Как вернуть обманным путем удерживаемые деньги, переведенные на мой счет из заграницы, и доказать банку их наличие?

Question

Я уведомлен о переводе из заграницы на мой счет в банке крупной суммы денег. Прошло около дву недель. Обратившись за получением денег в мой банк я получил ответ о том, что денег на моем счету нет. Как мне взять свои деньги, удержываемые обманным путем? И как банку доказать, что деньги были переведены?

Дюваль Карина Марковна · Accepted Answer

Маловероятная ситуация. Уточните у отправителя, не вернулись ли ему деньги. Думаю, что вернулись из-за какой-то ошибки при отправлении перевода.

Алекс И.И. · Answer

**Ситуация:** Вы ожидаете поступление крупной суммы из-за границы на свой банковский счет, но банк сообщает, что деньги не поступили. Для разрешения ситуации важно собрать доказательства отправки перевода и обратиться в свой банк с официальной претензией.

**Действия:**
1. **Запросите у отправителя SWIFT-подтверждение (MT103)** — это международный документ, подтверждающий факт отправки перевода. В нем указаны реквизиты отправителя, получателя, сумма, дата и статус.
2. **Проверьте правильность реквизитов** — убедитесь, что отправитель указал верные данные: ваш IBAN/номер счета, SWIFT-код банка, ФИО получателя. Ошибка в реквизитах могла привести к задержке или возврату.
3. **Обратитесь в свой банк с письменным заявлением** — укажите дату, сумму, отправителя и приложите копию SWIFT-подтверждения. Требуйте провести расследование (трассировку перевода) и предоставить письменный ответ.
4. **Если банк отказывается или затягивает ответ**, подайте жалобу в Центральный банк РФ (интернет-приемная) или обратитесь в службу финансового омбудсмена.
5. **При необходимости** — запросите у банка-отправителя (через вашего отправителя) подтверждение исполнения перевода и уточните, не был ли перевод заблокирован по каким-либо причинам (например, из-за валютного контроля).

**Резюме:** Основной способ доказать банку факт перевода — предоставить международное SWIFT-сообщение от банка-отправителя. Если банк не реагирует, обращайтесь в ЦБ РФ. Ваши действия должны быть последовательными и документально подтвержденными.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Как вернуть обманным путем удерживаемые деньги, переведенные на мой счет из заграницы, и доказать банку их наличие?

Похожие вопросы

Перевод денег - Реальный способ или мошенничество?

Отказ в открытии зарплатного счета из-за блокировки предыдущего счета - банк выявил подозрительные деньги

А банк №2, на который переводились деньги не взяли никакого процетна.

Банк отказал в переводе денег из-за ограничений операций - стоит ли подавать иск?

Сообщение о страховом случае в отношении банка вызывает сомнения в поступлении денег на банковскую карту

Как вернуть деньги после ошибочной оплаты налогов при переводе из банка Италии в Тинькофф.

Мошенничество или реальная ситуация - опыт займа в банке Ллойд Инвест Гроуп

Попросили представить документы для подтверждения происхождения денег при банковском переводе в коммерческий банк - что ответить?

Можно ли оспорить перевод денег с кредитной карты и почему служба безопасности банка не реагировала

Пропавшие денежные средства после перехода на другой банк - как восстановить их? История Андрея.

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59