Как доказать легальность денежных средств при наличии расписки от матери - влияние на вклады и покупку квартиры, необходимость сохранения документов?

Question

Опишу ситуацию, вопросы ниже, я официально безработный, несколько лет назад, я получил от СВОЕЙ матери заем на 2 500 000 рублей, без сроков и без процентов. Имеется расписка. В которой указаны только мои и ее данные и разумеется свои накопления могли были ранее работал официально. 

ВАЖНО! Деньги получал в руки. При личной встрече. 

Вопросы: 

1) Если делать вклады в разные банки, и к примеру банк, налоговая, финмониторинг запросят документы подтверждающие легальность денежных средств по закону №115-ФЗ, подойдет ли такой документ для них? 

2) Через пару лет хочу купить квартиру стоимостью около 4 000 000 рублей, опять же при вопросах, данной расписки будет достаточно? Важно учесть я официально безработный. Что лучше говорить налоговой в таком случае? 

3) Имеет ли смысл сохранять документы о вкладах, покупке иностранной валюты, будут ли они считаться документами подтверждающими наличие денежных средств у меня? При обвинениях к примеру в безденежие (простите слово забыл) при оспаривании сделок. Ну когда пытаются доказать, что мол денег не могло быть таких у него и т.п. 

Прошу отвечать по пунктам Вопрос 1 / Вопрос 2 / Вопрос 3

Киселева Людмила Михайловна · Accepted Answer

Здравствуйте!
1) Да, данной расписки будет достаточно

2) Говорите налоговой, что квартира была приобретена на заемные средства плюс Ваши накопления в период работы.

3) Имеет ли смысл сохранять документы о вкладах, покупке иностранной валюты, будут ли они считаться документами подтверждающими наличие денежных средств у меня? 
Да, будут. По возможности, сохраняйте все документы. Хуже от этого не будет.

Журенко Татьяна Алексеевна · Answer

Владимир, если Ваша мама жива, оформите нотариально договор займа.

Деревянко Станислав Юрьевич · Answer

Да.Подойдет конечно расписка.

Искендеров Эмиль Эльдарович · Answer

Данная расписка является надлежащим доказательством происхождения денег для налогового органа

Деревянко Станислав Юрьевич · Answer

За операцию со средствами более 600 тыс.руб. вас скорее всего вызовут для объяснений.У нотариуса совсем не обязательно заверять договор займа.

Мингазов Юрий Саитгареевич · Answer

Вообще то у нас действует презумпция невиновности,пусть сомневаются в легальности происхождения денег,но имеющихся доказательств ,считаю,будет достаточно.Остальное,нелегальность заработка,их приобретения пусть доказывают сами...Не думаю,что  что то серьезное произойдет....Финансовые документы храните ВСЕ,это будет подтверждением ,что деньги не возникли у Вас из воздуха.

Как доказать легальность денежных средств при наличии расписки от матери - влияние на вклады и покупку квартиры, необходимость сохранения документов?

Похожие вопросы

Как восстановить утерянную расписку о передаче денежных средств при покупке квартиры после 10 лет

Какие документы подтверждают факт оплаты квартиры для ИМНС для получения имущественного вычета?

На имя физического лица выдана расписка в получении мной наличных денежных средств в размере 1 500 000.

Вопросы о расписке и изменении договора купли-продажи при продаже автомобиля.

Судебное разбирательство - Ладчик против банка по вопросу о взыскании денежных средств вклада

Осуществление займа у частного лица в другом городе - риски и меры предосторожности

Значение и возможное использование расписки о передаче денежных средств без указания целей и сроков возврата

В принципе, думаю, что в банке осталась видеозапись того как я снимаю деньги, и выписка со счета сколько было снято в это время!

Юридическая сила и документальное подтверждение стоимости при личной покупке колёсных дисков у физического лица

Если в ней не указать срок возврата, то когда деньги должны быть возвращены?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59