Отказали в обслуживании из-за подозрений в мошенничестве - что делать и насколько серьезно?

Вопрос №6788285 из г. Белгород
опубликован 08.05.2015, 08:25

Question

Выводила деньги из электронной системы через contact на суммы по 300-500 т.р. За 2 года таких сумм накопилось на 8 млн р. В очередной раз придя в банк, мне отказали в обслуживании, объяснив тем, что меня подозревают в мошенничестве и идет проверка. На сколько это серьезно? И что мне делать в данной ситуации?

Калашников Владимир Валентинович · Accepted Answer

Это серьезно. Банк вправе приостановить подобные операции на основании ФЗ от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма")

Вами может заинтересоваться полиция помимо банка. Вам нужно обратиться к адвокату. До этого никаких показаний можете на давать (ст. 51 Конституциии РФ)

Как указал Пленум ВС РФ, в своем Постановлении от 29.04.1996 N 1, следует неукоснительно соблюдать принцип презумпции невиновности (ст. 49 Конституции Российской Федерации, ст. 14 УПК РФ), согласно которому все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном Уголовно-процессуальным кодексом Российской Федерации, толкуются в его пользу.

Петров Александр Владимирович · Answer

Дождитесь результатов проверки, такое бывает (Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма")

Блинов Егор Валерьевич · Answer

Добрый день. Обслуживающий банк вправе согласно ст.7 ФЗ "О противодействию отмывания денежныхсредств и финансирования терроризма" враве приостановить операции по счету клиента в случае подозрения последнего в отмывании денежных средств, участию в нелегальных финансовых схемах и т.д. Вам потребуется просто напросто предоставить в банк документ, подтверждающий происхождение этих денег. Как правило, это простой договор займа. Больше банк беспокоить не будет. Полиции не надо бояться и уж тем более нанимать адвоката. Информация до них не дойдет.Как работник банка могу Вам сообщить, что информация даже в РосФинМониторинг даже не ушла. Просто предоставьте документ, подтверждающий происхождение денег на счете. Успехов.

Отказали в обслуживании из-за подозрений в мошенничестве - что делать и насколько серьезно?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Уголовно-Процессуальный кодекс Российской Федерации (08.03.2026)

Похожие вопросы

Банк Российский Капитал в Челябинске навязал клиентам страховку при получении перевода через систему Contact

Внутренняя проверка обнаружила подозрения в мошенничестве за год

Платила всегда больше суммы платежа.

Жители требуют раскрыть обоснование затрат на обслуживание шлагбаумов

Банк требует уплатить неустойку за просроченный кредит - законность действий

Как правильно оформить налоговые обязательства при инвестициях в интернете и выводе крупных сумм в Российские банки?

Проблемы с выплатой займа на vivus.ru - счета арестованы, накопилась огромная сумма долга в 20.000 т.р.Нужна помощь

Мошенничество - ремонт компьютера с установкой нелицензионных ОС и вирусов

Можно ли подать в суд на Сбербанк РФ за задержку возврата переведенных денег?

Функция протоколирования сообщений в системе СМЭВ может помочь в расследовании злоупотреблений при выдаче кредитов.

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59