а с детских долей налог придётся заплатить в полном объёме; при этом если срок владения долями (отсчитываемый с даты покупки квартиры в 2020 году) превышает минимальный (3 или 5 лет), налог не возникает вовсе — именно этот момент стоит проверить в первую очередь, чтобы обосновать отсутствие обязанности платить.

Общая сумма дохода от продажи распределяется между всеми собственниками пропорционально их долям (пп. 3 п. 2 ст. 220 НК РФ) . Вы можете уменьшить свой доход (43%, т.е. ~1,096 млн руб.) на сумму всех расходов на покупку квартиры, включая маткапитал и наличные (1,580 млн руб.), но только в пределах вашего дохода, поэтому налог платить не нужно . Супруг может уменьшить свой доход (43%, ~1,096 млн руб.) либо на свои расходы, либо применить свой стандартный вычет в 1 млн руб. (пропорционально доле) ; здесь налог также не возникнет. Если квартира была в собственности более 5 лет, налог и подача декларации не требуются вовсе .

📌 ВАЖНО!

═══════════════════════════════════════

В личных сообщениях:

• индивидуальная консультация с полным разбором ситуации;

• составление юридических документов (заявления, жалобы, иски, претензии);

• проверка и правовой анализ договоров.

Стоимость и объем работы — по согласованию в переписке.

═══════════════════════════════════════

📩 Пишите.

В случае нарушения прав, необходимо направить жалобу в Прокуратуру, для проведения проверки за незаконные действия, самоуправство и привлечение виновных лиц к ответственности (ст.10 Федерального Закона "О прокуратуре Российской Федерации" от 17.01.1992 N 2202-1).