Отказ от открытия р/счета для нерезидентов ИП в РФ - проблемы безналичных расчетов в Москве

В соответствии с п. п. 6, 7 ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (далее - Закон N 173-ФЗ) гражданин США, зарегистрированный на территории РФ в качестве индивидуального предпринимателя и не имеющий на территории РФ вида на жительство, в валютных отношениях рассматривается как физическое лицо и признается нерезидентом.

Согласно ч. 1 ст. 13 Закона N 173-ФЗ нерезиденты на территории Российской Федерации вправе открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации только в уполномоченных банках.

4.7. Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в банк предоставляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

б) карточка;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

д) свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;

гл. 4, Инструкция Банка России от 14.09.2006 N 28-И (ред. от 28.08.2012) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" {КонсультантПлюс}

Следовательно, банк вправе открыть расчетный счет индивидуальному предпринимателю - иностранцу на балансовом счете N 40802 после представления им документов, перечисленных в п. 4.7 Инструкции N 28-И

От себя добавлю, что подобных ограничений законодательство для иностранных граждан не предусматривает. Внутренние инструкции это положение ухудшать не должны. Считаю, что счет должен открываться на балансе, как обычному ИП. Выберите уполномоченный банк и в случае отказа, сообщите в ЦБ РФ и потребуйте разъяснений. Ситуация редко встречается в практике.